Capital One Financial підтвердила, що закрила більше 300 банківських акаунтів, пов’язаних з Trump Organization, ще в 2021 році після ретельного огляду на виявлення відмивання грошей. Ця інформація була розкрита у судовому документі від 1 серпня 2026 року, що надає нове розуміння однієї з найбільш політично заряджених справ щодо відмови у банківських послугах за останні роки.
На рахунках, які, як повідомляється, містили мільйони доларів у різних структурах, пов’язаних з Трампом. Capital One повідомила організацію Трампа про закриття в березні 2021 року, лише через кілька тижнів після бунту у Капітолії 6 січня — такий хронологічний порядок сім’я Трампа вважає не випадковим.
Позов і конкуруючі нарративи
У березні 2025 року Дональд Дж. Трамп, відкликаний траст, та Ерік Трамп подали позов до суду штату Флорида, стверджуючи, що рішення Capital One було політично мотивованим. У позові стверджується, що банк здійснив «дебанкінг» — суттєво перервав фінансові зв’язки саме через те, хто є клієнтом, а не те, що клієнт робить.
Скарга містить звинувачення у порушенні законів штату про захист споживачів та значному фінансовому завданні шкоди операціям організації Трампа.
Подання Capital One в суді розповідає іншу історію. Банк підкреслив, що закриття були результатом того, що команда з відповідності робила саме те, чого очікували регулятори: позначала акаунти, що викликають занепокоєння щодо відмивання грошей, і діяла відповідно. У версії Capital One це була вправа з відповідності до регуляторних вимог, а не політична.
Криптовалютний поворот
Ерік Трамп був дуже відвертим щодо того, як проблеми з банківським обслуговуванням сім’ї змінили їхню фінансову стратегію. Він описав Trump Organization як «найбільш відмовлену компанію» і безпосередньо зв’язав досвід втрати банківських послуг із агресивним переходом сім’ї на цифрові активи.
Традиційні фінанси функціонують за моделлю з дозволом. Банки можуть та дійсно закривають акаунти з міркувань відповідності, репутаційного ризику або регуляторного тиску. Децентралізовані фінанси та блокчейн-платформи, принаймні теоретично, не мають офіцера з відповідності, який може вимкнути систему.
Підприємства сім’ї Трампа в галузі криптовалют значно розширилися після цих закриттів акаунтів. Те, що почалося як скарга на банківську систему, перетворилося на повноцінну підтримку цифрових активів — від колекцій NFT до ширшого спектру бізнес-інтересів, пов’язаних із блокчейном.