Каліфорнія наклала штраф у розмірі 500 000 доларів на Nexo за неліцензовані позики, забезпечені криптовалютою

• Каліфорнія оштрафувала Nexo після того, як регулятори виявили роки неліцензованого кредитування криптовалюти для тисяч мешканців штату.
• Регулятори наказали Nexo перенести кошти клієнтів з Каліфорнії до ліцензованого американського філіального підприємства протягом ста п'ятдесяти днів.
• Штраф додається до попередніх санкцій США та підкреслює триваючі ризики відповідності в усьому секторі криптовалютних позик.

Каліфорнійські регулятори мають штрафували кредитодавець криптовалют Nexo $500 000 після виявлення років діяльності з неліцензованного кредитування, які включають тисячі мешканців. Ця дія збільшує тиск на компанії, які надавали позики, забезпечені криптовалютою, без державного схвалення.

Регулятори зазначають, що справа підкреслює постійні порушення відповідності правил у сфері кредитування цифрових активів. Штраф наступав за багаторічним розслідуванням каліфорнійських органів влади. Він також викликає нове зацікавлення у минулих діяльності Nexo в США.

Департамент фінансового захисту та інновацій штату Каліфорнія встановив, що Nexo видавав позики, забезпечені криптовалютою, без ліцензії на позичання в державі. Ревізія виявила, що принаймні 5 456 мешканців Каліфорнії отримали споживчі або комерційні позики. Регулятори заявили, що ця діяльність порушила закони штату про позичання. Вони також зазначили, що компанія діяла через Nexo Capital Inc., юрисдикцію Кайманові острови. Ці дії простягалися з липня 2018 року по листопад 2022 року.

Під час цього періоду Nexo розширив свої кредитування, забезпечене крип слід на кількох штатах США. Регулятори Каліфорнії заявили, що компанія не мала необхідних схвалень. Внаслідок цього, органи влади вирішили накласти фінансові штрафи. Агенція зазначила, що ці висновки випливли з офіційного регуляторного огляду. Ця дія відображає більш суворий нагляд за криптовалютними продуктами позичок.

Каліфорнські регулятори заявили, що Nexo не оцінив здатність позичальників погасити позики. Вони зазначили, що компанія не перевіряла існуючі зобов'язання за боргами. Вони також засудили відсутність оцінки кредитної історії. Ці недоліки викликали занепокоєння щодо відкритості ризиків для споживачів. Регулятори заявили, що такі практики можуть посилювати фінансову шкоду під час напруженості на ринку.

Крім штрафу, регулятори наклали операційні вимоги. Nexo повинен перенести всі кошти клієнтів з Каліфорнії до ліцензованого дочірнього підприємства США. Компанії дали 150 днів, щоб завершити процес. Органи влади заявили, що це рішення має на меті захистити споживачів. Порядок діє на всі облікові записи, які страждають у Каліфорнії.

Діяльність Каліфорнії додається до попереднього застосування США проти Nexo. У 2023 році державні регулятори провели багатосторонню угоду, пов'язану з продуктом Earn Interest компанії. Ця угода становила 22,5 мільйона доларів. Федеральні регулятори також діяли у цьому році. Комісія з цінних паперів США нав'язав ще один Штраф у розмірі 22,5 мільйона доларів.

Ці дії змусили штрафи Nexo у 2023 році в США досягти 45 мільйонів доларів. Після тиску з боку регуляторів, Nexo вийшов з ринку США. Компанія припинила традиційні послуги позик для клієнтів у США. Однак вона продовжила надавати послуги позичок, забезпечених криптовалютою, за межами країни. Регулятори заявили, що останній штраф стосується попереднього поведінки.

Незважаючи на заходи примусу, Nexo продовжувала міжнародне розширення та збільшення відомості бренду. Компанія отримала багаторічну спонсорську угоду з Австралійським відкритим чемпіонатом. У той же час вона висловила зацікавленість у поверненні на ринок США. У квітні минулого року Nexo оголосила про плани повернення в країну. Оголошення вийшло під час високорівневої події в Софії.