ในการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายที่ได้รับความสนใจอย่างมาก แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตแบบเพียร์ทูเพียร์ Paxful ถูกสั่งให้จ่ายเงิน 4 ล้านดอลลาร์สหรัฐหลังจากยอมรับว่าได้รับผลประโยชน์อย่างรู้ตัวจากผู้กระทำผิดกฎหมายที่ใช้แพลตฟอร์มของตนเนื่องจากการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินที่หละหลวม กระทรวงยุติธรรมระบุว่า Paxful ยอมรับผิดในเดือนธันวาคมในข้อหาสมรู้ร่วมกันส่งเสริมการค้าบริการทางเพศผิดกฎหมายและส่งต่อเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมายอย่างรู้ตัว ซึ่งขัดต่อข้อกำหนดด้านการป้องกันการฟอกเงินของรัฐบาลกลาง รัฐบาลยังระบุเพิ่มเติมว่าระหว่างเดือนมกราคม 2017 ถึงกันยายน 2019 Paxful อำนวยความสะดวกในการซื้อขายมากกว่า 26 ล้านรายการ มูลค่าใกล้เคียงกับ 3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยได้รับรายได้ประมาณ 29.7 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในขณะที่ปิดตาต่อพฤติกรรมผิดกฎหมาย เคสนี้มุ่งเน้นไปที่วิธีที่แพลตฟอร์มนำเสนอตัวเองว่าเป็นแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ผ่อนปรนและมีข้อมูลน้อย ในขณะที่ละเลยมาตรการป้องกันพื้นฐาน การยื่นฟ้องของกระทรวงยุติธรรมเน้นย้ำว่าโมเดลธุรกิจของ Paxful พึ่งพาการดึงดูดผู้ใช้ที่เป็นอาชญากรโดยลดทอนความรับผิดชอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
กระทรวงยุติธรรมชี้ให้เห็นว่า Paxful ได้ตกลงว่าโทษทางอาญาที่เหมาะสมจะอยู่ที่ 112.5 ล้านดอลลาร์ แต่พนักงานอัยการระบุว่าบริษัทไม่สามารถจ่ายเกิน 4 ล้านดอลลาร์ การตกลงนี้สะท้อนถึงความพยายามโดยรวมของเจ้าหน้าที่รัฐบาลกลางในการจำกัดแพลตฟอร์มคริปโตที่ไม่ได้ดำเนินการหรือบังคับใช้มาตรการป้องกันการฟอกเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพวกเขาอำนวยความสะดวกกับกิจกรรมผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกง การขู่เข็ญ การค้าประเวณี และการค้ามนุษย์ กระทรวงระบุว่า Paxful ได้รับกำไรจากการเคลื่อนย้ายเงินให้กับอาชญากรที่พวกเขาดึงดูดด้วยคำสัญญาเรื่องการปฏิบัติตามข้อกำหนดขั้นต่ำ ซึ่งพนักงานอัยการอธิบายว่าเป็นสิ่งที่ทำลายระบบการเงินที่ชอบด้วยกฎหมายและผู้ใช้ที่มองหาบริการที่ถูกต้องตามกฎหมาย
คดีนี้เชื่อมโยงกับช่วงการเติบโตอย่างทะเยอทะยานของแพ็กฟูลตั้งแต่ปี 2017 ถึง 2019 เมื่อแพลตฟอร์มนี้รายงานว่าจัดการการซื้อขายหลายสิบล้านรายการและสร้างรายได้จำนวนมาก แม้จะมีคำเตือนจากนักสืบเกี่ยวกับช่องโหว่ด้าน AML โจทก์ยืนยันว่าข้อความทางการตลาดของแพ็กฟูล ซึ่งเน้นการไม่มีข้อมูลลูกค้าที่จำเป็น ร่วมกับนโยบายที่พวกเขารู้ว่าไม่ได้ถูกนำไปใช้หรือบังคับใช้ ได้สร้างสภาพแวดล้อมที่เปิดกว้างสำหรับผู้กระทำผิดทางอาญา ผู้สนับสนุนคดีกล่าวว่าแนวทางนี้ทำให้ผู้กระทำผิดทางอาญาสามารถเคลื่อนย้ายเงินผ่านแพ็กฟูลได้ง่ายกว่าช่องทางที่มีการควบคุม
คำอธิบายของกระทรวงยุติธรรมเกี่ยวกับปรัชญาการดำเนินงานของแพ็กฟูลได้รับการเสริมด้วยความเชื่อมโยงที่โดดเด่นข้ามอุตสาหกรรม: แพลตฟอร์มคริปโตมีความสัมพันธ์กับแบ็กเพจและเว็บไซต์ที่คล้ายกันในช่วงเวลาตั้งแต่ปี 2015 ถึง 2022 ซึ่งรัฐบาลระบุว่าความสัมพันธ์นี้มีส่วนช่วยให้แพ็กฟูลทำกำไร ซึ่งประเมินไว้ที่ประมาณ 2.7 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่แพลตฟอร์มของแบ็กเพจถูกปิดลงเนื่องจากกิจกรรมผิดกฎหมาย ความร่วมมือของแพ็กฟูลถูกอ้างถึงเป็นตัวอย่างที่ชัดเจนว่าเครือข่ายผิดกฎหมายใช้ระบบคริปโตเพื่อสร้างรายได้จากการกระทำผิด กระทรวงฯ ระบุว่าผู้ก่อตั้งแพ็กฟูลเคยประกาศอย่างเปิดเผยถึง “ผลกระทบจากแบ็กเพจ” โดยนำเสนอความร่วมมือนี้เป็นตัวเร่งการเติบโต ซึ่งรัฐบาลใช้เพื่อแสดงกลยุทธ์อย่างตั้งใจในการอนุญาตให้มีการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย
คดีนี้ยังเปิดเผยถึงการถอนตัวของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน Paxful จากตลาดในที่สุด แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนหยุดดำเนินการในเดือนพฤศจิกายน และโพสต์ประกาศปิดตัวในเดือนตุลาคม—ซึ่งต่อมาถูกจัดเก็บไว้—ได้อธิบายการตัดสินใจนี้ว่าเป็นการตอบสนองต่อ “ผลกระทบระยะยาวจากการกระทำผิดทางประวัติศาสตร์ของผู้ร่วมก่อตั้งรายเก่า Ray Youssef และ Artur Schaback ก่อนปี 2023 ร่วมกับต้นทุนการดำเนินงานที่ไม่ยั่งยืนจากความพยายามในการแก้ไขการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างกว้างขวาง” Youssef ได้โต้แย้งเรื่องเวลาของการปิดตัว โดยเสนอว่าบริษัทควรปิดตัวเมื่อเขาออกจากบริษัท ในขณะเดียวกัน Schaback หัวหน้าเจ้าหน้าที่เทคโนโลยีรายเก่าของ Paxful ได้สารภาพผิดในเดือนกรกฎาคม 2024 ฐานร่วมกันไม่รักษาโปรแกรม AML ที่มีประสิทธิภาพ และกำลังรอการพิพากษา โดยผู้พิพากษาแคลิฟอร์เนียได้เลื่อนการพิจารณาคดีของเขาจากเดือนมกราคมเป็นเดือนพฤษภาคม เพื่อให้สามารถรองรับความร่วมมือที่กำลังดำเนินอยู่กับเจ้าหน้าที่ บัญชีของ DOJ ชี้ชัดว่าการตรวจสอบครั้งใหญ่กว่า—ซึ่งเกินกว่าผู้บริหารของ Paxful—ยังขยายไปถึงผู้ใช้งาน พนักงาน และระบบนิเวศคริปโตโดยรวม
ขณะที่เจ้าหน้าที่ดำเนินคดีนี้ ทางการเน้นย้ำว่าประเด็นของ Paxful ไม่ใช่กรณีเดียว แต่เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามกว้างขวางในการเพิ่มความคาดหวังด้านการกำกับดูแลต่อตลาดคริปโต แผนกดังกล่าวชี้ให้เห็นถึงความจำเป็นในการดำเนินการตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มงวด โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินอย่างครอบคลุม และการตรวจสอบอย่าง proactive ต่อกิจกรรมที่น่าสงสัย เพื่อป้องกันการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในทางผิดกฎหมาย ผลกระทบดังกล่าวขยายไปยังแพลตฟอร์มอื่นๆ ที่ดำเนินงานในพื้นที่เดียวกัน ซึ่งส่งสัญญาณว่าแบบจำลองที่ผ่อนปรนและมีการกำกับดูแลน้อยจะได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มข้นจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและผู้กำกับดูแลของรัฐบาลกลาง
ประเด็นสำคัญ
- Paxful ถูกปรับทางอาญา 4 ล้านดอลลาร์สหรัฐหลังจากยอมรับผิดในข้อหาสมรู้ร่วมคิดเกี่ยวกับกิจกรรมผิดกฎหมายและการละเมิด AML โดยโจทก์ระบุว่าโทษสูงสุดที่เป็นไปได้คือ 112.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
- ตั้งแต่ปี 2017 ถึงปี 2019 Paxful อำนวยความสะดวกในการซื้อขายมากกว่า 26 ล้านรายการ มูลค่าใกล้เคียงกับ 3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และสร้างรายได้ประมาณ 29.7 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ตามเอกสารของกระทรวงยุติธรรม
- กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ระบุว่า Paxful ได้รับผลประโยชน์จากการสนับสนุนอาชญากรโดยการลดทอนการควบคุม AML และไม่ปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินที่เกี่ยวข้อง
- พนักงานอัยการเชื่อมโยงแพ็กฟูลกับกระแสรายได้ผิดกฎหมายผ่านความร่วมมือกับแบ็กเพจและแพลตฟอร์มที่คล้ายกัน โดยอธิบายถึงกำไรประมาณ 2.7 ล้านดอลลาร์สหรัฐที่เกี่ยวข้องกับการเชื่อมโยงเหล่านั้น
- บริษัทระงับการดำเนินงานในเดือนพฤศจิกายน โดยอ้างถึงพฤติกรรมผิดพลาดในอดีตของผู้ร่วมก่อตั้งรายเก่าและค่าใช้จ่ายในการแก้ไขปัญหาการปฏิบัติตามกฎหมาย พร้อมกับดำเนินการทางกฎหมายที่ยังคงดำเนินอยู่เกี่ยวกับคดีของชับแบ็กและการสอบสวนโดยรวม
- กรณีนี้แสดงให้เห็นว่าหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายกำลังเพิ่มการตรวจสอบอย่างเข้มงวดต่อตลาดคริปโตที่อนุญาตให้มีการตรวจสอบความระมัดระวังอย่างหลวมๆ และกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งยืนยันความคาดหวังเกี่ยวกับโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินในทุกภาคส่วน
ความรู้สึก: ขาลง
บริบทตลาด: การกระทำของ Paxful สอดคล้องกับการเพิ่มความเข้มงวดของมาตรฐาน AML ด้านสกุลเงินดิจิทัลโดยหน่วยงานกำกับดูแลพยายามปรับให้ความคาดหวังด้านการปฏิบัติตามกฎหมายเป็นมาตรฐานทั่วแพลตฟอร์มแบบเพียร์ทูเพียร์ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน และบริการสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ ซึ่งส่งผลต่อสภาพคล่อง ความรู้สึกเสี่ยง และจังหวะการบังคับใช้กฎหมายในอุตสาหกรรม
ทำไมมันจึงสำคัญ
ข้อตกลงของกระทรวงยุติธรรมกับแพ็กฟูลสะท้อนถึงช่วงเวลาสำคัญสำหรับภูมิทัศน์ของแพลตฟอร์มคริปโต สำหรับผู้ใช้ นี่เป็นสัญญาณว่าผู้ให้บริการต้องแสดงความระมัดระวังที่สามารถตรวจสอบได้ในโปรแกรม AML ของตน มิฉะนั้นจะต้องเผชิญกับบทลงโทษที่เป็นรูปธรรมและผลกระทบต่อชื่อเสียง สำหรับผู้ดำเนินการ คดีนี้ยืนยันความจำเป็นในการปรับการออกแบบแพลตฟอร์ม การรับผู้ใช้ใหม่ และการตรวจสอบธุรกรรมให้สอดคล้องกับข้อกำหนดทางกฎหมายที่มีอยู่ แทนที่จะพึ่งพาเรื่องเล่าทางการตลาดเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวหรือข้อมูลน้อยนิด การพัฒนานี้ยังมีความสำคัญต่อผู้สร้างและผู้กำหนดนโยบาย มันเน้นย้ำถึงต้นทุนของการควบคุมที่หละหลวมและศักยภาพของกิจกรรมผิดกฎหมายที่สามารถทำลายความเชื่อมั่นในระบบนิเวศการเงินแบบกระจายอำนาจ กระตุ้นให้บริษัทคริปโตลงทุนอย่างหนักในเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การเฝ้าระวังแบบเรียลไทม์ และกรอบการกำกับดูแลที่เข้มแข็ง
จากมุมมองของนักลงทุน การดำเนินการบังคับใช้เช่นนี้สามารถส่งผลกระทบต่อการกำหนดราคาความเสี่ยงและวัฏจักรการระดมทุนสำหรับแพลตฟอร์มคริปโต โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับแพลตฟอร์มที่มีผู้ใช้ระดับนานาชาติหรือระบบการชำระเงินที่ซับซ้อน นิยายของ Paxful—ซึ่งเน้นที่คำแถลงสาธารณะของผู้ก่อตั้งช่องว่างในนโยบายภายใน และการแก้ไขปัญหาในขั้นตอนสุดท้าย—ทำหน้าที่เป็นเรื่องเตือนใจเกี่ยวกับความเปราะบางของแบบจำลองธุรกิจที่พึ่งพาท่าทีการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ผ่อนปรน ในตลาดที่ผู้ใช้เรียกร้องความโปร่งใสและการสอดคล้องกับกฎระเบียบมากขึ้น กรณีนี้เน้นย้ำว่าทำไมโปรแกรม AML ที่น่าเชื่อถือจึงไม่ใช่เพียงแค่การตรวจสอบทางกฎหมาย แต่เป็นตัวขับเคลื่อนหลักของความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มและความสามารถในการอยู่รอดในระยะยาว
สิ่งที่ควรดูต่อไป
- เวลาการพิพากษาของชับาคยังคงไม่แน่นอน โดยการไต่สวนในเดือนพฤษภาคมยังคงดำเนินไปขณะที่โจทก์รวมการร่วมมืออย่างต่อเนื่องเข้ากับข้อเสนอของรัฐบาล
- การกระทำหรือการเปิดเผยเพิ่มเติมใดๆ เกี่ยวกับผู้นำเดิมของ Paxful อาจเกิดขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนและการตกลงที่เกี่ยวข้อง
- หน่วยงานกำกับดูแลอาจเพิ่มการตรวจสอบแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนแบบ P2P อื่นๆ และตลาดที่ไม่เก็บรักษาสินทรัพย์ เพื่อประเมินการควบคุม AML ความสามารถในการติดตามตรวจสอบ และความพร้อมในการบังคับใช้กฎหมาย
- การตอบสนองของตลาดโดยรวมอาจสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงของความรู้สึกเสี่ยง เนื่องจากแพลตฟอร์มปรับการลงทุนด้านการปฏิบัติตามกฎหมายและมาตรฐานการกำกับดูแลตามกรณีการบังคับใช้กฎหมายที่มีชื่อเสียง
แหล่งที่มาและการตรวจสอบ
- ประกาศของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ: แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนถูกพิพากษาฐานละเมิดกฎหมายการเดินทางและอาชญากรรมทางรัฐบาลกลางอื่นๆ (ลิงก์ให้ไว้ในเอกสารของ DOJ)
- โพสต์ของเจ้าหน้าที่แผนกอาชญากรรมของ DOJ บน X/Twitter ยืนยันรายละเอียดคดีและสถานะการพิพากษา
- ประกาศปิดตัว Paxful (เก็บรักษาไว้): ประกาศปิดตัว Paxful โดยระบุถึงพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมและค่าใช้จ่ายในการแก้ไข
- คำแถลงและการครอบคลุมเกี่ยวกับการตอบสนองของเรย์ ยูซีฟ ต่อการปิดตัวของแพ็กฟูลและการรับสารภาพผิดของอาร์ทูร์ ชับาค
- การรายงานที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับ “ผลกระทบของ Backpage” ที่ถูกกล่าวหาของ Paxful และความร่วมมือในอดีตของแพลตฟอร์มที่อ้างถึงโดยอัยการ
สิ่งที่เรื่องเปลี่ยนแปลง
กรณีของ Paxful แสดงให้เห็นว่าการดำเนินการบังคับใช้ที่เชื่อมโยงกับมาตรการ AML สามารถเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานและความสามารถในการอยู่รอดของแพลตฟอร์มคริปโตที่พึ่งพาการเติบโตอย่างรวดเร็วและการปฏิบัติตามข้อกำหนดขั้นต่ำ โดยการผูกโทษที่รุนแรงกับพฤติกรรมผิดกฎหมายที่พิสูจน์ได้และเน้นย้ำถึงความเชื่อมโยงโดยตรงกับกิจกรรมผิดกฎหมาย เจ้าหน้าที่กำลังส่งสัญญาณที่ชัดเจน: โปรแกรม AML ที่เข้มแข็งและโปร่งใสเป็นพื้นฐาน ไม่ใช่ทางเลือก ในขณะที่อุตสาหกรรมพัฒนา แพลตฟอร์มอาจต้องทบทวนแนวทางการรับสมาชิก การกรองธุรกรรม และการกำกับดูแลของตนเพื่อรับมือกับการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น และเพื่อฟื้นฟูหรือรักษาความเชื่อมั่นของผู้ใช้ในสภาพแวดล้อมที่ยังคงสมดุลระหว่างนวัตกรรมกับความรับผิดชอบ
บทความนี้เผยแพร่ครั้งแรกในรูปแบบ US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud บน Crypto Breaking News – แหล่งข่าวคริปโตที่เชื่อถือได้สำหรับข่าวคริปโต ข่าว Bitcoin และการอัปเดตบล็อกเชน