แคลิฟอร์เนียปรับเงิน Nexo 500,000 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับการให้กู้ยืมที่มีหลักประกันด้วยสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่มีใบอนุญาต

• แคลิฟอร์เนียปรับเงินให้เน็กซ์โอยังหลังจากที่ผู้ควบคุมการกำกับดูแลค้นพบการให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีใบอนุญาตมายาวนาน ซึ่งมีผู้อยู่อาศัยในรัฐหลายพันคนได้ร
• ผู้ควบคุมสั่งให้เน็กซ์โอนำเงินของลูกค้าในแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทสาขาที่ได้รับใบอนุญาตในสหรัฐอเมริกาภายในหนึ่งร้อยห้าสิบวัน
• ค่าปรับนี้เพิ่มเติมจากโทษทางสหรัฐฯ ก่อนหน้านี้ และเน้นย้ำถึงความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎหมายที่ยังคงมีอยู่ในภาคส่วนการให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัล

เจ้าหน้าที่กำกับดูแลของแคลิฟอร์เน ปรับเงิน บริษัทให้กู้สกุลเงินดิจิทัล เน็กซ์โอ (Nexo) ถูกปรับ 500,000 ดอลลาร์หลังจากพบกิจกรรมการให้กู้โดยไม่มีใบอนุญาตเป็นเวลาหลายปีที่เกี่ยวข้องกับผู้อยู่อาศัยหลายพันคน การดำเนินการนี้เพิ่มแรงกดดันต่อบริษัทที่ให้กู้สกุลเงินดิจิทัลโดยไม่ได้รับการอนุมัติจากรัฐ

ผู้ควบคุมดูแลระบุว่ากรณีนี้เน้นให้เห็นถึงช่องว่างในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ยังคงมีอยู่ในเรื่องการให้กู้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัล โทษพิเศษนี้เกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบโดยหน่วยงานของรัฐแคลิฟอร์เนียเป็นเวลาหลายปี และยังทำให้เกิดการตรวจสอบซ้ำเกี่ยวกับการดำเนินงานในอดีตของ Nexo ในสหรัฐอเมริกาอีกด้วย

กรมคุ้มครองและส่งเสริมการเงินของรัฐแคลิฟอร์เนียพบว่า Nexo ได้ปล่อยสินเชื่อที่มีหลักประกันเป็นสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่มีใบอนุญาตให้กู้ยืมของรัฐ การตรวจสอบระบุว่ามีผู้อยู่อาศัยในรัฐแคลิฟอร์เนียอย่างน้อย 5,456 คนที่ได้รับสินเชื่อเพื่อการบริโภคหรือสินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ ผู้ควบคุมด้านกฎระเบียบกล่าวว่ากิจกรรมดังกล่าวละเมิดกฎหมายให้กู้ยืมของรัฐ พวกเขาเสริมว่าบริษัทดำเนินการผ่าน Nexo Capital Inc. ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของหมู่เกาะเคย์แมน กิจกรรมดังกล่าวครอบคลุมช่วงเวลาตั้งแต่เดือนกรกฎาคม ปี 2018 จนถึงเดือนพฤศจิกายน ปี 2022

ในช่วงเวลานั้น เน็กซ์โอได้ขยายธุรกิจของตน การให้กู้ยืมที่มีหลักประก รอยเท้าที่กระจายไปยังหลายรัฐในสหรัฐอเมริกา ผู้ควบคุมดูแลของแคลิฟอร์เนียระบุว่าบริษัทไม่มีการอนุมัติที่จำเป็น ดังนั้น ทางการจึงมีการดำเนินการปรับทางการเงิน หน่วยงานระบุว่าผลการตรวจสอบนี้เกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบทางด้านกฎระเบียบอย่างเป็นทางการ การดำเนินการนี้สะท้อนให้เห็นถึงการกำกับดูแลที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับผลิตภัณฑ์การให้กู้ยืมดิจิทัลสกุลเงินคริปโต

เจ้าหน้าที่กำกับดูแลของแคลิฟอร์เนียระบุว่า เน็กซ์โอ (Nexo) ล้มเหลวในการประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของผู้กู้เงิน พวกเขาอธิบายว่าบริษัทไม่ได้ตรวจสอบภาระหนี้สินที่มีอยู่ก่อนหน้า นอกจากนี้ยังกล่าวถึงการขาดการประเมินประวัติเครดิต ความล้มเหลวเหล่านี้ก่อให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่ผู้บริโภคต้องเผชิญ เจ้าหน้าที่กำกับดูแลระบุว่า การปฏิบัติเช่นนี้อาจเพิ่มความเสียหายทางการเงินในช่วงเวลาที่ตลาดมีความเครียด

นอกจากค่าปรับแล้ว ผู้ควบคุมดูแลยังกำหนดข้อกำหนดด้านการดำเนินงาน Nexo ต้องโอนเงินของลูกค้าทั้งหมดในแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทสาขาที่ได้รับอนุญาตในสหรัฐอเมริกา บริษัทมีเวลา 150 วันในการดำเนินการให้เสร็จสิ้น ทางผู้มีอำนาจระบุว่าการกระทำนี้มีจุดประสงค์เพื่อปกป้องผู้บริโภค คำสั่งนี้ใช้กับบัญชีที่ได้รับผลกระทบในแคลิฟอร์เนียทั้งหมด

การดำเนินการของแคลิฟอร์เนียเพิ่มเติมต่อการบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐฯ กับ Nexo ก่อนหน้านี้ ในปี 2023 ผู้ควบคุมดูแลของรัฐได้นำการตกลงหลายรัฐที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ผลตอบแทนรายได้ของบริษัทนั้น ข้อตกลงดังกล่าวรวมเป็นเงิน 22.5 ล้านดอลลาร์ ผู้ควบคุมดูแลระดับชาติก็ได้ดำเนินการในปีนั้นเช่นกัน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา บังคับใช้อีกอย่าง โทษ 22.5 ล้านดอลลาร์

การกระทำดังกล่าวทำให้ค่าปรับของเน็กซ์โอย่างสหรัฐฯ ในปี 2023 เพิ่มขึ้นถึง 45 ล้านดอลลาร์ ภายหลังจากที่เผชิญแรงกดดันจากหน่วยงานกำกับดูแล เน็กซ์โอได้ถอนตัวออกจากตลาดสหรัฐฯ บริษัทได้ปิดบริการสินเชื่อแบบดั้งเดิมสำหรับลูกค้าชาวอเมริกัน อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงดำเนินการให้บริการกู้ยืมที่มีสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลักประกันต่างประเทศ หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าค่าปรับล่าสุดนี้เกี่ยวข้องกับการกระทำในอดีต

แม้มีมาตรการบังคับใช้ แต่เน็กซโอยังคงเดินหน้าขยายตัวในระดับสากลและเพิ่มการรับรู้แบรนด์ บริษัทได้รับสปอนเซอร์หลายปีกับการแข่งขันออสเตรเลียนโอเพน ในขณะเดียวกัน บริษัทได้แสดงเจตนาที่จะกลับเข้าสู่ตลาดสหรัฐอเมริกา เมื่อเดือนเมษายนปีที่แล้ว เน็กซโอยืนยันแผนการกลับเข้าสู่ประเทศนี้ การประกาศดังกล่าวเกิดขึ้นระหว่างกิจกรรมที่มีชื่อเสียงในกรุงโซเฟีย