Дослідники з найвищої поліцейської академії Китаю створили систему ШІ, яка може виявляти незаконні біткоїн-транзакції з загальною точністю 89,4%, що може змінити підхід правоохоронних органів по всьому світу до боротьби з криптовалютними фінансовими злочинами.
Команда Китайського народного університету безпеки опублікувала свої висновки у травні у журналі Journal of Intelligence. South China Morning Post повідомила про цей прорив, звернувши увагу на те, що ця рамка перевершує існуючі основні моделі для виявлення брудних грошей, що протікають через блокчейн-мережі.
Як працює штучний інтелект
Ця нова рамка поєднує три технології: динамічні графові нейронні мережі, які відображають еволюцію зв’язків між вузлами транзакцій, модуль пам’яті, який зберігає історичні шаблони незаконної діяльності, та великі мовні моделі, які виконують логічні міркування та класифікацію.
Дослідники протестували свою систему на наборі даних Elliptic Bitcoin — публічному стандарті, який містить 203 769 вузлів транзакцій та 234 355 зв’язків між ними. Модель показала точність 89,1% та частоту виявлення 64,5% саме для незаконних транзакцій.
Коли модель позначає щось як підозріле, вона правильна приблизно в 89% випадків. Але вона виявляє лише приблизно 65% усіх незаконних транзакцій у наборі даних, що означає, що приблизно третина поганих транзакцій все ще прослизають непоміченими.
Чому пояснюваність важливіша, ніж сирі цифри
Доктор Сун Цзінчжао, відповідальний автор дослідження, зазначив, що ключовою перевагою системи є її здатність до зіставлення історичних шаблонів. Модуль пам’яті дозволяє ШІ звертатися до минулих шаблонів незаконних транзакцій та застосовувати ланцюжки міркувань, генеруючи разом із класифікаціями оцінки ризику.
Фреймворк також генерує пояснення прийнятих рішень природною мовою. Замість того щоб просто виводити ймовірнісний бал, він може чітко сформулювати логіку, що лежить в основі його оцінки. Для регуляторів і прокурорів, яким потрібні докази, що витримають перевірку в суді, це суттєве покращення порівняно з інтервалом довіри.
Ширше придушення криптовалютних злочинів у Китаї
У березні 2025 року китайські прокурори пред’явили звинувачення 3 259 особам, які брали участь у відмиванні коштів, пов’язаних із віртуальними валютами та підземними банківськими операціями.
25 липня 2026 року китайський суд розглянув справу, пов’язану з боргами з онлайн-гембінгу на майже 3 мільярди юанів, що становить приблизно 444 мільйони доларів США.
Зосередженість інтелектуальної системи на bitcoin є помітною. У дослідженні не згадуються конкретні протоколи, компанії чи інші токени, що підтверджує історичну роль bitcoin як стандартного каналу для незаконних транзакцій.