ผู้เสียหายในสหรัฐฯ จากการหลอกลวง OneCoin ได้รับทางเลือกในการรับคืนทรัพย์สิน หลังเปิดเผยทรัพย์สินมูลค่า 40 ล้านดอลลาร์

กระทรวงยุติธรรมสหรัฐเปิดเผยเส้นทางการชดเชยที่ชัดเจนสำหรับผู้เสียหายจากแผนการ OneCoin โดยเปิดเผยว่ามีสินทรัพย์ประมาณ 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐที่อาจสามารถใช้ชดเชยให้กับนักลงทุนที่ซื้อ OneCoin ระหว่างปี 2014 ถึง 2019 และประสบขาดทุนสุทธิ การพัฒนานี้เป็นทางเลือกที่เป็นรูปธรรมและหายากสำหรับผู้คนนับล้านจากคดีที่เคยอยู่ในขอบเขตระหว่างชื่อเสียงที่ไม่ดีและการพิพากษาเป็นเวลาหลายปี ในทางตรงกันข้าม ความพยายามระดับโลกก่อนหน้านี้ รวมถึงคดีกลุ่มในสหราชอาณาจักรปี 2024 ล้มเหลวเมื่อการระดมทุนสำหรับการฟ้องร้องถูกยกเลิก ซึ่งเน้นย้ำถึงสภาพแวดล้อมที่ไม่เท่าเทียมกันในการเยียวยาในคดีการฉ้อโกงคริปโตข้ามพรมแดน

การขึ้นและล้มของ OneCoin ยังคงเป็นตัวอย่างคลาสสิกของขอบเขตไร้กฎหมายในยุคคริปโต: คำสัญญาที่ทะเยอทะยาน เหรียญที่มีศูนย์กลางซึ่งไม่มีโครงสร้างแบบกระจายศูนย์ที่แท้จริง และเครือข่ายขนาดใหญ่ที่สร้างขึ้นจากกลยุทธ์การตลาดแบบหลายระดับ หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกเริ่มจับตาโครงการนี้เมื่อความกังวลเกี่ยวกับโครงสร้างและความสามารถในการดำรงอยู่ของมันเพิ่มขึ้นตั้งแต่ปี 2015 เป็นต้นมา คดีนี้ต่อมาได้พัฒนาเป็นเรื่องราวทางอาญาที่ยืดเยื้อ พร้อมการจับกุม การฟ้องร้อง และการตามล่าผู้นำกลุ่มทั่วโลก ซึ่งยังคงส่งผลต่อวิธีการที่หน่วยงานกำกับดูแลจัดการกับแผนการลักษณะเดียวกันในปัจจุบัน

• กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ระบุว่า มีสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับ OneCoin ประมาณ 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ที่สามารถใช้ชดเชยผู้เสียหายที่มีสิทธิ์ซึ่งซื้อ OneCoin ระหว่างปี 2014 ถึง 2019 ด้วยการสูญเสียสุทธิ
• การประมาณการระบุว่า จำนวนเงินทั้งหมดที่สูญเสียไปจาก OneCoin อยู่ที่ประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ จากผู้ได้รับผลกระทบประมาณ 3.5 ล้านคน ตามการประเมินของอัยการ
• OneCoin ดำเนินการในรูปแบบโปรแกรมแบบกลางแทนที่จะเป็นคริปโตเคอเรนซีที่แท้จริง โดยเหรียญถูกโฮสต์บนเซิร์ฟเวอร์ของ OneCoin Ltd. และการซื้อขายถูกจำกัดอยู่ในระบบปิดแทนที่จะเป็นตลาดสาธารณะ
• ผู้สนับสนุนได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการชวนนักลงทุนรายอื่น ซึ่งเป็นลักษณะเด่นของการขยายตัวแบบ MLM ที่ช่วยให้แผนการนี้แพร่กระจายไปทั่วโลกอย่างรวดเร็ว
• คดีที่สำคัญและการฟ้องร้องตลอดหลายปีที่ผ่านมา ได้แก่ การตัดสินจำคุกผู้ร่วมก่อตั้งคาร์ล เซบาสเตียน กรีนวูด สถานะปัจจุบันของผู้ก่อตั้งรูจา อิญนาโตวา ที่ยังอยู่ในรายชื่อผู้ต้องหาที่ถูกตามจับมากที่สุด 10 อันดับของเอฟบีไอ และข้อกล่าวหาล่าสุดต่อวิลเลียม มอร์โร ในปี 2024

ตามรายงานของกระทรวงยุติธรรม ทรัพย์สินบางส่วนได้รับการกำหนดไว้เพื่อชดเชยผู้เสียหายที่ซื้อ OneCoin ในช่วงเวลาที่กำหนดและประสบขาดทุนสุทธิ การประกาศของกระทรวงยุติธรรมเมื่อกลางเดือนเมษายนเป็นเครื่องหมายของจุดตรวจสอบขั้นตอนในคดีที่ยืดเยื้อมาเกือบสิบปี โดยเจ้าหน้าที่สอบสวนได้ระบุรูปแบบการหลอกลวงที่ดึงดูดเงินหลายล้านดอลลาร์และนักลงทุนจากหลายทวีป

สิ่งที่ทำให้การพัฒนานี้โดดเด่นคือปริมาณการชดเชยที่เป็นไปได้เมื่อเทียบกับขนาดของความสูญเสีย แม้ว่า $40 ล้านดอลลาร์จะไม่สามารถคืนความสูญเสียทั้งหมดให้กับผู้เสียหายทั้งหมด แต่ก็เสนอ cơ chếที่ได้รับการยอมรับสำหรับการฟื้นคืนทรัพย์สินในกรณีที่ในอดีต บุคคลส่วนใหญ่มีทางเลือกน้อยหรือไม่มีเลยในการเรียกร้องค่าชดเชย คำแถลงของ DoJ สอดคล้องกับเป้าหมายการบังคับใช้กฎหมายโดยรวม: การฟื้นคืนทรัพย์สินจากกิจกรรมทางอาชญากรรมและกระจายให้แก่ผู้ที่ได้รับผลกระทบ แม้ว่าผู้กระทำผิดจะหลบหนีหรือเผชิญกับโทษจำคุกยาวนาน

เพื่อเข้าใจว่าทำไมการคืนทรัพย์สินจึงยังคงเป็นปัญหาเร่งด่วน การกลับไปพิจารณา cơ chếของ OneCoin จึงช่วยได้ โปรเจกต์นี้เปิดตัวในปี 2014 โดย Ruja Ignatova และ Karl Sebastian Greenwood ซึ่งโปรโมต “คริปโตเคอเรนซี” ที่อิงจากเซิร์ฟเวอร์แบบกลางและระบบแพ็กเกจแบบชั้นต่างๆ นักลงทุนซื้อ “แพ็กเกจ” ที่ถูกแท็กเป็นโทเค็นซึ่งอ้างว่าช่วยให้พวกเขาขุด OneCoin ได้ โดยมีจุดเริ่มต้นหลายระดับ รวมถึงบางแพ็กเกจที่มีราคาสูงมาก อย่างไรก็ตาม ต่างจากคริปโตเคอเรนซีแท้จริง OneCoin ไม่ได้เป็นระบบกระจายศูนย์จริง และไม่ได้เปิดให้ซื้อขายบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนแบบเปิด การถือครองและการโอนเกิดขึ้นภายในระบบนิเวศที่ปิดซึ่งควบคุมโดย OneCoin Ltd. ทำให้มีโอกาสจำกัดในการมีสภาพคล่องของตลาดจริงหรือการตรวจสอบค่าอย่างอิสระ

การตอบสนองของหน่วยงานกำกับดูแลรวดเร็วและกว้างขวางทั่วโลก ภายในปลายปี 2015 คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินของบัลแกเรียได้ออกคำเตือน และกิจกรรมในประเทศนั้นหยุดลง ทั่วยุโรปและภายนอก หน่วยงานกำกับดูแลในประเทศต่างๆ รวมถึงนอร์เวย์ ฟินแลนด์ สวีเดน ลัตเวีย และฮังการี ได้แสดงข้อกังวลและดำเนินการต่างๆ โดยระบุว่า OneCoin เป็นแผนพีระมิดที่เป็นไปได้ อิตาลีจัดประเภท OneCoin ว่าผิดกฎหมายและระงับกิจกรรมส่งเสริมการขาย ในขณะที่จีนเริ่มการสอบสวนและจับกุมนักลงทุนบางส่วน ในปี 2017 เยอรมนี ไทย เบลีซ และเวียดนามได้ออกคำสั่งหยุดดำเนินการหรือประกาศว่า OneCoin ไม่ถูกต้องตามกฎหมาย ในอินเดีย ตำรวจลับจับกุมผู้จัดงานของ OneCoin; ตัวเองของอิญนาโตวาเผชิญข้อกล่าวหาที่เกี่ยวข้องกับแผนการนี้

เรื่องราวยังคงดำเนินต่อไปในช่วงปี 2018–2020 ด้วยการดำเนินการของเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายระดับสูง: เจ้าหน้าที่บัลแกเรียและเยอรมนีเข้าตรวจค้นสำนักงานของ OneCoin; กรีนวูดถูกจับกุมในประเทศไทยในปี 2018 เพื่อรับโทษในข้อหาต่างๆ; และโปรไฟล์ทางกฎหมายและสาธารณะของอิญนาโตวาเพิ่มขึ้นขณะที่การสืบสวนดำเนินไป คดีของสหรัฐฯ สิ้นสุดในปี 2023 โดยกรีนวูดได้รับคำพิพากษาจำคุก 20 ปี และคำสั่งให้ชดเชยความเสียหายประมาณ 300 ล้านดอลลาร์สหรัฐในข้อหาฉ้อโกงและการฟอกเงิน FBI ได้จัดให้อิญนาโตวาอยู่ในรายชื่อผู้ต้องหาหลบหนีที่ถูกตามล่ามากที่สุด 10 อันดับแรกของหน่วยงานในปี 2023 ซึ่งเน้นย้ำถึงสถานะที่ยังไม่ได้รับการแก้ไขของที่อยู่ของผู้ก่อตั้ง ในขณะเดียวกัน ความสนใจของสาธารณชนต่อแผนการนี้ยังคงมีอยู่ เนื่องจากการดำเนินการของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ได้ขยายออกไปเพื่อจัดการกับกระแสเงินทุนและอาชญากรรมที่เกี่ยวข้อง

การพิพากษาของกรีนวูดในปี 2023 ได้เน้นย้ำถึงขนาดของการฉ้อโกงและผลทางกฎหมายที่ผู้จัดการจะต้องรับผิดชอบ การตัดสินของศาลที่ลงโทษด้วยระยะเวลา 20 ปี สะท้อนถึงความรุนแรงของข้อกล่าวหาที่รวมถึงการฟอกเงินและการฉ้อโกง แม้ว่าจะสั้นกว่าโทษเริ่มต้น 60 ปีที่อัยการขอให้ลงโทษก็ตาม การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายอีกทางหนึ่งยังคงดำเนินต่อไปในปี 2024 โดยกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ (DoJ) ดำเนินคดีกับวิลเลียม มอร์โร ผู้ซึ่งเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมหาศาลจาก OneCoin ผ่านช่องทางธนาคารในเอเชียและสหรัฐอเมริกา และต่อมาได้สารภาพผิดในข้อหาสมรู้ร่วมกันฉ้อโกงธนาคาร คดีของมอร์โรแสดงให้เห็นถึงวิธีการที่อัยการติดตามการเคลื่อนไหวทางการเงินข้ามพรมแดนที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของ OneCoin

อิญนาโตวายังคงหลบหนี ขณะที่เอฟบีไอเสนอรางวัลจำนวนมาก—สูงสุดถึง 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ—สำหรับข้อมูลที่นำไปสู่การจับกุมหรือพิพากษาเธอ สถานะปัจจุบันของอิญนาโตวายังคงเป็นเงาทับทับเรื่องราวของ OneCoin และเป็นการเตือนให้เห็นถึงความยากลำบากของหน่วยงานกำกับดูแลในการจับกุมผู้ดำเนินการระดับสูงที่หลบหนีข้ามเขตอำนาจหลายแห่ง

สำหรับเหยื่อและผู้สนับสนุน他们 กลุ่มสินทรัพย์ใหม่นี้มอบความรู้สึกใกล้เคียงกับความสิ้นสุดหลังจากหลายปีแห่งความไม่แน่นอน มันยังสื่อถึงความต้องการอย่างต่อเนื่องของเจ้าหน้าที่สหรัฐฯ ในการติดตามเรียกคืนสินทรัพย์ในกรณีที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับคริปโตข้ามพรมแดน แม้ว่าสินทรัพย์พื้นฐานจะไม่เคยเป็นสกุลเงินที่กระจายศูนย์จริงๆ สำหรับนักลงทุนและผู้สร้างในวงการคริปโตโดยรวม คดี OneCoin ชี้ให้เห็นถึงปัจจัยเสี่ยงที่ยังคงอยู่หลายประการ: ความน่าดึงดูดของคำสัญญาผลตอบแทนสูงร่วมกับโปรไฟล์การปฏิบัติตามกฎหมายที่ไม่ชัดเจน ความพึ่งพาการเติบโตผ่านการรับสมัครสมาชิกใหม่ และอันตรายจากการผสมผสานแรงจูงใจของ MLM เข้ากับนวัตกรรมสินทรัพย์ที่แท้จริง

ในด้านการกำกับดูแล การกระทำของ OneCoin ช่วยเสริมความรู้สึกที่เพิ่มขึ้นว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะดำเนินคดีทางอาญาและการยึดทรัพย์ทางแพ่ง wherever ที่เป็นไปได้ โดยเฉพาะในแผนการที่ผสมผสานการฉ้อโกงแบบดั้งเดิมเข้ากับองค์ประกอบของคริปโต คดีฟ้องร้องแบบกลุ่มที่ล้มเหลวของสหราชอาณาจักรในปี 2024 ยังแสดงให้เห็นถึงความซับซ้อนของการระดมทุนสำหรับคดีข้ามพรมแดน และข้อจำกัดเชิงปฏิบัติของการเรียกร้องค่าชดเชยแบบร่วมกันในคดีคริปโตข้ามชาติ ในขณะที่กระบวนการคืนทรัพย์สินดำเนินไป ผู้อ่านควรติดตามว่ากระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ จะกำหนดเกณฑ์การจัดสรรอย่างไร ผู้เสียหายกี่รายจะได้รับการจ่ายเงินจริง และจะมีทรัพย์สินเพิ่มเติมถูกตรวจพบเพื่อเรียกคืนในคดีที่เกี่ยวข้องหรือไม่

สำหรับนักเทรดและนักพัฒนา เรื่องราวของ OneCoin ให้บทเรียนเตือนใจ: ตลาดคริปโตเติบโตบนโครงสร้างที่น่าเชื่อถือ โปร่งใส และมีสภาพคล่องที่ตรวจสอบได้ เมื่อคุณลักษณะเหล่านี้ขาดหาย การบังคับใช้กฎหมายและการชดเชยอาจล่าช้า แต่ยังคงอยู่ในสายตาของพนักงานอัยการและหน่วยงานกำกับดูแลที่มีเครื่องมือเพิ่มขึ้นในการเรียกคืนผลประโยชน์และปกป้องประชาชน

ในอนาคต ผู้อ่านควรติดตามอัปเดตจากกระทรวงยุติธรรมเกี่ยวกับกระบวนการแจกจ่ายกองทุน 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐ คำสั่งยึดทรัพย์เพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับ OneCoin และความพยายามอย่างต่อเนื่องในการตามหารูจา อิญนาโตวา เมื่อกระบวนการสอบสวนและตุลาการดำเนินไป คดีนี้จะยังคงมีผลต่อวิธีการที่เจ้าหน้าที่จัดการกับแผนการลักษณะเดียวกัน และวิธีที่เหยื่อขอความเป็นธรรมในสภาพแวดล้อมที่พรมแดนและเทคโนโลยีตัดกัน

บทความนี้เผยแพร่ครั้งแรกในรูปแบบ OneCoin Fallout: US Victims Gain a Path to Restitution บน Crypto Breaking News – แหล่งข่าวคริปโตที่เชื่อถือได้สำหรับข่าวคริปโต ข่าว Bitcoin และการอัปเดตบล็อกเชน