Фінансовий інтелектуальний центр з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) при Міністерстві фінансів США опублікував аналіз та попередження, згідно з яким приблизно 12,7 млрд доларів США підозрілої фінансової діяльності пов’язані з криптовалютними інвестиційними шахрайствами, що організовуються через промислові парки у Південно-Східній Азії. Висновки зроблено на основі 33 904 звітів про підозрілу діяльність, поданих близько 1 300 інституціями по всій території США.
Сума заявлень зросла до 12,7 млрд доларів США
FinCEN зазначила, що відповідні звіти в основному надходять від сервісів з обігу готівки, банків та цінних паперів. Сервіси з обігу готівки подають звіти найчастіше, більшість з них — криптовалютні компанії; банки подають звіти на найвищу суму.
- Служби з питань валют об’єднали близько 55% звітів, що стосуються 5,5 млрд доларів США
- Банк подав приблизно 41% звітів, що стосуються 6,4 млрд доларів США
- Секуритизовані інституції стосуються приблизно 784,5 мільйона доларів США
Звіт показує, що кількість та сума таких звітів постійно зростали протягом звітного періоду. У жовтні 2023 року було подано 590 звітів на суму 485,7 мільйона доларів США; до грудня 2025 року ця цифра зросла до 2 482 звітів на суму 833,5 мільйона доларів США.
FinCEN також наголосив, що зростання може бути пов’язане зі ширшим використанням інституціями їхніх термінів пошуку, а також у статистиці можуть бути подвійні підрахунки, невдалі перекази та помилки звітності.
Фонди більше напрямляються до USDT
FinCEN зазначає, що злочинна група використовувала щонайменше 22 види цифрових активів, найпоширенішими з яких були ETH, USDT та USDC, а самостійні токени — менш поширені. Аналіз ланцюга показує, що незалежно від того, який актив спочатку купував жертва, отримані кошти швидко обмінювалися на стабільні монети, майже всі з яких надходили до USDT.
Ці кошти потім часто переказувалися через зарубіжні криптовалютні біржі або протоколи DeFi. У звіті також зазначається, що шахраї використовують одні й ті ж адреси отримання коштів для кількох жертв, що є важливим підказкою для виявлення відповідних схем деякими організаціями.
Постраждалі охоплюють усі 50 штатів США
FinCEN зазначає, що приблизно 25% звітів стосуються постраждалих老年人, що близько до частки населення США віком 60 років і старше — 24,4%, тому старші люди не мають значно вищого рівня жертв у таких шахрайських схемах.
Проте джерелом збитків часто є особисті довгострокові заощадження, зокрема рахунки пенсійного забезпечення, кредитні лінії під заставу нерухомості, другі іпотеки та особисті позики. У звіті наведено приклади: одна жінка перевела майже 640 тис. доларів США зі свого пенсійного рахунку, а інша жертва втратила понад 1 млн доларів США протягом шести місяців.
Промислова зона зосереджена в Камбоджі, Лаосі та М’янмі
FinCEN зазначила, що такі мошенницькі парки розташовані переважно в Камбоджі, Лаосі та М’янмі. Раніше ООН оцінювала, що до цих парків має відношення десятки тисяч людей, багато з яких були заманені або навіть вивезені туди через фальшиві робочі оголошення. Міжнародна поліцейська організація також попередила, що ця схема поширюється за межі Південно-Східної Азії.
Додаткова інформація: На цей рік американські правоохоронні органи вилучили понад 25 мільйонів доларів США, пов’язаних із такими шахрайствами. FinCEN також повідомила, що з моменту запуску програми швидкої реакції у 2015 році було заблоковано 1,8 мільярда доларів США та повернуто понад 1 мільярд доларів США 5 790 жертвам у США.