Канада оголосила про плани заборонити банкомати для криптовалют, визначивши їх як основний інструмент відмивання грошей та шахрайства.
Основні висновки:
- Оновлення Ліберальної партії від 28 квітня передбачає заборону крипто банкоматів, щоб зупинити шахраїв і незаконні готівкові перекази.
- Канада лідирує світ за показником на душу населення з 4 000 машин, тоді як глобально залишається більше 39 000 активних.
- Уряд та FINTRAC ще не встановили термін 2026 року для впровадження цих нових правил ліцензування.
Підключення банкоматів до фінансових мошенництв
Уряд Канади заявив, що планує заборонити криптовалютні банкомати, назвавши їх ключовим інструментом для шахраїв і злочинців, щоб пересувати незаконні гроші. У своєму весняному економічному огляді, опублікованому 28 квітня, правляча Ліберальна партія описала ці пристрої як «основний спосіб, за допомогою якого шахраї обманюють жертв, а злочинці розміщують свої грошові доходи від злочинів».
Пропозиція позначить першу прямі регуляції в Канаді для галузі, яка зараз діє в рамках загальних правил для бізнесу з наданням грошових послуг. За звітом, в Канаді майже 4 000 крипто банкоматів — найвищий показник на душу населення у світі — порівняно з більш ніж 39 000 у світі.
Розслідування CBC News 2023 року виявило, що ці машини стали провідним інструментом для шахрайства. Канадське агентство фінансової розвідки — Центр аналізу фінансових операцій та звітів Канади (FINTRAC) — прийшов до того ж висновку у лютневому аналізі звітів про підозрілі транзакції. Агентство зазначило, що для депозитів менше $1 000 часто достатньо лише номера телефону, а жодного людського контролю не здійснюється для виявлення шахрайств.
Міністр фінансів Франсуа-Філіпп Шампань раніше заявляв, що уряд «розглядає всі варіанти запобігання фінансовим злочинам», хоча він не відповів безпосередньо на висновки FINTRAC. Хоча оновлення надало мало деталей щодо заборони, у ньому зазначалося, що канадці зможуть продовжувати купувати криптовалюту через ліцензовані грошові сервіси, такі як валютні дилери та служби переказу грошей.
Переміщаючись проти криптовалютних банкоматів, Канада приєднується до зростаючої кількості країн, які зайняли жорстку позицію, але не пішли далі повного заборони. Австралійські органи, які вважають криптовалютні банкомати одним з найвищих ризикованих каналів відмивання грошей, посилили тиск на операторів, які не дотримуються правил. Великобританія ефективно заборонила криптовалютні банкомати після створення інфраструктури ліцензування у 2021 році, яка, як повідомляється, не видала жодних ліцензій операторам.
Нова Зеландія, з іншого боку, заборонила крипто банкомати в липні 2025 року — крок, який, за словами властей, спрямований на ускладнення для злочинців конвертації незаконних готівкових коштів у високоризиковани активи та переказу коштів за кордон. Тим часом канадський уряд ще не оприлюднив деталей щодо того, як і коли заборона набуде чинності.