FinCEN пов’язує $12,7 млрд підозрілої діяльності з криптовалютними шахрайствами в Південно-Східній Азії

Марс Фінанс повідомляє, що в четвер Департамент скарбниці США, Агентство з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), опублікувало аналіз та попередження, пов’язавши приблизно 12,7 млрд доларів США підозрілої фінансової діяльності з криптовалютними інвестиційними шахрайствами, що керуються з індустріальних парків у Південно-Східній Азії. Приблизно 1300 організацій подали 33 904 звіти про підозрілу діяльність за період з вересня 2023 року по грудень 2025 року. Компанії, що надають послуги з обміну криптовалют, зокрема криптовалютні компанії, подали 55% звітів, що стосуються 5,5 млрд доларів США; банки подали 41%, що стосується 6,4 млрд доларів США; інші 7,845 млрд доларів США припадають на цінні папери. Кількість звітів зростає в середньому на 10,9% на місяць, а сума, що стосується, — на 18%. Шахраї використовували щонайменше 22 цифрових активи, найпоширенішими з яких були Ethereum, USDT та USDC. Аналіз ланцюга показав, що незалежно від того, який актив спочатку купували жертви, кошти майже завжди обмінювалися на стабільні монети, майже повністю на USDT, а потім переказувалися через DeFi-протоколи або біржі за межами США. Шахраї також повторно використовували одні й ті ж адреси отримання коштів для багатьох жертв — саме це дозволило деяким організаціям виявити цю схему. Звіт показує, що приблизно 25% випадків стосувалися пенсіонерів, що відповідає частці населення старше 60 років — 24,4%, тому FinCEN вважає, що пенсіонери не піддаються непропорційному впливу. За даними FBI, у 2024 році американці старше 60 років втратили через шахрайство 4,8 млрд доларів США. Ці парки розташовано переважно в Камбоджі, Лаосі та М’янмі, і американські органи за цей рік вилучили понад 25 мln доларів США, пов’язаних із цими шахрайствами.