BNY Mellon запускає цифровий агент з переказів, який буде реєструвати транзакції з фондами та власність інвесторів у блокчейні. Baillie Gifford, Blackrock та підрозділ Dreyfus BNY очікуються серед перших користувачів.
Основні висновки
- BNY запускає ончейн-агентство з переказів, яке охоплює $8,6 трлн у 7,6 млн інвесторських акаунтів.
- Blackrock та Baillie Gifford можуть масштабувати токенізовані фонди за допомогою кастодійної мережі BNY на $59 трлн.
- BNY буде запускати дві системи паралельно, поки інституції тестують блокчейн-розрахунки та відповідність.
Baillie Gifford використає платформу BNY для першого у Великобританії нативного регульованого токенізованого фонду
BNY (Bank of New York) Mellon переводить одну з найменш помітних, але найважливіших функцій Волл-стріт на блокчейн.
Світовий лідер зі зберігання активів планує запустити цифрову версію своєї діяльності з агентства з переказів. Платформа буде обробляти транзакції з фондами та підтримувати записи, що вказують, хто володіє кожною акцією. BNY збереже свою традиційну систему паралельно з новою послугою, згідно з звітом Financial Times.
Цей крок має велике значення. BNY керує більш ніж 59 трильйонами доларів активів на зберіганні та управлінні. Лише її операція з передачі агентства обслуговує близько 8,6 трильйона доларів у 7,6 мільйона акаунтів інвесторів.
Токенізовані кошти отримують інституційну інфраструктуру
Агенти з переказів працюють за кулисами підписок на фонди, викупів та записів про власність. Ці процеси часто вимагають участі кількох сторін для підтримки та звірки окремих баз даних.
Блокчейн-платформа BNY створена для створення спільного запису про власність. Це може зменшити дублювання, скоротити час виконання угод і підтримати ринки, які працюють 24/7.
Каролін Вайнберг, головний офіцер з продуктів та інновацій BNY, сказала, що ця технологія може трансформувати спосіб, яким фінансові ринки обробляють транзакції. Вона описала проект як перенесення записів, що лежать в основі діяльності фондів, на блокчейн.
Baillie Gifford використовує цифрового агента з переказів для того, що вона називає першим повністю нативним, регульованим токенізованим фондом у Великобританії. Інвестиційна фірма з Единбурга керує приблизно 262 мільярдами доларів США (197 мільярдами фунтів стерлінгів).
Blackrock та Dreyfus, фінансові фонди та бізнес з управління готівкою BNY, також очікують використання цієї послуги для планованих продуктів.
BNY обирає еволюцію, а не революцію
Запуск відображає зростаючий інтерес Волл-стріт до токенізації. Управлінці активів сподіваються, що блокчейн зробить випуск, переказ та заселення акцій фондів простішими, не змінюючи базову інвестиційну структуру.
BNY вже працювала з Goldman Sachs над системою, яка реєструє власність на обрані грошово-ринкові фонди за допомогою блокчейн-представлень. Нова агентство з переказів розширює цю стратегію глибше в основну інфраструктуру BNY.
Однак традиційні фінансові канали малоймовірно зникнуть у найближчому майбутньому. BNY очікує, що традиційні та блокчейн-системи будуть функціонувати разом, поки інституції тестують безпеку, регулювання та ринковий попит.
Такий виміряний підхід може виявитися важливим. Фінансові компанії прагнуть ефективності спільного реєстру, але їм все ще потрібні встановлені механізми контролю для зберігання, відповідності та ведення обліку.
Для BNY мета полягає не в тому, щоб одразу замінити індустрію фондів, а в тому, щоб забезпечити, щоб банк залишався в його центрі, коли записи власності переміщуються на ланцюг.