Бразилія вводить жорсткіші контролі за великими переказами криптовалют, оскільки регулятори прагнуть запобігти шахраям швидко переміщувати незаконні кошти. Центральний банк Бразилії сказав, що певні перекази криптовалют вище $10 000 підлягатимуть затримці до 24 годин за новими правилами боротьби зі шахрайством.
Заход набуде чинності у 2027 році і поширюється на перекази, спрямовані на іноземні компанії віртуальних активів та гаманці з самокеруванням. Поріг у 10 000 доларів США може бути досягнутий за допомогою однієї транзакції або через загальну вартість переказів клієнта протягом одного дня.
Чому центральний банк діє
Центральний банк заявив, що цей крок відображає зростаюче використання віртуальних активів, включаючи стейблкоїни, для швидкого переказу коштів, отриманих через фінансові скам-схеми.
Тимчасова затримка призначена для того, щоб надати біржам і фінансовим установам більше часу для перевірки підозрілих транзакцій до того, як кошти можна буде переказати далі. Такий самий тип затримки може стосуватися й інших транзакцій, які потребують більш уважної перевірки відповідно до політик управління ризиками.
Не постійне заморожування
Центральний банк підкреслив, що ця заходи не є заморозкою активів чи постійною блокуванням переказів.
Замість цього затримка створює додатковий час для команд з відповідності, щоб перевірити транзакції. Перекази нижче $10 000 не будуть автоматично підлягати цій конкретній вимозі.
Наприклад, переказ криптовалюти на суму 15 000 доларів США зарубіжній компанії з віртуальними активами або на власний гаманець може зайняти до 24 годин на очищення.
Біржі повинні посилити моніторинг
Бразильські криптовалютні біржі та провайдери віртуальних активів повинні оновити свої системи моніторингу до введення правил.
Платформи зобов’язані визначати перекази, що перевищують поріг, та відстежувати загальний щоденний обсяг переказів клієнта, а не розглядати транзакції окремо.
Частина ширшої крипто-рамки Бразилії
Бразилія з 2023 року поступово розробляє правову базу для цифрових активів, встановивши вимоги, за якими біржі та постачальники послуг криптовалют повинні зареєструватися у центральному банку.
Останній захід додає ще один рівень нагляду за трансграничними криптовалютними переказами, особливо з урахуванням швидкості, з якою цифрові активи та стейблкоїни можуть переміщати кошти через кордони.
Впровадження у 2027 році надає криптовалютним бізнесам час для оновлення їхніх систем і підготовки до нових вимог. Для користувачів основним наслідком буде повільніша обробка деяких великих переказів, тоді як регулятори отримають додатковий проміжок часу для виявлення потенційного мошенництва до того, як кошти будуть далі переказані.