Бразилія продовжує підсилювати регулювання криптоактивів. Згідно з останнім рішенням №584, опублікованим Центральним банком Бразилії, з 1 січня 2027 року провайдери віртуальних активів повинні тримати активи до 24 годин перед вирішенням про їх відправлення при обробці певних великих крипто-переказів.
Зосереджено на міжнародних та самотриманих переказах
Ця заходи стосуються двох основних напрямків: зарубіжні криптовалютні сервіси та користувацькі самоволодні гаманці. Поріг активації — одна транзакція понад 10 000 доларів США або сукупна сума переказів від одного клієнта за один день понад 10 000 доларів США. Якщо внутрішній контроль ризиків інституції виявить підозрілі дії, транзакції нижче цього ліміту також можуть бути включені до додаткового перевірки.
Центральний банк Бразилії заявив, що нові правила спрямовані на вирішення проблеми швидкого переказу коштів, отриманих у результаті фінансових мошенництв, за допомогою віртуальних активів. Регулятори зазначили, що інструменти, такі як стабільні монети, у останні роки все частіше використовуються для міжнародного переказу коштів, причому частина коштів безпосередньо надходить на зарубіжні платформи або до гаманців, якими користувачі керують самостійно.
Платформа має повідомити клієнта та зберегти запис
За новою механізмою 24 години не обов’язково повинні повністю пройти. Якщо постачальник послуг завершив перевірку ризиків і виконав умови, встановлені регулятором, відповідні перекази можуть бути розблоковані раніше. Тому це більше схоже на антишахрайський буферний період, ніж на загальну блокування.
Крім затримки відправлення, постачальники віртуальних активів повинні виконувати нові операційні обов’язки, зокрема повідомляти клієнтів про затримку переказів та зберігати записи, пов’язані з випадками шахрайства.
- Відбулися випадки шахрайства
- Записи спроб мошенництва
- Коригуючі заходи, прийняті інституцією
З 2027 року кілька положень щодо регулювання криптовалют вступлять в силу одночасно
Це означає, що Бразилія розширює антишахрайські заходи, які раніше застосовувалися в сфері платежів, на послуги з віртуальними активами. Для регуляторів це також надає платформам більше часу для перевірки високоризикованих транзакцій.
Це правило щодо переказів не впроваджується окремо. Центральний банк Бразилії в липні цього року включив постачальників віртуальних активів до рамок нагляду за стабільністю і вимагає, щоб відповідні установи з 1 січня 2027 року дотримувалися вимог щодо капіталу, управління ризиками та розкриття інформації.
Крім того, цим інституціям потрібно повністю включити до більш строгого групи регулювання класу 4 до 30 червня 2028 року, припинивши розрізнення за розміром. З поступовим впровадженням цих заходів, регуляторна увага Бразилії зміщується від базового доступу до постійного нагляду за тим, як платформи керують активами, переказами та фінансовими ризиками.
Додаткова інформація: Оцінка стабільності фінансової системи, опублікована Міжнародним валютним фондом у липні, зазначає, що з 2017 року активність у сфері криптовалют у Бразилії значно зросла, зокрема швидко розширюється використання стабільних монет, прив’язаних до долара США, і швидкість зростання транскордонних криптовалютних потоків вже перевищує традиційні капітальні потоки та номінальний ВВП.