Автор: Відділ бренду Манкіу
У Гуандуні, особливо у Шеньчжени, деякі здавалося б звичайні позиції на сумісну роботу, виробляють у масових масштабах підозрюваних у злочинах.ЦеАдвокатська фірма «Mankun (Шеньчжень)», партнери, адвокат Денг СяюйНедавній публікації на платформі Xiaohongshu з попередженням. У дописі він зазначив, що цією категорією«Готівка за криптовалюту» «Офлайн обмін монет, кур’єрські послуги»Під назвою позаштатної роботи вже сформовано високотехнологічний «механізм полювання», а головними мішенями зазвичай стають молоді люди з вищою освітою, які не мають достатнього рівня свідомості про ризики.
У цих завданнях,Звичайно, усі, хто працює за сумісництвом, просто підкоряються інструкціям, конвертують кошти в гонконгські долари, а потім йдуть до вказаного OTC-обмінника криптовалют і виконують операцію. На перший погляд, це просто просте "доставлення", але вони навіть не помічають, що виконали дуже важливий етап злочину з миттєвим переміщенням грошей - "людське транзитне переміщення".У разі визнання коштів злочинно отриманими, учасники можуть безпосередньо опинитися під кримінальним ризиком.
За словами адвоката Дін Сяою, у минулі роки такі формати зайнятості з «низьким порогом входу та високим поверненням» систематично використовуються злочинними елементами для миттєвих операцій. Багато учасників, не усвідомлюючи природу своїх дій, вже торкаються кримінально-правових меж.
Саме на підставі вищевикладеного рішення,Адвокат Дін Сяоюй (співвласник юридичної фірми Manqu, спеціалізується на кримінальному праві криптоактивів) та Венцзін Хуан (консультант з питань згоди юридичної фірми Manqu) нещодавно дали інтерв’ю для «Сячжоуського мережевого порталу», виходячи з реальних випадків, системно розбирає відповідні злочинні схеми, соціальну небезпеку та юридичні ризики, намагаючись «розрізати» цю приховану й складну схему миттєвого перемиття грошей, щоб більше людей змогли побачити юридичну правду.
— Це просто допомога з заміною валюти —, чому це може вважатися змиванням грошей?
Відповідальний за зв'язок із громадсь
У справах, які останнім часом вивчав Юрист Дін Сяою, злочинні групи зазвичайЯк найняти молодь за назвою "парт-тайм"?
Дін Сяоюй:
Ми недавно вирішували подібний випадокТипові при: одинСтудент, який навчається в університеті матотримати "побічну роботу" через вторинний ринок у вільному часі,Суперник запросив його приїхати до Гонконгу, щоб через місцевий пункт обміну криптовалют (офлайн-магазин OTC) придбати певну кількість стабілізованої монети Tether (USDT) і відправити її на вказаний блокчейн-адрес.
Конкретна процедураТак: спочатку фрілансери отримують юані на власну банківську картку, потім обмінюють їх на готівкові гонконгські долари в офіційних точках обміну в материковому Китаї, після чого йдуть до визначеного магазину OTC у Гонконгі, щоб купити USDT, а потім продавець безпосередньо переводить криптовалюту на визначений гаманець.
Після того як студент придбав тисячі юанів вартістю USDT зазначеним вище способом, вінСпеціальні органи Китайської Народної Республіки заморозили банківські картки та рахунки в месенджері WeChatта й отримала інформацію про те, що кошти, які вона отримала, походять від переказу жертвами злочинного випадку зверху.
Після події ми об’єдналися з професійними командами ланцюга блоків для аналізу та підтвердили, що це булаТипова схема вимивання грошей типу «відмивання назад у U»і має зв'язок з організованими злочинними мережами у Східній Азії.
Після цього ми по черзі отримували кілька подібних консультацій. Деякі учасники вже були внесені до справ, відкритих за фактом шахрайства, приховання злочинних доходів, а також за фактом надання допомоги у злочинній діяльності в інтернеті; інші, хоча і не потрапили до в'язниці, але довгий час перебувають у стані блокування банківських карток та рахунків, що значно впливає на їхнє повсякденне життя, навчання та роботу.
Відповідальний за зв'язок із громадсь
Консультант Жовтень Жэньцзинь, злочинний синдикат чорних операційЧому часто обирають гонконгські криптовалютні обмінні пункти (офлайн-пункти OTC) як вузли для операцій?Чи ця модель важче піддається відстеженню?
Хуан Вэньцзин:
З погляду практики, у магазинах OTC у Гонконзі легко використовувати злочинні групи, є три основні причини.
Перш за все, регуляторні межі відносно нечіткі, вимоги до боротьби з відмиванням грошей не єдині.
Наразі у Гонконгу вже встановлено зрілу систему ліцензування та регулювання централізованих віртуальних активів торгових платформ, але криптовалютні OTC-крамниці все ще перебувають у регуляторному просторі, який є досить нечітким, з різноманітними типами суб'єктів та неоднаковими стандартами співробітництва. Деякі магазини мають очевидні недоліки у перевірці джерел коштів, моніторингу транзакцій та аналізі виняткових ситуацій, що залишає простір для діяльності чорних операцій.
Друге, готівкові операції є високоризиковим сценарієм самі по собі.
OTC-аптеки переважно працюють готівковими операціями. Анонімні готівкові операції не мають ланцюга рахунків та структурованих даних, притаманних банківським переказам, тому слідство зазвичай більше залежить від фізичного спостереження, показань свідків і матеріальних доказів, загалом відстеження є більш складним.
Третє, частішають фінансові операції, що забезпечує більше можливостей для приховання.
У документі з консультації VAOTC 2024 року уряд Гонконгу також зазначає, що в деяких випадках злочинних діянь, магазини OTC використовувалися для першого етапу промивання коштів. Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, має високий обіг валют і активні міжнародні транзакції, що дозволяє злочинним угрупованням легше маскувати транзакції та приховувати справжнє призначення коштів.
Подвійні втрати особи та суспільства: кримінальні ризики, приховані легальним навіюванням
Відповідальний за зв'язок із громадсь
Адвокат Дін Сяою, серед справ, які ви прийняли, є багато так званих"Підфарбовувачі" — це молоді люди з вищою освітоюВониЧому легко потрапити в такі пастки?Які юридичні наслідки можуть виникнути, якщо людина потрапить до справи? Які довгострокові наслідки це може мати?
Дін Сяоюй:
На мою думку, саме ці побічні справи можуть залучатиГрупа з вищою освітою, головне — у тому, що вони побудувалиСхожий на повний, логічний і законний сценарій подій.
Коли підсобні працівники ставили запитання, наприклад, "чому обов'язково потрібно їхати в Гонконг особисто", їм зазвичай пояснювали, що у справах віртуальних активів у внутрішніх районах Китаю є обмеження, а в Гонконгу такі операції є законними та відкритими. Крім того, замовник перебуває за кордоном, і дорога до Гонконгу для нього вигідною не є, тому замість цього операції виконує найближчий підсобний працівник, що є більш "економічно вигідним і ефективним". У рамках цієї логічної системи пояснень багато студентів не помічали очевидних аномалій на рівні раціонального судження, і, таким чином, знизили ступінь обережності та виявили довіру.
АлеКримінальний ризикзазвичай мають очевидніЗапізненняБагато з тимчасових працівників дізнаються про те, що їх банківські картки чи рахунки в платежних додатках були заморожені, або раптово отримують телефонні дзвінки від поліції, або їх затримують у митниці під час звичайного перетину кордону, через кілька тижнів чи місяців після події. Такі раптові зміни часто викликають сильне занепокоєння серед студентів, які мають мало соціального досвіду, і призводять до тривалого впливу на їх психічний стан, навчання та звичайне життя.
Відповідальний за зв'язок із громадсь
Звичайний громадянин може не знати, що такі додаткові роботи, якщоЯк звинувачення у вмиванні грошей сприяють чорним і сірим операціям?Які ще наслідки це матиме для фінансового нагляду та системи протидії миттєвій оподаткуванню?
Хуан Вэньцзин:
Наприклад, злочини з використанням електронних мереж, які останніми роками є пріоритетом у боротьбі держави,Сама по собі "підробка грошей" є лише першим кроком, а справжній ключ полягає в тому, як швидко перекласти та приховати рух коштів, щоб їх було важко повернути.
Якщо кошти, отримані злочинцями, залишаються тільки на їхніх рахунках, то відстеження та блокування їх не становить труднощів, як тільки постраждалі звернуться зі скаргою. Однак у цьому випадку, застосовуючи зазначені способи, кошти швидко розподіляються і обертаються в міжфінансовій системі з «багатьма активами, багатьма шляхами, багатьма вузлами», у результаті чого формується зловісний коловий процес, коли злочинці «надувають швидше, переводять швидше, а повернути їх важче».Такі види зайнятості, по суті, забезпечують ключові фінансові каналів для чорних і сірих операцій, безпосередньо сприяючи масштабуванню і індустріалізації злочинів угорі.
Загалом, миттєві операції з миття грошей мають тенденцію до фрагментації, розподілу та високої частоти, що значно збільшує витрати на згоду регуляторів та фінансових установ. Якщо в фінансовій системі певного регіону частка таких нереальних, ненормальних економічних операцій буде постійно зростати, це не тільки спотворить фінансові дані, але й створить потенційну загрозу загальній фінансовій безпеці.
Якщо це ризик буде визнано міжнародним співтовариством, регіон може отримати мітку "територія з високим ризиком". Наприклад, деякі країни та регіони потрапили до "сірої" списку FATF через слабку регуляторну політику у боротьбі з відмиванням грошей, що призвело до реальних утруднень для їхніх громадян у міжнародних фінансових операціях, таких як обмеження в відкритті рахунків та перешкоди в транзакціях, що призводить до довгострокового та глибокого негативного впливу на національну репутацію та економічний розвиток.
Кваліфікація та наслідки: логіка встановлення факту митництва та межі визначення покарання
Відповідальний за зв'язок із громадсь
Адвокат Дін Сяою,Чому ви звертаєтесь до громадськості з постом у соціальних мережах, щоб звернути увагу на такі схеми вимивання грошей?З точки зору кримінального законодавства та судових пояснень, як зазвичай класифікують такі дії? Як відрізняти "індивідуальні випадкові угоди" від "торговельних операцій"?
Дін Сяоюй:
Я публікую пости в соціальних мережах, з одного боку, на основі менеОбов'язки з правової грамотності як члена комітету захисту від типових злочинів Асоціації адвокатів Шеньчженаз одного боку, такожБажаю максимально захистити молодь у суспільстві.
У справах, з якими ми стикнулися, багатоОсновною метою працівників на сумісництві є підвищити рівень життя та зменшити навантаження на сім'ю за допомогою власної праці.Але саме це психологія, яка не включає злочинність,Легко може бути використано злочинцямиі таким чином потрапити у конкретні етапи митних операцій.
З точки зору юридичної практики, дії таких працівників зазвичай потрапляють у систему оцінки злочинів у сфері митництва.У разі виконання фізичними особами обміну або переказу коштів виключно відповідно до інструкцій, зазвичай не варто прямо вважати їх винними у скоєнні злочину, передбаченого кримінальним законодавством, а слід зосередитися на перевірці, чи брали вони об'єктивно участь у передачі, прихованні або прихованні злочинних коштів.
ЩодоРозмежування між "індивідуальними випадковими операціями" та "торговельними операціями"важно не те, хто отримує оплату, а те, щоЧи є він постійним, організованим і має зовнішній комерційний характер?Звичайний фрилансер, який не залучав клієнтів та не створив стабільний модель бізнесу, зазвичай не відповідає критеріям злочину незаконної діяльності, але це не означає, що він автоматично не має кримінальних ризиків.
Відповідальний за зв'язок із громадсь
Рада Жовніньцзінь, якщо зазначені в справі кошти досягнутьЯкі покарання можуть стикнутися особи, якщо ситуація є "особливо серйозною"?Які відмінності відповідальності між злочинами, вчиненими юридичними особами, і злочинами, вчиненими фізичними особ
Хуан Вэньцзин:
Взявши, наприклад, злочин миттєвої прання грошей, згідно з Кримінальним кодексом Китайської Народної Республіки та «Поясненням до питань про застосування законодавства при розгляді кримінальних справ про прання грошей»,Якщо визнано "серйозним порушенням", звичайно, відразу переходять до другої категорії покарання, тобто до 5 до 10 років позбавлення волі та штрафу.
Слід підкреслити, що в судовій практиці зазначені грошові засоби є лише однією з меж для кваліфікації злочину та встановлення покарання.Чи є це "серйозним порушенням", має встановлюватися комплексно, з урахуванням таких поведінкових і результативних факторів, як багаторазове вчинення, завдання значної шкоди, наявність чи відсутність спротиву при відшкодуванні злочинно отриманих коштів, і тому подібне. Висновок не може бути зроблений просто на підставі розміру коштів.
Крім того, для злочину митництва застосовується подвійне покарання.Це означає, що якщо дії вчинені від імені юридичної особи, сама юридична особа буде підлягати штрафу, а головні відповідальні особи та інші особи, які безпосередньо несуть відповідальність, не будуть відповідати за те, що "дії вчинені від імені юридичної особи", і все одно будуть нести особисту кримінальну відповідальність за злочином ухилення від оподаткування. Якщо обставини досягли рівня підвищених санкцій, вони також можуть стикнутися з позбавленням волі на строк понад п'ять, але не більше десяти років, а також штрафом.
Попередження про ризики: Як уникнути стати "білою рукавичкою" у миттєдіяльності?
Відповідальний за зв'язок із громадсь
Як громадськість може виявляти ризики митнічного омивання в зайнятості?Які заходи самозахисту слід вживати, якщо виникає підозріла угоди?
Хуан Вэньцзин:
Справжній ідентифікації цих ризиків вистачить одного основного критерію:
Усі роботи, які просять допомогти з фінансовими операціями або роботою з рахунками, насправді перетворюють вас на фінансовий канал. 99% з них - це шахрайство чи миття грошей.
У практиці типовими «попереджувальними сигналами» є:
- вимагає від вас надання нової банківської картки, рахунку фізичної особи;
- Видача QR-кодів для отримання коштів через WeChat, Alipay, з подальшим негайним переказом отриманих коштів;
- Вимагається отримання готівки офлайн або в пункті обміну поміняти готівку на віртуальну валюту, а потім перевести її на вказаний адрес;
- Постійно наголошували: «Купівля та продаж віртуальних монет за готівку в Гонконгі є законною», «Магазини відкриті, тому це не може бути незаконним», «Я просто допоміг з дропом».
Спільною рисою цих фраз є свідоме відволікання уваги.Справжній ризик полягає не в тому, чи є певна конкретна дія формально законною, а в тому, чи є вона...Мета — приховати джерело та напрямок коштів.
Якщо кошти походять з підприємництва, що є злочином, як-от шахрайство зі зв'язку, азартні ігри, ваш рахунок і особистість можуть бути вважені частиною злочинного ланцюга. В результаті ваш рахунок може бути заморожений, ви будете підлягати розслідуванню, а за певних обставин може настати кримінальна відповідальність.
Відповідальний за зв'язок із громадсь
Адвокат Дін Сяою,Які ще конкретні поради ви можете дати молоді?Чи потрібно бути обережними щодо здаються законних вигід, таких як "арбітраж різниці валютних курсів"?
Дін Сяоюй:
Я хотів би особливо попередити молодь:
Усі види зайнятості, які використовують вас як "фінансовий канал", навіть якщо вони виглядають дуже "легально та відповідно до норм", слід відмовитися від них одразу.
Багато хто вважає, що вимивання грошей — це щось віддалене, але насправді це часто приховане під «довірчі послуги», «крос-бордерні розрахунки», «арбітраж різниці в курсах» чи «покупка монет для перекупівлі» — здається професійним, навіть логічним.Загалом, це зводиться до того, щоб ви використовували своє реальне ім'я, щоб "пройти" чужі кошти.
У справах, з якими ми стикнулися,Того, що вони дійсно цінують, це не "праця" фрилансерів, а їхні реєстровані облікові записи та утворені ними операції, які приховують сліди злочинних доходів.Як тільки кошти з верхнього рівня будуть встановлені, початкові "підсобні працівники" можуть миттєво стати "засновниками справи". Пряма наслідок - це заморожування рахунку та обмеження у житті, у випадках, що мають серйозні наслідки, може знадобитися нести відповідальність за законом.
Попередження від адвоката Манькун: уважно стежте за цими сигналами високого ризику
Враховуючи зміст інтерв’ю та практичний досвід, ми звертаємо вашу увагу на те, що:
- ВідноситьсяПідсобна робота: прийом платежів, передача готівки, операції з рахунками, обмін криптовалют, мають бути високо наготові;
- Винагорода, що не відповідає змісту роботи, зазвичай не є «чудовою пропозицією»;
- Спрямоване ухилення від вирішення питання про походження коштів — важливий сигнал ризику;
- Як тільки виникає підозра,Чим раніше ви звернетесь до кваліфікованого юриста, тим більше шансів уникнути серйозних наслідків.
Ми будемо продовжувати отримувпрофесійна точка зорБрати участь у дискусіях на громадські теми, а також бажаюНавчаючи публіку через реальні приклади та юридичний аналіз, допомагаємо краще зрозуміти межі закону та ухилятися від потенційних кримінальних ризиків.