Звіт Elliptic детально описує шлях мошеницької транзакції через bitcoin ATM та on-chain трасування

Elliptic опублікувала новий звіт, який пояснює, як працюють скам-атоми bitcoin, і найкорисніша частина — це не звична попередження про існування шахраїв, а шлях транзакції.

Звіт описує, як шахраї маніпулюють жертвами, часто пожилими людьми, щоб вони вносили готівку на фізичних криптовалютних кіосках. Після того як готівка перетворюється на криптовалюту, кошти переходять у гаманці, що контролюються шахраями. Звідти гроші можуть переспрямовуватися через додаткові адреси, сервіси або шляхи відмивання.

Це робить шахрайство з біткоїн-атм відмінним від звичайного шахрайства з карткою.

Жертва може почати з готівки, але втрата швидко перетворюється на проблему відстеження on-chain. Фінансові установи, команди з відповідності та слідчі повинні відстежувати потік криптовалютних транзакцій, а не лише дивитися на переказ.

Суть Elliptic полягає в тому, що аналітика блокчейну може допомогти виявити ці шляхи, позначити адреси, пов’язані з мошеництвом, і підтримати роботу з відновленням або правоохоронними органами, коли залучені правильні посередники.

• Звіт Elliptic пояснює, як шахрайські схеми з біткоін-атматів переказують кошти жертв з готівкових депозитів до гаманців, що контролюються шахраями.
• Звіт підкреслює використання відстеження блокчейну як інструменту для виявлення шляхів шахрайства.
• Elliptic надає аналітику; вона сама не заморожує кошти і не діє як орган виконавчої влади.

Біткоїн-автомати створюють міст між фізичним готівковим грошима та цифровими активами.

Це може бути корисним для легітимних користувачів, але також створює вразливість для шахраїв. Шахрай може тиснути на жертву, щоб вона вивела готівку, відвідала кіоск, відсканувала QR-код і надіслала кошти, не розуміючи повністю, що відбувається.

Після завершення криптовалютного переказу його важко скасувати.

Тому шахраї люблять цей метод. Він швидко пересуває гроші, і жертва може не зрозуміти, що транзакція є незворотною, доки не стане занадто пізно.

Жертви часто маніпулюються за допомогою страху або терміновості. Їм можуть сказати, що вони боргують гроші, що акаунт скомпрометовано, що близька людина в небезпеці, або що їм потрібно переказати кошти для безпеки. Коли вони досягають банкомата, шахраї вже контролюють емоційну ситуацію.

Машина — це лише останній крок.

Що робить ці шахрайства цікавими з точки зору відповідності, так це перехід від готівки до блокчейну.

Жертва починає з фізичних грошей, але після здійснення транзакції слідчі можуть відстежувати публічний реєстр. Це не означає, що відновлення є простим. Це означає, що рух коштів може залишити слід.

Фірми аналітики блокчейну, такі як Elliptic, можуть визначати кластери гаманців, відстежувати потоки, позначати адреси, пов’язані з відомими шахрайствами, і допомагати інституціям виявляти підозрілі депозити або виведення коштів.

Це має значення для банків та крипто-бізнесів.

Банк може побачити зняття готівки до операції з банкоматом. криптовалютна біржа може пізніше побачити надходження коштів з адреси, пов’язаної з мошеництвом. Слідчі можуть виявити необхідність з’єднати обидві сторони потоку.

Чим швидше виявляться ці шаблони, тим більше шансів перервати шлях відмивання коштів.

Однією з незручних сторін мошенництва з біткоїн-атм є ті, хто стає мішенню.

Шахраї часто націлюються на пожиліх жертв, оскільки вони можуть бути більш вразливими до запуг, менш знайомими з криптовалютами або більш схильними підкорятися, коли хтось вигадує себе представником банку, урядового агентства чи правоохоронних органів.

Це не лише проблема, пов’язана з криптовалютами. Мошенництво щодо пожилого населення існує також щодо подарункових карток, електронних переказів, платіжних додатків та банківського мошенництва. Але біткоїн-атми можуть зробити остаточний переказ важким для скасування.

Саме тому освіта має значення.

Якщо комусь кажуть внести готівку в Bitcoin-автомат, щоб вирішити податкову проблему, отримати банківський акаунт, сплатити штраф або допомогти родині, це майже напевно скам.

Оператори кіосків, банки та місцеві органи намагалися застосовувати попередження, ліміти транзакцій та перевірки на відповідність, але шахраї швидко адаптуються.

Звіт Elliptic також нагадує про необхідність підтримувати реалістичні очікування.

Аналітика блокчейну може допомогти відстежувати кошти. Вона може допомогти інституціям перевіряти адреси. Вона може допомогти правоохоронним органам зрозуміти потоки відмивання коштів. Але сама по собі аналітика не заморожує активи.

Заморожування коштів зазвичай вимагає біржі, кастодіана, випускача стейблкоїна, дій правоохоронних органів або іншого суб’єкта, що має контроль над акаунтом чи адресою. Якщо кошти переходять через гаманці з самостійним кастодіюванням або погано регульовані сервіси, відновлення стає складнішим.

Таким чином, цінність аналітики полягає у швидкості та видимості.

Він може показати, куди поділися кошти, чи стикалися вони з відомими сервісами, та які суб’єкти можуть втрутитися. Це може перетворити хаотичний звіт про шахрайство на щось, що слідчі можуть використати.

Але він не скасовує переказ сам по собі.

Було б надто легко вважати скамами з біткоїн-атм причиною того, що біткоїн сам по собі не працює.

Це не до точки.

Шахраї використовують будь-який платіжний канал, що допомагає їм переміщувати вартість: банківські перекази, подарункові картки, платіжні додатки, кур’єри з готівкою, чеки, криптовалюти тощо. Bitcoin-автомати — це один інструмент у цій ширшій економіці шахрайства.

Справжнє питання полягає в тому, як зменшити шкоду.

Це означає кращі попередження на кіосках, потужніший моніторинг транзакцій, швидше взаємодію між банками та криптофірмами, освіту для вразливих користувачів та краще використання трасування блокчейну, коли кошти рухаються он-чейн.

Звіт Elliptic надає командам з відповідності більш чітке уявлення про механізми.

Шахрайство починається з маніпуляцій, проходить через готівку і завершується цифровими транзакціями, які можна відстежити через блокчейн.

Щоб їх зупинити, потрібно звертати увагу на кожному етапі.

Ця стаття базується на звіті Elliptic, який пояснює, як працюють сками з bitcoin-автоматів.

Цю статтю написав новинний відділ і відредагував Самуель Рей.

Цей звіт базується на інформації, опублікованій у розкриттях на первісних джерелах документації.