Китайські дослідники розробили алгоритм ШІ для відстеження відмивання грошей через bitcoin з точністю приблизно 90%

Марс Фінанс повідомляє, що 2 серпня дослідники Китайського університету народної поліції розробили AI-фреймворк, який здатний виявляти нелегальні криптовалютні транзакції з точністю, що наближається до 90%. Дослідження опубліковане у китайському рецензованому журналі «Журнал інформації». Доктор Сун Цзінчжао (спеціаліст з кримінального розслідування та кібербезпеки), відповідальний автор, зазначив, що це дослідження «надає точний, масштабований та пояснюваний розв’язок для виявлення нелегальних криптовалютних транзакцій» і «пропонує інноваційний технічний шлях» для регуляторних органів у боротьбі з нелегальними криптовалютними транзакціями та економічними злочинами. Цей AI-фреймворк використовує модулі пам’яті та великі мовні моделі для спеціалізованого виявлення анонімності та транскордонних характеристик криптовалют, щоб відстежувати нелегальні дії, такі як відмивання грошей. Публікація цього дослідження збігається з посиленням Китаєм боротьби з фінансовими злочинами, пов’язаними з криптовалютами. У березні цього року Найвищий народний прокуратура Китаю повідомила, що за 2025 рік прокуратура пред’явила звинувачення 3259 особам у злочинах, пов’язаних із віртуальними валютами та підземними банками. Зі зростанням обсягів криптовалютних транзакцій їх анонімність та транскордонна природа створюють канал для нелегального руху коштів. Цей саморозроблений поліцейський AI-інструмент виявлення свідчить про те, що регуляторні технічні засоби переходять від пасивного відстеження до активного інтелектуального виявлення.