BlockBeats: 10 вересня, CCTV Financial повідомив, що недавно з’явилася нова схема відмивання грошей, що використовує віртуальні валюти для переказу незаконних коштів. Злочинні групи пропонують «безкоштовне погашення кредитних карток» як замануху, залучаючи звичайних громадян через розвиток агентської мережі та залучення нових учасників, пропонуючи нагороди у розмірі десятків юанів за надання інформації про кредитну картку та особисті дані. Деякі люди навіть не усвідомлюють, що стають ланкою ланцюга відмивання грошей.
Наведемо приклад справи з Баотоу: з жовтня 2023 року ця злочинна група взаємодіяла з іноземними онлайн-казино та телефонними та мережевими шахрайствами, «відмивала» вигідні кошти шляхом фальсифікації покупок, потім зверталася до криптовалютних брокерів для обміну на віртуальні валюти, а нарешті переказувала їх на вказані вищими ланками адреси віртуальних грошей, щоб перенести незаконні кошти за кордон. У справі задіяно майже тисячу рахунків, а учасники розташовані у багатьох регіонах, включаючи Внутрішню Монголію, Шаньдун, Цзянсу, Хебей та Чонцин.
Поліція та Інститут цифрових валют Народного банку Китаю за допомогою спільного аналізу фінансових рахунків та даних ланцюга виявили повний кримінальний мережу та провели одночасні арешти по всій країні. Семеро членів злочинного угруповання були засуджені за злочином незаконного підприємництва до позбавлення волі на термін від одного року двох місяців до двох років шести місяців зі штрафом за незаконну діяльність з виконання платежів та розрахунків без дозволу.
З боку центрального банку зазначено, що використання віртуальних валют для відмивання грошей — це новий вид злочинності, що з’явився за останні роки, і продовжується відстеження напрямків руху коштів та ідентифікація злочинних груп за допомогою великих моделей та аналізу даних ланцюга. За останні роки відповідні органи ліквідували понад 10 пунктів відмивання грошей та «бігунства», конфіскували незаконний дохід на суму близько 130 мільйонів юанів.
Регулятори попереджають, що проекти, такі як «безкоштовне погашення кредитних карток», «прокачування обороту» та «вигідні розподіли», можуть приховувати ризики відмивання грошей; звичайні люди, якщо нададуть свої особисті рахунки або беруть участь у незаконних операціях з криптовалютами, також можуть стати «інструментом» злочинних груп.