JPMorgan Chase ถูกผู้ลงทุนใน Goliath Ventures ฟ้องร้อง โดยคดีฟ้องร้องแบบกลุ่มเสนอว่า ธนาคารละเลย “สัญญาณเตือน” ที่กองทุนคริปโตที่ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงได้สร้างขึ้น และช่วยสนับสนุนสิ่งที่คำร้องอธิบายว่าเป็นแผนการพอนซีคริปโตมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งส่งผลกระทบต่อผู้คนมากกว่า 2,000 คน
ยื่นฟ้องต่อศาลรัฐบาลกลางในเขตเหนือของรัฐแคลิฟอร์เนียเมื่อวันพุธ คำฟ้องอ้างว่า Chase “ให้โครงสร้างพื้นฐานทางการธนาคารที่จำเป็นซึ่งเป็นช่องทางที่แผนการปอนซีดำเนินการ” โดยประมวลผลการฝากเงินของนักลงทุน อำนวยความสะดวกในการโอนเงิน และอนุญาตให้มีการจ่ายเงินที่อ้างว่า “สร้างภาพลวงตาของกำไรที่ชอบด้วยกฎหมาย”
คริสโตเฟอร์ อเล็กซานเดอร์ เดลการ์โด ผู้อยู่อาศัยในรัฐฟลอริดา ถูกจับกุมเมื่อเดือนที่แล้ว โดยเจ้าหน้าที่รัฐบาลกลางในข้อหาฉ้อโกงทางโทรคมนาคมและการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของ Goliath คดีอาชญากรรมนี้อยู่ในขั้นตอนเริ่มต้น
“มีสัญญาณเตือนหลายประการที่ทำให้ลักษณะการหลอกลวงของแผนการนี้ชัดเจนและเป็นที่รับรู้ของ Chase” คำฟ้องแบบกลุ่มที่เสนอในวันพุธระบุ “แม้มีสัญญาณเตือนเหล่านั้น Chase ยังปิดตาและยังคงให้บริการบัญชีที่ใช้ในการดำเนินการหลอกลวง โดยได้รับค่าธรรมเนียมจำนวนมากจากเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์ที่ผ่านกระบวนการของกิจกรรมทางการเงินของ Goliath และ Delgado ที่ Chase”
ตัวแทนของ JPMorgan กล่าวกับ CoinDesk ว่าธนาคารจะ “ไม่ขอแสดงความคิดเห็น”
คำร้องที่ยื่นโดย Robby Alan Steele ผ่านทนายความของเขากับ Shaw Lewenz และทนายร่วม ระบุว่า JPMorgan เป็นสถาบันการเงินเพียงแห่งเดียวของ Goliath นอกจากนี้ยังระบุว่ามีเงินประมาณ 253 ล้านดอลลาร์ถูกฝากเข้าบัญชี Chase ที่เชื่อมโยงกับ Goliath ระหว่างเดือนมกราคม 2023 ถึงมิถุนายน 2025 โดยมีเงินประมาณ 123 ล้านดอลลาร์ถูกโอนจากบัญชีนี้ไปยังแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต Coinbase ในขณะที่ประมาณ 50 ล้านดอลลาร์ถูกส่งให้กับนักลงทุนเป็นผลตอบแทนที่อ้างว่าได้รับ
คดีความนี้ ซึ่งไม่ได้ระบุจำนวนเงินชดเชยที่แน่นอน ได้โต้แย้งซ้ำแล้วซ้ำเล่าว่า ธนาคารควรจะสามารถตรวจจับการฉ้อโกงที่อ้างถึงได้จากกระแสเงินทุนเพียงอย่างเดียว
“จากมุมมองของธนาคาร แผนการฉ้อโกงนี้ชัดเจน” คำร้องกล่าว “แผนการฉ้อโกงในขนาดนี้ไม่สามารถดำเนินการอย่างลับๆ ผ่านธนาคารหนึ่งแห่งได้”
คำฟ้องยังกล่าวถึงการวิพากษ์วิจารณ์ของเจมี ดิมอน ซีอีโอของ JPMorgan ต่อสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งขัดแย้งกับพฤติกรรมที่ถูกกล่าวหาของธนาคาร
“แม้จะมีประวัติยาวนานในการวิพากษ์วิจารณ์คริปโตเคอเรนซีของดิมอน” คำร้องกล่าวว่า แชส “ได้ให้ความอนุญาตอย่างรู้เท่าทันแก่ลูกค้าธนาคาร—โกลิแอธ—ในการผสมผสานเงินของนักลงทุนที่แชส” และใช้เงินจากนักลงทุนรายต่อไปเพื่อจ่ายให้กับนักลงทุนรายก่อนหน้า “ในลักษณะแบบแผนปอนซีที่ชัดเจน”