Спочатку вони здобувають вашу довіру, а потім забирають ваші гроші
Розпізнавання структури за скамом
Багато людей вважають, що шахрайство завжди агресивне — вони вимагають гроші відразу. Але шахрайства, що призводять до найбільших втрат, часто працюють інакше. Інша особа може проводити з вами один або два тижні, розмовляючи про ваше життя, говорячи про майбутнє або поступово наближаючись під приводом «допомогти вам заробити гроші» або «попросити невелику послугу». Коли ви повністю їм довіряєте, вони починають крок за кроком навчати вас, як вкладати гроші. Коли ви усвідомлюєте, що сталося, гроші вже в руках шахраїв.
Як команда контролю ризиків, ми стикаємося з такими шахрайствами майже щодня. Ця стаття не має на меті вас лякати. Ми хочемо допомогти вам побачити «скелет» за шахрайством — історія може змінюватися, але основна структура залишається незмінною. Коли ви впізнаєте цю структуру, ви менш схильні до обману новими варіаціями.
Історія змінюється, але структура залишається тією самою
Ці шахрайські схеми можуть виглядати дуже по-різному на поверхні, але при розборі вони майже завжди дотримуються тих самих чотирьох кроків.
Крок 1: Спочатку побудуйте довіру, не згадуючи гроші
Ця особа може бути «романтичним інтересом», «корисним онлайн-другом», «інвестиційним ментором» або «досвідченим членом групи». Протягом певного часу вона може проявляти до вас турботу, ділитися деталями про своє життя та розповідати про стосунки або майбутні плани.
На цьому етапі вони не будуть просити у вас грошей. Їхня єдина мета — змусити вас довіряти їм, покладатися на них і відчувати незручно питати їх.
Крок 2: Запропонуйте «простий спосіб заробити гроші»
Як тільки ви знизите обережність, вони природньо представлять можливість. Історія може мати багато форм:
-
Виконання «завдань» або «фальшивих замовлень» в електронній комерції за комісією;
-
Гра в ігри, перегляд реклами або вподобовування контенту для отримання прибутку;
-
Дотримування «наставника» при інвестуванні, купівлі криптовалют або підтверджених «гарантійних» угод.
Як би це не упаковувалося, загальні характеристики залишаються тими самими: мінімальні зусилля, висока прибутковість і часто твердження, такі як «обмежений доступ» або «не розповідайте про це іншим».
Вони навіть можуть дозволити вам спочатку заробити невелику суму, щоб змусити вас вірити, що ця можливість реальна.
Крок 3: Направляють вас на платформу, якою вони керують, і просять здійснити депозит
Потім вони надсилають вам вебсайт або додаток і просять зареєструватися та зробити депозит.
Баланси, комісії та прибутки, що відображаються на платформі, — це просто цифри, які шахрай може змінювати на свій розсуд.
Іноді вони можуть попросити вас купити криптовалюту на легітимній біржі, а потім переказати її на адресу, яку вони надали. Оскільки ви самі добровільно виконуєте транзакції, їх важче зупинити.
Крок 4: Дозвольте вам отримати прибуток спочатку, а потім брати все більше і більше
Спочатку сума невелика. Вони навіть можуть дозволити вам успішно вивести невелику суму, щоб ви повністю вірили, що платформа легітимна.
Як тільки ви готові вкласти більше грошей, починається справжнє видобуття:
Ваш баланс занадто низький. Ви не можете отримати наступне завдання або розблокувати свої доходи. Депозитуйте трохи більше.Вітаємо, ви отримали замовлення з премією / подвоєну нагороду. Спочатку вам потрібно зробити депозит, інакше ваші попередні кошти залишаться заблокованими.«Я можу покрити частину цього за тебе…» — створюючи враження, що вони допомагають вам, тоді як тиснуть на вас, щоб додати більше грошей.
На цьому етапі ви застрягли: щоб відновити кошти, вже внесені, вам кажуть продовжувати вносити більше.
Насправді ваші збитки будуть лише зростати.
Пам’ятайте схему: створення довіри через емоції або переваги → представлення легкої можливості заробити гроші → перенесення вас на платформу, якою вони керують → неодноразові вимоги щодо додаткових депозитів, перш ніж буде можливе виведення.
Чи йдеться історія про романтику, завдання, ігри чи інвестування, якщо вона дотримується цієї структури, це скам.
Пам’ятайте про ці правила і не давайте шахраям жодних шансів
Поповнення фіату, купівля криптовалюти та виведення коштів — це всі нормальні та легітимні функції. Шахраї використовують той факт, що ці дії ви виконуєте добровільно.
Тому дотримання цих правил може бути ефективнішим, ніж покладання лише на технічні засоби.
-
Будьте негайно обережні, якщо хтось особисто «навчає» вас, як робити депозит, купувати криптовалюту або виводити коштиСправжній роботодавець, платформа або служба підтримки клієнтів не будуть керувати вами крок за кроком, щоб здійснити депозит грошей на біржу, а потім переказати криптовалюту на певну адресу.Якщо хтось робить це, незалежно від того, наскільки тісні ваші стосунки, це дуже ймовірно, що це скам.
-
Схеми «комісії за завдання» та «сплати спочатку, щоб заробити» — це шахрайствоБудь-яка підприємство на неповний робочий день, яке вимагає від вас зробити депозит перед виконанням завдань і обіцяє високі комісії, є шахрайством.Легітимна робота не вимагає від вас спочатку щось платити.
-
Не виводьте USDT на адресу, надану незнайомцемНе використовуйте адреси гаманців, QR-коди або посилання на реєстрацію, надані незнайомцями.Після виведення криптовалюти операцію неможливо скасувати, і відновлення коштів може бути надзвичайно складним.
-
Вважайте будь-кого, кого ви знаєте лише онлайн, підозрілим, коли йдеться про грошіЧим більше вони здаються турботливими, уважними або зацікавленими у тому, щоб «допомогти вам заробити гроші», тим більше ви повинні бути обережними.Емоційна увага, яку вони надають вам, може бути просто ціною за здобуття вашої довіри.
-
«Щасливі замовлення», «депозитуйте більше, щоб вивести» та «ще одна оплата для розблокування ваших коштів» — це попереджувальні знакиЛегітимна платформа не вимагатиме від вас додаткового депозиту просто для виведення ваших власних коштів.Як тільки ви почуєте це, негайно зупиніться і не надсилайте більше грошей.
Що варто знати про перекази на KuCoin
Ви можете запитати: якщо гроші були депоновані й конвертовані в криптовалюту через біржу, чому біржа не може зупинити шахрайство?
Ми хочемо бути чіткими:
-
Ваші активи безпечніші, поки вони залишаються на вашому акаунті біржі. У цих шахрайствах втрати зазвичай відбуваються після того, як ви добровільно переказуєте криптовалюту за межі біржі на зовнішній адресу, яку контролює шахрай.
-
Ризик-контроль KuCoin може висувати попередження, застосовувати затримки або блокувати певні високоризиковани транзакції. Ці заходи не можуть зупинити кожний скам, особливо якщо ви були переконані самостійно підтвердити виведення. Коли криптовалюта покидає платформу, переказ зазвичай є незворотним.
-
Ось чому ми продовжуємо нагадувати користувачам про ці шахрайства. Ми можемо зупинити підозрілі транзакції, але не завжди можемо зупинити когось, хто вже переконався через емоції та брехню.
Захист ваших активів вимагає від вас і нас.
Якщо ви вже участвуете або вже надіслали гроші
Не вините себе. Ці шахрайські схеми створені для експлуатації довіри, і багато розумних людей стали їхніми жертвами.
Негайно виконайте наступні дії:
-
Зупиніть всі депозити та перекази. Незалежно від того, що інша особа каже про «ще один платіж» або «розблокування ваших коштів», не надсилайте більше грошей.
-
Зберігайте всі докази, включаючи чат-записи, дані акаунту, адреси гаманців, транзакційні записи та фейковий URL-адресу платформи.
-
Негайно зверніться до офіційної служби підтримки біржі. Звертайтеся за підтримкою через офіційний вебсайт або додаток. Не використовуйте жодну інформацію для зв’язку, надану іншою особою.
-
Повідомте про інцидент у місцеву поліцію та збережіть звіт або посилання на справу.
-
Розкажіть це довіреній родині або другу. Шахраї найбільше бояться, щоб ви перевірили ситуацію з кимось поза шахрайством.
Остаточні думки
Шахраї насправді не продають проекти. Вони продають стосунки та ілюзію легких грошей.
Історії можуть змінюватися, але ці шахрайства завжди призводять до однієї дії: змушують вас зробити депозит і переказати ваш криптовалютний актив.
Пам’ятайте це просте правило:
Будь-хто, хто навчає вас робити депозит, купувати криптовалюту, а потім переказувати її, повинен вважатися шахраєм.
Якщо у вас є будь-які сумніви або ви вважаєте, що можете стикатися з подібною ситуацією, зв’яжіться з нами через офіційні канали якомога швидше.
Раніше висловити свою думку може допомогти зменшити ваші втрати.
Disclaimer: The information on this page may come from third parties and does not necessarily reflect KuCoin’s views. It is provided for general reference only and should not be interpreted as financial or investment advice.
Virtual asset investments may involve risk. Please carefully assess the product risks and your own risk tolerance. For more information, please refer to our Terms of Use and Risk Disclosure.