แคลิฟอร์เนียปรับเงิน Nexo 500,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับการให้กู้ยืมที่มีหลักประกันด้วยสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่มีใบอนุญาต

เน็กซ์โอได้รับโทษปรับ 500,000 ดอลลาร์จากหน่วยงานกำกับดูแลของแคลิฟอร์เนีย เนื่องจากปล่อยกู้สินเชื่อที่มีหลักประกันเป็นสกุลเงินดิจิทัลหลายพันรายการโดยไม่มีใบอนุญาต ซึ่งเพิ่มเติมเข้าไปยังรายชื่อการดำเนินการตามกฎหมายที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ซึ่งเกิดขึ้นหลังจากที่บริษัทดำเนินธุรกิจในสหรัฐอเมริกา

The กรมคุ้มครองและส่งเสริมการเงินของรัฐแคลิฟอร์เนียระบุว่า การตรวจสอบพบว่า Nexo Capital Inc. ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของกลุ่ม Nexo ที่ตั้งอยู่ในหมู่เกาะเคย์แมน ได้ให้สินเชื่อแก่ผู้บริโภคและสินเชื่อเชิงพาณิชย์แก่ผู้อยู่อาศัยในรัฐแคลิฟอร์เนียอย่างน้อย 5,456 คน โดยไม่มีใบอนุญาตให้กู้ยืมของรัฐที่ถูกต้อง

ผู้ควบคุมดูแลยังกล่าวว่า บริษัทล้มเหลวในการประเมินความสามารถในการชำระคืนของผู้กู้ ระดับหนี้สินที่มีอยู่ หรือประวัติเครดิต

“ผู้ให้กู้ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและหลีกเลี่ยงการให้กู้ที่มีความเสี่ยงซึ่งเป็นอันตรายต่อผู้บริโภค — และสินเชื่อที่มีหลักประกันด้วยสกุลเงินดิจิทัลก็ไม่มีข้อยกเว้นเช่นกัน” คุณ KC Mohseni ผู้ว่าการ DFPI กล่าวในแถลงการณ์ที่ประกาศโทษนี้

นอกจากค่าปรับแล้ว Nexo ยังถูกสั่งให้โอนเงินทั้งหมดที่เป็นของผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทสาขาที่ได้รับใบอนุญาตในสหรัฐอเมริกาภายใน 150 วัน

ตามที่ DFPI ระบุ การกระทำดังกล่าวเกิดขึ้นระหว่างเดือนกรกฎาคม ปี 2018 ถึงเดือนพฤศจิกายน ปี 2022 ซึ่งเป็นช่วงเวลาที่ Nexo ขยายธุรกิจสินเชื่อที่มีหลักประกันเป็นสกุลเงินดิจิทัล ก่อนที่จะถอนตัวออกจากตลาดสหรัฐฯ ท่ามกลางแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแลระดับรัฐและรัฐบาลกลาง

นับตั้งแต่ถอนตัว บริษัทได้ปิดการให้บริการสินเชื่อแบบดั้งเดิมสำหรับลูกค้าชาวอเมริกัน ยังคงให้บริการสินเชื่อที่มีหลักประกันด้วยสกุลเงินดิจิทัลต่อไป แต่เฉพาะภายนอกประเทศเท่านั้น

โทษล่าสุดนี้แสดงถึงการเผชิญหน้าอีกครั้งระหว่าง Nexo กับหน่วยงานของรัฐแคลิฟอร์เนีย ในปี 2023 หน่วยงาน DFPI ร่วมเป็นผู้นำทีมงานร่วมระหว่างรัฐหลายแห่ง ซึ่งได้ตกลงให้บริษัทจ่ายค่าปรับ 22.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เนื่องจาก ผลิตภัณฑ์รับผลตอบแทนแบบไม่ลงทะเบียน.

ปีเดียวกันนั้น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา ถูกกล่าวหาว่า Nexo ไม่ได้จดทะเบียน บริการให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัลของมัน พร้อมทั้งกำหนดโทษเพิ่มเติม 22.5 ล้านดอลลาร์ และทำให้ค่าปรับรวมของบริษัทนี้ในสหรัฐอเมริกาในปี 2023 อยู่ที่ 45 ล้านดอลลาร์

ผู้สังเกตการณ์ในอุตสาหกรรมกล่าวว่าผลการค้นพบนี้ก่อให้เกิดคำถามที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบในการให้กู้ยืมสกุลเงิน

แม้ว่าจะมีปัญหาด้านข้อจำกัดตามกฎหมาย แต่ Nexo ก็ยังคงเดินหน้าขยายธุรกิจระดับสากลและมีกิจกรรมการตลาดที่โดดเด่น รวมถึงการทำข้อตกลงสนับสนุนหลายปีกับการแข่งขัน Australian Open

ในเดือนเมษายนปีที่แล้ว เน็กซโอยัง เปิดเผยแผนการกลับเข้าสู่ตลาดสหรัฐอเมริกา, แสดงถึงการคัมแบ็กที่สำคัญ

การประกาศนี้เกิดขึ้นระหว่างกิจกรรมที่มีชื่อเสียงในกรุงโซเฟีย ประเทศบัลแกเรีย ในวันอาทิตย์ ซึ่งโด널ด์ ทรัมป์ จูเนียร์ เป็นผู้บรรยายหลัก

การประชุมที่มีหัวข้อ “Trump Business Vision 2025” ซึ่งจัดโดย Nexo ได้เชิญผู้นำจากวงการการเงินและเทคโนโลยีมาร่วมหารือเกี่ยวกับแนวโน้มตลาดโลก

การตัดสินใจของบริษัทที่จะกลับมาสอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในท่าทีของวอชิงตันต่อสินทรัพย์ดิจิทัลภายใต้การบริหารของประธานาธิบดีทรัมป์

นับตั้งแต่เข้ารับตำแหน่ง ประธานาธิบดีทรัมป์ได้สนับสนุนสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เป็นมิตรต่อคริปโตมากขึ้น โดยระงับคดีความของ SEC กับบริษัทคริปโต และผ่อนปรนแนวทางธนาคารที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล

ครอบครัวทรัมป์เองกำลังขยายอิทธิพลในพื้นที่คริปโตผ่าน World Liberty Financial ซึ่งทรัมป์จูเนียร์ทำหน้าที่เป็นทูต

เทรนเชฟเน้นย้ำว่าเกิดการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้างในนโยบายคริปโตของสหรัฐฯ ว่ามีความคืบหน้าที่แท้จริงเกิดขึ้นเพื่อจัดวางตำแหน่งอเมริกาให้เป็นศูนย์กลางการเงินดิจิทัล

โพสต์ แคลิฟอร์เนียปรับเงิน Nexo 500,000 ดอลลาร์ เนื่องจากปล่อยสินเชื่อคริปโตโดยไม่มีใบอนุญาต ปรากฏครั้งแรกที่ ข่าวคริปโต.