Австралія вимкнула біткоїн-атми Cryptolink після повідомлень про порушення

Австралійський регулятор фінансових злочинів AUSTRAC призупинив роботу Bitcoin банкоматів Cryptolink на три місяці, посилаючись на постійні занепокоєння щодо дотримання компанією зобов’язань щодо боротьби з відмиванням коштів. Це рішення призупиняє здатність Cryptolink функціонувати як зареєстрований постачальник послуг віртуальних активів (VASP), ефективно виводячи його крипто-банкомати з ладу під час періоду призупинення.

Оскільки Австралія має найбільшу кількість крипто-банкomatів у регіоні Азія-Тихий океан, цей крок підкреслює постійну увагу регулятора до зменшення незаконної діяльності, пов’язаної з автоматизованим доступом до криптовалют за готівку — особливо після того, як органи влади посилили нагляд за цим сектором з кінця 2024 року.

• AUSTRAC призупинила реєстрацію Cryptolink як VASP на три місяці, що означає, що його Bitcoin банкомати не можуть працювати протягом цього періоду.
• Регулятор зазначив невиконання основних вимог звітності, зокрема щодо звітів про транзакції, що перевищують поріг, і відзначив, що компанія не відповіла на запити AUSTRAC.
• AUSTRAC заявила, що має «поточні занепокоєння» щодо здатності Cryptolink керувати високоризикованими транзакціями через свої банкомати.
• Дія виконується після попередніх заходів щодо виконання, пов’язаних із звинуваченнями у запізненому звітуванні та слабкостях у оцінці ризиків Cryptolink.
• Cryptolink експлуатує 96 банкоматів у головних австралійських містах, пропонуючи обмін готівки на bitcoin.

Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас сказав, що призупинення починається в неділю і триватиме три місяці. За даними AUSTRAC, реєстрація Cryptolink як провайдера послуг віртуальних активів була призупинена, що безпосередньо забороняє роботу її криптовалютних банкоматів під час дії цього наказу.

У заяві Томас посилався на рішення, яке AUSTRAC описала як постійні занепокоєння щодо здатності Cryptolink керувати високоризикованими діями, пов’язаними з транзакціями цифрових активів. Регулятор підкреслив, що його нагляд зосереджений на цифровій валюті як на потенційному ризику відмивання грошей, зокрема в контекстах, де готівку можна перетворити на криптовалюту за допомогою автоматизованих систем.

AUSTRAC заявила, що Cryptolink не виконала базові вимоги щодо відповідності та звітності. Регулятор звернув увагу на недоліки у звітності про транзакції, що перевищують поріг — категорію звітів, яка допомагає органам виявляти більші або іншими способами значущі транзакції, що можуть вимагати додаткової уваги в рамках антигрошових launderингових рамок.

AUSTRAC також зазначила, що Cryptolink не відповів на запит інформації від агентства. Хоча деталі запиту не включені до наявного освітлення, поєднання невиконання звітності та відсутності відповіді було визначено як основна причина призупинення.

«Як частина нашого постійного зосередження на цифровій валюті як ризику відмивання грошей, AUSTRAC має постійні занепокоєння щодо здатності компанії керувати високоризикованими транзакціями через свої CATM», — сказав Томас.

Призупинення не є ізольованою дією. AUSTRAC зазначила, що цей крок відбувається після виконання зобов’язання, яке Cryptolink уклали у жовтні 2025 року, після того як Цільова група з криптовалют виявила припущені порушення. AUSTRAC посилається на припущену запізнену звітність про транзакції та недоліки у оцінці ризиків Cryptolink як на частину попереднього результату дотримання вимог.

AUSTRAC також згадала окреме повідомлення про порушення, видане Cryptolink, яке, за словами AUSTRAC, становило $56 340. Cryptolink сплатила це повідомлення. Разом ці кроки вказують на регуляторний шаблон: початкове втручання та очікування корекцій у 2025 році, за яким слідує подальше посилення після того, як AUSTRAC висновила, що її занепокоєння не були вирішені.

Ранішні звіти AUSTRAC про проблеми Cryptolink також зосереджувалися на запізнених звітах, що відображає інтерес регулятора до того, чи є системи моніторингу та звітності про транзакції достатньо надійними, щоб вчасно виявляти та позначати підозрілу діяльність.

Cryptolink експлуатує 96 банкоматів в Австралії. Їхні пристрої зосереджені в великих містах, зокрема Сіднеї, Мельбурні та Бризбені, дозволяючи користувачам обмінювати готівку на bitcoin.

Для звичайних клієнтів негайний вплив простий: зі введенням призупинення, банкомати Cryptolink не повинні працювати протягом трьохмісячного періоду. Для ширшого ринку цей розвиток підкреслює, як виконання вимог щодо відповідності може перетворюватися на практичні обмеження доступу до криптовалютних послуг на місцях — перетворюючи регуляторні висновки на перерви в роботі.

Для інвесторів та учасників індустрії цей випадок також нагадує, що статус реєстрації може швидко змінитися, коли регулятори висновують, що системи звітності, відповіді на запити інформації або контроль ризиків є недостатніми. На ринку, де крипто-банкомати розширилися через кілька юрисдикцій, такі заходи з виконання закону можуть впливати на те, як оператори пріоритезують інструменти відповідності та внутрішні контролі, зокрема щодо моніторингу транзакцій та обов’язків звітності за пороговими значеннями.

Cointelegraph звернувся до Cryptolink з запитом на коментар; додаткової відповіді не було включено до наданого матеріалу.

Зі збільшенням періоду призупинення ключовим питанням для читачів буде те, чи зможе Cryptolink вирішити конкретні проблеми звітності та управління ризиками, зазначені AUSTRAC, — і що AUSTRAC вимагатиме для відновлення можливості роботи їхніх пристроїв. Оператори всього сектора, ймовірно, уважно стежитимуть, оскільки обґрунтування регулятора вказує на те, що як технічна продуктивність звітності, так і швидкість реагування на запити регулятора залишатимуться центральними для будь-якого майбутнього рішення щодо статусу реєстрації.

Цю статтю спочатку опубліковано як Australia Orders Cryptolink Bitcoin ATMs Offline After Reporting Lapses на Crypto Breaking News – вашій надійній джерелі новин про криптовалюту, новин про bitcoin та оновлень блокчейну.