Інститут ввів заборону на здійснення Banco Topazio зовнішніх покупок і продажів криптовалютних активів на два роки після виявлення порушень у процесах ділідженс щодо цих операцій. Крім того, інституту було наложено штраф у розмірі 3,2 мільйона доларів США.
Основні висновки:
- Центральний банк Бразилії заборонив Banco Topazio на 2 роки та оштрафував його на 3,2 млн доларів США за неперевірені криптовалютні угоди.
- Неперевірені криптовалютні угоди склали $1,7 млрд, що становить 63% обсягу валютних операцій Banco Topazio обсяг.
- Айльтон Айкино попередив, що подібні порушення можуть спричинити заборони для інших бразильських банків.
Центральний банк Бразилії заборонив Banco Topazio вести операції з Crypto
Зі входженням банків у бізнес криптовалюти, регулятори стають більш уважними до процесів відповідності, які вони повинні дотримуватися для безпечного проведення цих операцій.
Комітет з прийняття рішень щодо адміністративних санкцій (Copas) Центрального банку Бразилії наклав дворічний заборону на закордонні операції з торгівлею криптовалютою Banco Topazios через неправильності в транзакціях на суму мільярди доларів.
Комітет встановив, що Banco Topazio ігнорував заходи відповідності з жовтня 2020 року по вересень 2021 року, коли він здійснював криптовалюти покупки, не виконуючи процедур для визначення кваліфікації третіх сторін, які отримують користь від цих операцій.
Обсяг торгівлі Banco Topazio за цей період досяг $1,7 млрд і включав 15 юридичних осіб без повідомлення про нетипові операції. Topazio було наложено штраф у розмірі $3,2 млн за порушення при визначенні фінансових можливостей клієнтів, недоліки в процедурах реєстрації та невдачу при визначенні ризиків AML/CFT (боротьба з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму).
Ці транзакції становили 63% обсягів зовнішньої торгівлі Topazio за цей період і 46% ринкових операцій інституції. Це спонукало оглядовий комітет визначити, що неправильності мали «серйозний характер», що, згідно з законом, може «серйозно вплинути на мету та неперервність діяльності або операцій у Національній фінансовій системі, консорціумній системі або бразильській платіжній системі».
Айлон Айкино, керівник нагляду за центральним банком, намітив, що ці самі заборони можуть бути застосовані до інших установ як заходи обережності, якщо банк вважатиме їх порушенням регулювання.
Він зазначив, що враховуючи зростаючу популярність криптоактивів у бразильській економіці, важливо «попередити та зрозуміло пояснити всім учасникам цього ринку, що банківський нагляд залишається уважним і бділим щодо відхилень, які можуть призвести до бізнес-моделей, здатних забезпечити відмивання грошей».
Оголошення про цю заходу відбулося після того, як центральний банк заборонив використання криптовалюти у регульованих платіжних системах та ввів загальнодержавний заборону на ринки нефінансових подій.