Глобальний наглядовий орган з боротьби з відмиванням коштів видав попередження онлайн-гембінг-індустрії. Фінансова діяльнісна робоча група оприлюднила свій перший всебічний аналіз ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму в секторах ігор та азартних ігор, використовуючи дані з більш ніж 80 юрисдикцій світу.
Звіт, який завершує річне дослідження, малює картину галузі, де неліцензовані зарубіжні платформи стали основною інфраструктурою для злочинців, які намагаються легалізувати грязні гроші. І платіжні системи, які це забезпечують — від е-гаманців до мобільних грошей та віртуальних активів — саме вони є найшвидше розwijаними.
Що насправді виявила FATF
Основний висновок простий: онлайн-казино використовуються не лише для прання доходів від злочинів, але й для фінансування тероризму та фінансування поширення. FATF ввела новий набір індикаторів ризиків боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму, призначених для допомоги регуляторам та операторам виявляти підозрілу поведінку.
Деякі з тривожних сигналів майже комічно відверті. У звіті зазначаються випадки, коли кошти проходять через ігрові платформи, де фактично не відбувається жодного гембінгу.
Інші типології є більш складними. «Смерфінг», коли злочинці розбивають великі суми на багато малих транзакцій, щоб уникнути порогів виявлення, поширений на ігрових платформах. До списку також увійшли незвичайно великі або координовані ставки, що можуть свідчити про фіксацію матчів, а також складні структури власності, створені для приховування того, хто реально керує ігровою операцією.
FATF також зазначила, що незаконні ігрові операції зараз можуть переважати над легальними ринками в деяких юрисдикціях.
Проблема з оплатою
Одним із найважливіших розділів звіту є аналіз способів оплати, які роблять відмивання грошей, пов’язане з азартними іграми, настільки складним для виявлення. Готівка залишається фактором, особливо у фізичних азартних закладах, але цифровий перехід ввів широкий спектр нових вразливостей.
Е-гаманці, мобільні платформи для грошей та віртуальні активи всі вказуються як канали, якими злочинці активно користуються.
Відповідний звіт FATF оцінив, що незаконний дохід від онлайн-гембінгу, промитий через підземні мережі, може перевищити півмільярда євро.
Будуючи на попередніх попередженнях
Цей звіт не з’явився нізвідки. FATF опублікувала висновки в липні 2025 року, в яких зазначалося, що онлайн-ігрові платформи використовуються для фінансування терористичної діяльності. Найновіше дослідження значно розширює сфери дослідження, пов’язуючи фінансові злочини, пов’язані з азартними іграми, з кібершахрайством, корупцією та організованими злочинними мережами.