Відновлена платформа стає оперативною основою для повного життєвого циклу кредитних документів, допомагаючи кредитним командам швидше завершувати кредити від ініціювання до підписання, видання та періоду дії кредиту.
Сан-Дієго, 3 листопада /PRNewswire/ — Безпечна платформа для збору документів для складних кредитних та фінансових робочих процесів FileInvite сьогодні оголосила про офіційний запуск повністю перебудованої платформи, розробленої спеціально для багатоучасникових документальних робочих процесів, що визначають кредити SBA, комерційну нерухомість та інші складні комерційні кредити. Платформа була представлена на щорічній конференції NAGGL і означає перехід компанії від універсальних інструментів збору документів до операційної основи, що охоплює весь життєвий цикл кредитних документів.
На тлі цього випуску кредити SBA стають більш залежними від документів. Згідно з звітом Coleman, медіанний термін від схвалення до видання кредиту SBA 7(a) зараз становить 21 день, що на 31% більше, ніж у фінансовому році 2024, через збільшення кількості документів, умов закриття та роботи третіх сторін. Зі введенням SBA у фінансовому році 2027 нової хвилі більш суворих вимог до оцінки ризиків, командам кредитування потрібно збирати, перевіряти та відстежувати більше документів від більшої кількості учасників для кожного кредиту.
Вбудована співпраця в робочому процесі документів
Цей випуск робить співпрацю центром робочого процесу збирання документів, починаючи з нової функції під назвою Invite Sharing. Ця функція дозволяє різним організаціям працювати над однією спільною заявкою на основі спільного документа. Кілька команд бачать ті самі запити, ті самі файли та той самий реальний час, тому не потрібно пересилати вкладення, повторно запитувати файли або перевіряти дві версії одного й того ж кредитного документа. Ініціатор кредиту залишається володарем запрошень, а кожне завантаження, перевірка та схвалення фіксуються у часовій аудиторській трасі для підтримки вимог SBA та регуляторного відповідності.
Ця функція розроблена спеціально для співпраці, на якій ґрунтуються складні позики, включаючи банки, кредиторів SBA 7(a), LSP та CDC, що координують пакети кредитів SBA 504, лідерів-кредиторів, які діляться документами з учасниками позики, брокерів, які передають повний пакет документів позичальника кредиторам, а також кредитних команд, які співпрацюють ззовнішніми юридичними консультантами в процесі видання позики.
Invite Sharing можна розширити для третіх сторін, які ще не використовують FileInvite, наприклад, адвокатів, LSP, сторонніх кредиторів та гостей. Вони отримають простий та безпечний вхід через один інформаційний інтерфейс для перегляду списків та доступу до файлів.
Реконструкція платформи для позик з більш високим обсягом операцій та більшою складністю
Нова версія FileInvite є результатом повної технічної реконструкції компанії. Дврічний перебудова надала команді підприємства швидший і надійніший досвід, що відповідає обсягам та складності бізнесу, з якими стикаються кредитні установи, а також заклала основу для нових функцій. Одним із найважливіших факторів, що спонукають клієнтів перейти на нову платформу, є швидше отримання документів завдяки покращеним стратегіям нагадувань та покращеній доставці електронних листів та SMS, що допомагає їм швидше завершити кредити. Крім спільної роботи кількох сторін, платформа має інтелектуальні робочі процеси з підтримкою ШІ, регулярні запрошення для управління кредитними угодами та перероблену бібліотеку шаблонів.
- AI-інтелектуальне співставлення використовує класифікацію документів та витяг даних для виявлення надісланих матеріалів, автоматичного позначення їх як отриманих та маршрутизації кожного файлу до відповідного місця. Це забезпечує швидше оброблення, менше помилок, безпечніший та інтуїтивний досвід позичальника та більш чіткі кредитні документи від моменту подання до перевірки.
- Для команди, що керує терміном дії кредитів, нова функція регулярних запрошень, розкладених за календарем, замінила телефонні дзвінки та електронні листи, які раніше вимагали великої кількості часу навіть при використанні традиційної системи «tickler». Регулярні запрошення автоматично надсилатимуть запити на документи тій самій групі позичальників щороку за тим самим розкладом, щоб забезпечити відповідність кредиту, а також надаватимуть незмінний запис комунікацій.
- Бібліотеку шаблонів було відновлено з нуля та класифіковано за типами кредитів та підкатегоріями. Користувачі можуть вибирати кілька шаблонів одночасно для створення повного кредитного пакету в межах контролю доступу на основі ролей.
Розроблено для регульованих галузей, які обробляють конфіденційну інформацію про особистість
FileInvite продовжує підтримувати найвищі стандарти конфіденційності та безпеки, включаючи відповідність SOC 2 Type II та GDPR, шифрування в передачі та при зберіганні, контроль доступу на основі ролей, багатофакторну автентифікацію та повну часову аудиторську трасу для кожного завантаження, перевірки та схвалення. Платформа розроблена для масштабної обробки конфіденційних фінансових даних і витримує регуляторні та аудиторські перевірки.
Генеральний директор FileInvite Джеймс Семпсон сказав: «Збір документів у складних позиках завжди був командним видом спорту, але інструменти не ставилися до цього саме так. Кожна угода вимагає від кількох організацій запитувати у одного позичальника надлишкові документи, і ці витрати виявляються у вигляді затримок, повторної роботи та ризиків неспіввідповідності. Ми перебудували FileInvite з нуля, щоб кожна сторона у позиції могла працювати на основі однієї й тієї ж заявки, того ж набору документів і тієї ж аудиторської траси. Цей реліз — це не просто нова технологія, а зусилля щодо усунення тертя між позичальниками та партнерами.»
Марк Абелл, віце-президент і керівник відділу SBA PB&T Bank, сказав: «Наші позики включають багато учасників, і раніше для того, щоб усі завжди працювали з однією й тією ж комплектом документів, потрібно було постійно відстежувати прогрес. Нова платформа FileInvite дозволяє нашій команді та партнерам бачити в одному місці, які документи отримано, а які ще відсутні, і перехід на нову платформу був безпроблемним для нашої команди та позичальників. Зокрема, можливість ставити або відповідати на питання щодо конкретного документа та вбудовувати коментарі безпосередньо поруч із документом — це чудово. FileInvite створена з урахуванням повсякденних реальних процесів управління позиками, і я вважаю, що це дійсно унікально».
Перегляньте нову версію FileInvite на NAGGL Annual
FileInvite є спонсором щорічної конференції NAGGL, яка проходить цього тижня в Сан-Дієго. Учасники можуть забронювати 15-хвилинну демонстрацію, щоб дізнатися про нову версію платформи та останні функції співпраці за адресою https://landing.fileinvite.com/naggl.
Про FileInvite
FileInvite — це безпечна платформа для збору документів, створена спеціально для складних та висококолаборативних процесів у сфері кредитування та фінансових послуг. Від агентств SBA та CDC до команд з комерційної нерухомості, інституцій, що надають кредити під заставу активів, та юридичних консультантів — FileInvite замінює електронну пошту структурованими, автоматизованими та повністю аудитованими робочими процесами, надаючи командам швидкість, прозорість, готовність до відповідності та досвід позичальників, які вимагають клієнти та регулятори. FileInvite стверджує, що їхня платформа дозволяє кредитним установам збирати документи на 64% швидше, обробляти в 6 разів більше кредитів та економити в середньому 10,5 години на користувача на тиждень.
Для отримання додаткової інформації або запиту на демонстрацію відвідайте fileinvite.com.
Контакт для ЗМІ: Ліза Тіель, директор з маркетингу, [email protected], 269-806-8489