แคนาดาได้ประกาศแผนห้ามเครื่อง ATM คริปโตเคอเรนซี โดยระบุว่าเป็นเครื่องมือหลักในการฟอกเงินและฉ้อโกง
ประเด็นสำคัญ:
- การอัปเดตวันที่ 28 เมษายนของพรรคเสรีนิยมวางแผนห้ามเครื่อง ATM สำหรับ crypto เพื่อหยุดผู้หลอกลวงและการเคลื่อนย้ายเงินสดผิดกฎหมาย
- แคนาดาเป็นอันดับหนึ่งของโลกในแง่ต่อหัวด้วยเครื่องจักร 4,000 เครื่อง ขณะที่มีเครื่องจักรกว่า 39,000 เครื่องยังคงใช้งานอยู่ทั่วโลก
- รัฐบาลและ FINTRAC ยังไม่ได้กำหนดกรอบเวลาปี 2026 สำหรับการบังคับใช้กฎใบอนุญาตใหม่เหล่านี้
การเชื่อมต่อตู้เอทีเอ็มกับการฉ้อโกงทางการเงิน
รัฐบาลแคนาดาเปิดเผยว่ามีแผนห้ามเครื่อง ATM สำหรับ คริปโตเคอเรนซี โดยระบุว่าเป็นเครื่องมือหลักที่ผู้หลอกลวงและอาชญากรใช้เคลื่อนย้ายเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย ในเอกสารอัปเดตเศรษฐกิจฤดูใบไม้ผลิที่เปิดเผยเมื่อวันที่ 28 เมษายน พรรคเสรีนิยมที่ปกครองอธิบายเครื่องเหล่านี้ว่าเป็น “วิธีหลักที่ผู้หลอกลวงใช้หลอกเหยื่อและอาชญากรใช้เพื่อซ่อนเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย”
ข้อเสนอฉบับนี้จะเป็นการกำกับดูแลโดยตรงครั้งแรกของแคนาดาต่ออุตสาหกรรมนี้ ซึ่งปัจจุบันดำเนินงานภายใต้กฎระเบียบของธุรกิจบริการทางการเงินทั่วไป ตาม รายงาน แคนาดา memiliki เครื่อง ATM สำหรับ crypto ใกล้เคียง 4,000 เครื่อง — สูงที่สุดต่อหัวประชากรในโลก — เมื่อเทียบกับกว่า 39,000 เครื่องทั่วโลก
การสอบสวนของ CBC News ปี 2023 พบว่าเครื่องเหล่านี้ได้กลายเป็นช่องทางหลักสำหรับการฉ้อโกง หน่วยงานวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินของแคนาดา ศูนย์วิเคราะห์รายงานธุรกรรมทางการเงินของแคนาดา (FINTRAC) สรุปผลเช่นเดียวกันในการวิเคราะห์รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ หน่วยงานดังกล่าวระบุว่าธุรกรรมมักต้องการเพียงหมายเลขโทรศัพท์สำหรับการฝากเงินต่ำกว่า 1,000 ดอลลาร์ โดยไม่มีการตรวจสอบจากมนุษย์เพื่อตรวจจับการหลอกลวง
รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง François-Philippe Champagne ได้เคยกล่าวว่ารัฐบาลกำลัง “พิจารณาตัวเลือกทั้งหมดเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน” แม้ว่าเขาจะไม่ได้กล่าวถึงผลการตรวจสอบของ FINTRAC โดยตรง แม้การอัปเดตครั้งนี้จะให้รายละเอียดเกี่ยวกับการห้ามเพียงเล็กน้อย แต่ระบุว่าชาวแคนาดาจะยังสามารถซื้อ cryptocurrency ผ่านธุรกิจบริการทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาต เช่น ผู้ค้าแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและบริการโอนเงิน
โดยการเคลื่อนไหวต่อต้าน crypto ATM แคนาดาจึงร่วมกับประเทศที่มีจำนวนเพิ่มขึ้นซึ่งได้ใช้ท่าทีเข้มงวดแต่ยังไม่ห้ามอย่างเด็ดขาด หน่วยงานออสเตรเลียซึ่งจัดให้ crypto ATM เป็นหนึ่งใน highest-risk channels สำหรับการฟอกเงิน ได้ cracked down บนผู้ดำเนินการที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ สหราชอาณาจักรได้ห้าม crypto ATM โดยมีผลจริงหลังจากสร้างโครงสร้างพื้นฐานในการออกใบอนุญาตในปี 2021 ซึ่งตามรายงานยังไม่ได้ออกใบอนุญาตใดๆ ให้กับผู้ดำเนินการ
ในทางกลับกัน นิวซีแลนด์ห้ามเครื่อง ATM สำหรับ crypto ในเดือนกรกฎาคม 2025 ซึ่งทางหน่วยงานระบุว่าเป็นการดำเนินการเพื่อทำให้ผู้กระทำผิดกฎหมายยากขึ้นในการแปลงเงินสดที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงและโอนเงินไปต่างประเทศ ขณะเดียวกัน รัฐบาลแคนาดายังไม่ได้เปิดเผยรายละเอียดเกี่ยวกับวิธีการหรือเวลาที่การห้ามจะมีผลบังคับใช้