Робочий процес Волл-стріт було переписано за допомогою Claude.
Автор статті, джерело: NewZeal
5 травня, Нью-Йорк.
Генеральний директор Anthropic Даріо Амодей з’явився разом із генеральним директором JPMorgan Джемі Даймоном — цей момент свідчить про те, що Anthropic потрапила в ядро Волл-стріт.
Генеральний директор Anthropic Даріо Амодей (праворуч) та генеральний директор JPMorgan Джеймі Даймон (ліворуч) з’явилися разом у Нью-Йорку
Того ж дня Anthropic запустила набір агентів для фінансових послуг: 10 впроваджуваних архітектур робочих процесів, застосунок Moody's MCP (який охоплює 600 мільйонів компаній) та 8 нових підключень до даних.
Також офіційно запущено додатки для Excel, PowerPoint і Word, а додаток для Outlook буде додано найближчим часом.
10 шаблонів фінансових агентів, що охоплюють повний робочий цикл — від підготовки до презентацій до перевірки відповідності:
Підготовка матеріалів для презентацій, підготовка коротких звітів перед зустрічами з клієнтами, аналіз фінансових звітів та оновлення моделей, проведення досліджень галузі, перевірка логіки оцінки, ведення загального обліку та звірка, завершення місячного закриття, перевірка консистентності фінансових звітів.
Ці завдання є ключовими робочими процесами, які фінансові установи виконують кожен квартал.
Того ж дня на фінансовому еталоні Vals AI Finance Agent v1.1 Claude Opus 4.7 посів перше місце з точністю 64,37%.
За даними Anthropic: фінанси стали другим за величиною джерелом доходів після технологій; 40% із 50 найбільших клієнтів — це фінансові установи.
Anthropic одночасно використовує 10 козирів
Покриття від фронтенду до бекенду
Ці 10 агентів, що були випущені цього разу, кожен з них — це не просто підказка; Anthropic розбила структуру кожного шаблону на трикомпонентний набір:
навички (інструкції завдань та галузеві знання)
підключення (авторизовані канали для реального підключення зовнішніх даних)
субагенти (допоміжні моделі, які викликаються окремо для конкретних підзавдань)
Наприклад, із використанням шаблону для презентацій, теоретичний робочий процес виглядає так:
Ви подаєте йому список цільових клієнтів, і він створює таблицю зі порівнянними компаніями, будує фінансову модель у Excel, підготовлює проект презентації у PowerPoint та складає лист-накладну у Outlook, чекаючи, поки ви повернетеся, щоб його перевірити.
Весь ланцюг не вимагає, щоб ви втручалися посередині для пояснення контексту — контекст автоматично зберігається між додатками, наче завжди працююча фонова система.
Існує два способи його розгортання.
Один із варіантів — як плагін для Cowork або Claude Code, який працює поруч з аналітиком на робочому столі, при цьому людина залишається на місці і може відразу взяти управління.
Інший варіант — це самостійне функціонування як управлінський агент на платформі Claude, здатний витримувати закриття угод, що тривають кілька годин, і проходити нічне закриття рахунків.
Managed Agents містить усі функції, які фінансові установи зазвичай витрачають шість місяців на розробку: довгі сесії, дозволи на рівні інструментів, керований сховище облікових даних та повністю збережені журнали аудиту в Claude Console.
10 шаблонів та два варіанти розгортання означають, що фінансові установи тепер можуть запустити робочі процеси агентів, які раніше вимагали місяців інженерних зусиль, за кілька днів.
Але Anthropic попереджає у репозиторії GitHub:
Ці агенти не виконують угод, не схвалюють реєстрацію клієнтів, не ведуть бухгалтерію та не надають інвестиційних рекомендацій. Всі виводи повинні бути перевірені фахівцями перед використанням.
Claude покращив роботу з Excel, PowerPoint, Word
Робочий стіл аналітика переписано
Друга лінія — це вхід до рівня застосунків: Microsoft 365.
Додатки для Excel/PowerPoint/Word повністю доступні, додаток для Outlook скоро з’явиться.
Кожен застосунок Claude має свою конкретну функцію, яку Anthropic чітко визначила.
У Excel Claude може створювати фінансові моделі з регуляторних звітів та потоків даних у реальному часі, перевіряти формули між зв’язаними робочими книгами та запускати аналіз чутливості.
У PowerPoint Claude створює презентацію, і коли змінюється базове число, слайди оновлюються автоматично.
У Word Claude змінив кредитну memo за внутрішнім шаблоном компанії.
У Outlook Claude виступає на посаді голови персоналу, класифікує вхідні листи, планує зустрічі та пише відповіді у вашому стилі.
Крім чотирьох компонентів, важливішим є автоматичне передавання контексту між чотирма додатками.
Модель, створена аналітиком у Excel, може бути перенесена до PowerPoint без необхідності повторного пояснення; знання та контекст супроводжують завдання, а не прив’язані до певного програмного забезпечення.
Ця спадкова ланка розбиває частоту фінансових робочих процесів з «додатків» на «завдання».
Раніше повний аналіз клієнта потрібно було обчислювати в Excel, створювати презентації в PowerPoint, писати текст у Word і відправляти листи через Outlook — кожен перехід між програмами вимагав повторного відновлення контексту.
Зараз Claude «склеїв» чотири програми в одну лінію виробництва.
У Claude Cowork є ще одна функція під назвою Dispatch.
Аналітики можуть надсилати завдання Claude текстом або голосом з будь-якого місця. Claude продовжує обробляти локальні файли, коли аналітик відсутній за робочим місцем, і коли аналітик повертається, результати вже готові до перевірки.
Значення цього підключення важливіше, ніж сама функція.
Microsoft 365 — одна з найпоширеніших продуктивних стеків у фінансових установах на Стен-Стрит.
Підключення агента до офісного пакету означає, що фінансові установи не повинні чекати, поки ІТ-команда здійснить міграцію різних рівнів: агент не вимагає від вас зміни робочого місця — він просто інтегрується в існуюче робоче місце.
Для аналітиків старий спосіб відкривати браузер, вставляти підказку та копіювати результат назад у Excel скоро залишиться у минулому.
6 мільярдів корпоративних даних у Claude: фінансова екосистема даних підключена
Третя лінія відповідає входу в шар даних.
Того ж дня Moody's оголосила, що підключила свої дані про кредитний рейтинг та відповідність до середовища роботи Claude за допомогою MCP.
Обсяг цього потоку даних становить: інформація про понад 600 мільйонів публічних і приватних компаній та 2 мільярди відносин власності.
Що це означає?
Інтелектуальний агент, що проводить кредитний аналіз, зараз теоретично може отримувати дані про кредитний рейтинг/риск, структуру власності та позначки ризиків, пов’язаних із дотриманням норм, усі дані з бази Moody, не виходячи з інтерфейсу Claude.
Цими новими конекторами є Dun & Bradstreet, IBISWorld, Third Bridge та Guidepoint.
Раніше до них приєдналися FactSet, PitchBook, LSEG, Morningstar, S&P Capital IQ.
Фінансова платформа даних перетворюється з бізнесу на підписку терміналів на інструментальний рівень для агентів.
Додаток/сервер MCP від Moody's побудований на основі відкритого стандарту Model Context Protocol і не прив’язаний виключно до Claude.
Фінансові дані раніше були розподілені між десятками терміналів та десятками API, де кожен використовував власну систему входу, модель прав доступу та синтаксис запитів.
Відкритий протокол MCP об’єднує розподілені шари даних у єдиний шар інструментів агентів. Над шаром терміналів та шаром API формується третій шар — інструменти агентів.
Це саме логіка, на якій зосереджується Anthropic: хто першим зробить цей рівень стандартом, той отримає доступ до фінансових даних на наступне десятиліття.
Anthropic увійшов у ринок з високою конкуренцією
Шлях штучного інтелекту на Уолл-стріт вже давно не порожня ділянка.
JPMorgan, Goldman Sachs, Morgan Stanley — усі три великі банки вже використовують внутрішніх AI-асистентів для різноманітних завдань, від резюме досліджень до генерації коду.
Rogo — це AI-фінансова стартап-компанія, заснована колишніми інвестбанкерами, оцінена в 2 мільярди доларів США, обслуговує понад 250 інституційних клієнтів і все ще може створювати презентації, дослідження та фінансові моделі.
Hebbia виконує паралельні запити на великих наборах даних, обробляючи сотні файлів одночасно для взаємного порівняння.
Президент Rogo Rahul Rekhi сказав у день випуску:
Наші інструменти не прив’язані до конкретних моделей: чим сильніша базова модель, тим більше ми можемо зробити, і конкуренція нам на користь.
Рекхі вважає вхід Anthropic прискорювачем, а не конкурентом.
Але тут є тонкий нюанс.
Anthropic підкреслює це кожні кілька абзаців у цьому випуску: людина у циклі, журнали аудиту, контроль доступу, перевірка фахівцями.
У фінансовій галузі деякі етапи, наприклад підписання, вимагають підтвердження та відповідальності, і до покращення відповідних регуляторних норм AI все ще потребує допомоги людського прийняття рішень.
Скотт Кейппер, керівник консалтингу з фінтеху в EY Americas, сказав Business Insider, що майбутня диференціація буде зосереджена на «даних галузі, проектуванні робочих процесів та рівні контролю», і важливіше, чи може продукт бути інтегрований у існуючу архітектуру управління ризиками, ніж результати моделі.
Від шаблонів робочих процесів та з’єднань даних до вбудовування в Office — Anthropic цього разу продає не модель, а цілий комплект для реалізації, готовий до використання інформаційними та відділами відповідності фінансових установ.
Для фінансових установ раніше тільки великі банки могли дозволити собі роботи з агентами, а зараз і середні та малі установи, а також інвестори, можуть використовувати ту саму інфраструктуру: бар’єри доступу до можливостей знижені.
Для компаній, що працюють з ІІ, наступним джерелом зростання після шару базових моделей є шари робочих процесів, контролю та відповідності: моделі вже не дають приросту, а битва за робочі процеси тільки починається.
Для фахівців з’являються нові профілі: контролер, відповідальний за перевірку виводів агентів, архітектор, що розробляє робочі процеси, а також зростає попит на посади у сфері відповідності та управління моделями.
З точки зору більш довгострокових періодів, аналітик, який розуміє, як працюють агенти, буде ціннішим, ніж аналітик, який знає лише Excel.