Офіс генерального прокурора Аризони 12 серпня повідомив, що з моменту введення в дію закону про регулювання криптовалютних банкоматів штату з вересня 2025 року 35 жертв мошеництва отримали повне відшкодування, загальна сума повернених коштів становить 171 332 долари США. Це перший раз, коли штат розкриває такі результати виконавчих заходів.
35 осіб отримали повернення коштів
Цей закон не забороняє роботу криптовалютних банкоматів, а вимагає від операторів виконання більш строгих обов’язків щодо запобігання шахрайству. Для кваліфікованих нових користувачів оператори повинні повернути повну суму транзакції та відповідні комісії, якщо транзакція визнана результатом шахрайського впливу.
Уряд штату оголосив суми, які вже були повернені, а не загальну оцінку втрат. У повідомленні не розкривається, які оператори оплатили повернення, а також не зазначено, скільки заявок було відхилено, тому наразі неможливо визначити загальний рівень покриття виплат.
Повернення повної суми тільки для нових користувачів
Згідно з HB 2387, «новий користувач» — це особа, яка є клієнтом оператора менше 10 днів. Користувачі, які перевищили цей термін, вважаються існуючими клієнтами і не підпадають під таку ж захистну політику повного повернення коштів.
Якщо жертва хоче отримати повернення коштів, вона повинна протягом 30 днів після транзакції звернутися одночасно до оператора та до офісу генерального прокурора штату або іншого правоохоронного органу, а також надати матеріали, що підтверджують, що ця транзакція була спровокована шахрайством. Навіть якщо автомат вже відобразив попередження або надрукував квитанцію, оператор все одно зобов’язаний повернути кошти за умови виконання цих вимог.
Ліміти та ризик-менеджмент виконуються синхронно
Закон також встановлює ліміти на транзакції. Для нових користувачів щоденний ліміт транзакцій на всіх пристроях одного оператора становить 2 000 доларів США, а для існуючих клієнтів — 10 500 доларів США.
- Для нових користувачів щоденний ліміт становить 2 000 доларів США
- Поточна добова ліміт для клієнтів становить 10 500 доларів США
- Термін подання заяви про мошенництво — протягом 30 днів після угоди
Оператори також повинні надавати 24-годинну підтримку через живого оператора та безкоштовний телефон підтримки, видаавати користувачам квитанції про транзакції та використовувати інструменти аналізу та відстеження блокчейну, щоб мінімізувати переказ коштів на відомі кошельки, пов’язані з мошенництвом.
Підходи різних штатів США розходяться
На тлі оголошення про прогрес у поверненні коштів у Аризоні, проблема мошенництва з криптовалютними банкоматами в США продовжує розширюватися. Дані ФБР показують, що у 2025 році в США було зареєстровано 13 460 скарг, із зазначенням збитків на суму близько 389 мільйонів доларів США.
На рівні штатів підходи до регулювання відрізняються. Аризона вирішила зберегти роботу машин, але ввела вимоги щодо повернення коштів, лімітів та контролю ризиків; Теннессі застосував заборону; Джорджія впровадила обмеження та правила повернення коштів; Міссурі покладається в основному на виконавчі заходи та цивільні штрафи.
Додаткова інформація: У цьому оголошенні штату Аризона не розкриваються нові позови, результати покарань для операторів або кількість відмовлених виплат.