Nexo було оштрафовано на 500 000 доларів регуляторами штату Каліфорнія через видачу тисяч нелицензованих позик, забезпечених криптовалютою, що додається до зростаючого списку санкційних заходів, які відбулися після операцій компанії в США.
Головні висновки:
- Каліфорнія оштрафувала Nexo на 500 000 доларів за надання неліцензованих позичок, забезпечених криптовалютою, тисячам мешканців.
- Регулятори наказали Nexo перенести всі кошти клієнтів з Каліфорнії до ліцензованого американського філіального підприємства протягом 150 днів.
- Ця дія додається до зростаючого списку штрафів США для Nexo через невиконання зобов'язань у галузі криптовалютного позичання.
Те Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії сказав під час перевірки виявили, що Nexo Capital Inc., юридична особа, розташована в Кайманових Островах, що входить до ширшої групи Nexo, надавала спожиткові та комерційні позики щонайменше 5 456 мешканцям Каліфорнії без наявності діючої ліцензії на кредитування від штату.
Регулятори також зазначили, що компанія не змогла оцінити здатність позичальників погасити борг, рівень існуючого боргу або кредитну історію.
Каліфорнія наказала Nexo перенести кошти клієнтів після штрафу за позичкову діяльність
«Кредитори повинні дотримуватися закону та уникати видачі ризикованних позик, які небезпечною для споживачів — і позики, забезпечені криптовалютою, не є винятком», — сказав комісар DFPI KC Mohseni у заяві, оголошуючи штраф.
Крім штрафу, Nexo наказали перерахувати всі кошти, що належать мешканцям Каліфорнії, на рахунок ліцензованого американського філіального підприємства протягом 150 днів.
Згідно з DFPI, ці дії відбувалися між липнем 2018 року та листопадом 2022 року, періодом, під час якого Nexo розширював свій бізнес з позик, забезпечених криптовалютою, перш ніж вийти з ринку США серед зростаючого тиску з боку державних та федеральніших регуляторів.
Після відходу компанія припинила надання традиційних кредитних послуг для клієнтів із США, обмежившись послугами позичок, забезпечених криптовалютою, лише за межами країни.
Останнє штрафування ще раз ставить у протиріччя Nexo та каліфорнійські органи влади. У 2023 році DFPI співпрацював з міжнародною групою з кількох штатів, яка досягла позаштатної угоди на суму 22,5 мільйона доларів з компанією через її незареєстрований продукт отримання відсотків.
У той же рік, Комісія з цінних паперів і бірж США засудив Nexo за невиконання реєстрації свої криптовалютні послуги з наданням позик, наклавши додатковий штраф у розмірі 22,5 мільйона доларів, і збільшивши загальну суму штрафів компанії в США у 2023 році до 45 мільйонів доларів.
Спостерігачі галузі кажуть, що ці висновки висувають більш загальні питання щодо стандартів дотримання правил у криптовалютному кредитуванні.
Незважаючи на регуляторні перешкоди, Nexo продовжує здійснювати міжнародне розширення та проводити високопропагандистські маркетингові зусилля, включаючи багаторічну спонсорську угоду з Australian Open.
Нексо оголошує про повернення в США на заході з участю Джона Трампа
У квітні минулого року Nexo також розкрив плани повернутися на ринок США, позначаючи значне повернення.
Оголошення було зроблено під час високопрестижної події в Софії, Болгарія, у неділю, де Дональд Трамп-молодший був головним промовцем.
Конференція, названа «Бізнес-візія Трампа 2025» і організована Nexo, зібрала лідерів з фінансів і технологій, щоб обговорити глобальні тренди ринку.
Рішення компанії повернутися збігається з помітним зрушенням позиції Вашингтона щодо цифрових активів уряду при президенті Трампі.
З моменту призначення на посаду президент Трамп прагне створити більш дружнє до криптовалют регуляторне середовище, призупинивши позови SEC проти криптовалютних компаній та полегшивши банківські рекомендації, що стосуються цифрових активів.
Сама родина Трампів розширює свій вплив у криптовалютному просторі через World Liberty Financial, де посаду амбасадора займає Трамп-молодший.
Описуючи «тектонічний зсув» в криптовалютній політиці США, Тренчев підкреслив, що справжній прогрес відбувається, щоб зробити Америку центром цифрових фінансів.
Публікація Каліфорнія наклала штраф у розмірі 500 тис. дол. на Nexo через неліцензовані позики криптовалюти з'явився вперше на Криптоньюс.