มอร์แกน สแตนลีย์กำลังเตรียมเปิดให้บริการเทรดคริปโตเคอเรนซีแบบสเป็ตสำหรับลูกค้าด้านการจัดการความมั่งคั่งในช่วงปลายปี 2026 โดยขยายบริการสินทรัพย์ดิจิทัลของตนให้ครอบคลุมBeyond กองทุนแลกเปลี่ยนที่ซื้อขายบนตลาดและ Exposure ที่ผู้ให้คำปรึกษาจัดการ แผนการเปิดตัวนี้คาดว่าจะเริ่มผ่าน E*Trade แพลตฟอร์มการซื้อขายด้วยตนเองของธนาคาร โดยเริ่มต้นด้วยการรองรับ Bitcoin, Ethereum และ Solana
การเคลื่อนไหวนี้ตามมาหลังจากขั้นตอนต่างๆ ของธนาคารเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงการเข้าถึงกองทุนคริปโตอย่างกว้างขวางยิ่งขึ้นสำหรับลูกค้าด้านความมั่งคั่ง การเปิดตัวกองทุนแลกเปลี่ยนสินทรัพย์จริง Bitcoin ของตนเอง และการเตรียมความพร้อมสำหรับวอลเล็ตดิจิทัลเฉพาะของธนาคาร Morgan Stanley กำลังจัดวางบริการนี้เป็นส่วนหนึ่งของโมเดลแบบไฮบริดที่อนุญาตให้ลูกค้าใช้ผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบดั้งเดิมและการเป็นเจ้าของคริปโตโดยตรง
ธนาคารกำลังร่วมมือกับ Zero Hash เพื่อสร้างโครงสร้างพื้นฐานสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงฟังก์ชันการซื้อขาย การเก็บรักษา การให้สภาพคล่อง และการชำระเงิน บริการนี้มุ่งเป้าไปที่ผู้ใช้งาน E*Trade ก่อนการบูรณาการอย่างกว้างขวางภายในเครือข่ายการจัดการความมั่งคั่งของ Morgan Stanley
กำหนดเวลาการซื้อขายคริปโตแบบสปอตของมอร์แกน สแตนลีย์
มอร์แกน สแตนลีย์ยังไม่ได้ ประกาศ วันเปิดตัวอย่างเป็นทางการสำหรับการซื้อขายคริปโตแบบสปอต แต่บริการนี้มีแผนจะเปิดในช่วงปลายปี 2026 รายงานระบุว่าระยะแรกจะมุ่งเน้นไปที่ลูกค้าที่จัดการเองผ่าน E*Trade ซึ่งจะให้ธนาคารมีช่องทางรายย่อยสำหรับการเข้าถึงคริปโตโดยตรง
สินทรัพย์เริ่มต้นคาดว่าจะรวมถึง Bitcoin, Ethereum และ Solana โทเค็นทั้งสามนี้เป็นหนึ่งในสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการซื้อขายมากที่สุดและได้รับการใช้งานอยู่แล้วในผลิตภัณฑ์ขององค์กร การจัดรายการบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน และแอปพลิเคชันบนโซ่
บริการการซื้อขายจะสร้างต่อจากคำตัดสินของมอร์แกน สแตนลีย์ในปี 2024 ที่อนุญาตให้ที่ปรึกษาทางการเงินเสนอ ETF Bitcoin แบบสปอตแก่ลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ซึ่งเป็นการเปลี่ยนแปลงจากขอบเขตการเข้าถึงที่จำกัดไปสู่บทบาทที่เป็นทางการมากขึ้นสำหรับผลิตภัณฑ์คริปโตในพอร์ตการลงทุนด้านความมั่งคั่ง
คณะกรรมการการลงทุนระดับโลกของมอร์แกน สแตนลีย์ยังได้ปรับคำแนะนำสำหรับนักลงทุนบางกลุ่มแล้ว คณะกรรมการตอนนี้แนะนำให้จัดสรร Bitcoin 2% ถึง 4% สำหรับพอร์ตการลงทุนบางประเภทที่รับความเสี่ยงได้และมุ่งเน้นการเติบโต คำแนะนำนี้ไม่ได้ใช้กับลูกค้าทุกคน และยังคงขึ้นอยู่กับโปรไฟล์ความเสี่ยง เป้าหมายการลงทุน และมาตรฐานความเหมาะสม
ความต้องการ Bitcoin ETF และการเข้าถึงของที่ปรึกษา
มอร์แกน สแตนลีย์ เปิดตัว Bitcoin ETF แบบสปอต โดยมีชื่อว่า Morgan Stanley Bitcoin Trust เมื่อวันที่ 8 เมษายน คศีากรที่แล้วกองทุนเข้าสู่ตลาดด้วยค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.14% ซึ่งต่ำกว่า ETF สำหรับ Bitcoin สเป็ตที่แข่งขันกันหลายตัว
รายงานระบุว่า ETF ดังกล่าวดึงดูดสินทรัพย์มากกว่า 200 ล้านดอลลาร์สหรัฐภายในไม่กี่สัปดาห์หลังเปิดตัว เอมี ออลเดนเบิร์ก หัวหน้าฝ่ายสินทรัพย์ดิจิทัลของมอร์แกน สแตนลีย์ กล่าวที่งานประชุม Consensus ที่เมืองไมอามีว่า ความต้องการในระยะเริ่มต้นส่วนใหญ่มาจากการลงทุนด้วยตนเองมากกว่าการขายผ่านที่ปรึกษา
รูปแบบนี้บ่งชี้ว่าลูกค้าจำนวนมากเลือกการเข้าถึงสินทรัพย์คริปโตผ่านบัญชีนายหน้า ขณะเดียวกันก็ยังคงให้ความสนใจในการถือครองโทเค็นโดยตรง ออลเดนเบิร์กอธิบายตลาดที่ผู้ถือครองคริปโตแบบสปอตกำลังย้ายสินทรัพย์บางส่วนไปยังผลิตภัณฑ์ที่ซื้อขายบนตลาดแลกเปลี่ยน
เครือข่ายที่ปรึกษาของมอร์แกน สแตนลีย์ยังคงเป็นหัวใจสำคัญของกลยุทธ์ด้านคริปโตของธนาคาร บริษัทมีที่ปรึกษาทางการเงินประมาณ 16,000 คน และจัดการทรัพย์สินหลายล้านล้านดอลลาร์ในธุรกิจด้านความมั่งคั่งการเข้าถึง Bitcoin ETF ช่วยให้ธนาคารมีผลิตภัณฑ์ที่สามารถใช้งานได้ภายในแพลตฟอร์มของตนเอง โดยยังคงค่าธรรมเนียมการจัดการภายในองค์กร
ธนาคารยังถูกเชื่อมโยงกับผลิตภัณฑ์สินทรัพย์ดิจิทัลในอนาคต รวมถึงเอกสารที่เกี่ยวข้องกับ Solana และการมีส่วนร่วมใน Ethereum ที่ถูกstaking ผลิตภัณฑ์เหล่านี้จะขยายการเข้าถึงการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีให้กว้างขวางกว่า Bitcoin หากได้รับการอนุมัติและเปิดตัว
วอลเล็ต กลยุทธ์การจัดเก็บและโทเค็นไนซ์
มอร์แกน สแตนลีย์ยังกำลังเตรียมวอลเล็ตดิจิทัลแบบเฉพาะตัวที่มีเป้าหมายในการเปิดตัวในปลายปี 2026 วอลเล็ตนี้คาดว่าจะรองรับสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์โลกจริงที่ถูกแปลงเป็นโทเค็น รวมถึงหุ้นเอกชน อสังหาริมทรัพย์ และพันธบัตร
ธนาคารกำลังดำเนินการขอใบอนุญาตความเชื่อถือดิจิทัลจากสำนักงานผู้ควบคุมสกุลเงิน เพื่อสนับสนุนการเก็บรักษาโดยตรง การได้รับใบอนุญาตจะช่วยให้มอร์แกน สแตนลีย์สามารถจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลได้โดยตรงภายในโครงสร้างที่มีการกำกับดูแล แทนที่จะพึ่งพาการจัดเก็บจากภายนอกเพียงอย่างเดียว
แผนวอลเล็ตเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามโดยรวมในการนำหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม สินทรัพย์คริปโต และผลิตภัณฑ์ที่ถูกแปลงเป็นโทเค็นเข้าสู่ประสบการณ์ของลูกค้าที่เป็นเอกภาพมากขึ้น มอร์แกน สแตนลีย์ ระบุว่าคาดว่าตลาดแบบไฮบริดจะยังคงดำเนินต่อไป โดยลูกค้าจะใช้ทั้งระบบแบบดิจิทัลแท้และแพลตฟอร์มการเงินแบบดั้งเดิม
โอลเดนเบิร์กกล่าวว่าธนาคารไม่ได้ดำเนินการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็นเพียงเพื่อการแปลงสินทรัพย์เอง เธออธิบายว่าเป้าหมายคือการให้บริการที่ดีขึ้น การชำระเงินที่เร็วขึ้น และการเข้าถึงสินทรัพย์ที่อาจยากต่อการซื้อขายผ่านระบบเก่าๆ สำหรับลูกค้ามากขึ้น
การเปิดตัวการซื้อขายคริปโตแบบสปอตของมอร์แกน สแตนลีย์จึงคาดว่าจะเกิดขึ้นในช่วงปลายปี 2026 โดยผู้ใช้งาน E*Trade มีแนวโน้มจะเป็นกลุ่มแรกที่ได้รับบริการ การเปิดตัวนี้จะทำให้ธนาคารอยู่ในตำแหน่งการแข่งขันที่ใกล้ชิดกับแพลตฟอร์มรายย่อยเช่น Robinhood และ Charles Schwab ขณะเดียวกันก็ขยายการเข้าถึงคริปโตไปยังหนึ่งในธุรกิจจัดการความมั่งคั่งที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา