สถาบันได้ออกคำสั่งห้าม Banco Topazio ดำเนินการซื้อและขายสินทรัพย์ คริปโตเคอเรนซี ต่างประเทศเป็นเวลาสองปี หลังจากตรวจพบความผิดปกติในกระบวนการตรวจสอบความระมัดระวังสำหรับการดำเนินการเหล่านี้ นอกจากนี้ สถาบันยังถูกปรับเป็นเงิน 3.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
ประเด็นสำคัญ:
- ธนาคารกลางบราซิลห้ามธนาคาร Topazio เป็นเวลา 2 ปี และปรับเป็นเงิน 3.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากไม่ได้ควบคุมการซื้อขาย crypto
- การซื้อขาย crypto ที่ยังไม่ได้ตรวจสอบมีมูลค่ารวม 1.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ คิดเป็น 63% ของปริมาณการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศ volume ของ Banco Topazio
- อัยล์ตัน ไอคิโน แจ้งเตือนว่าการละเมิดที่คล้ายกันอาจทำให้ธนาคารบราซิลรายอื่นๆ ถูกแบน
ธนาคารกลางบราซิลห้าม Banco Topazio ไม่ให้ดำเนินกิจกรรมการซื้อขาย Crypto
เมื่อธนาคารเข้าสู่ธุรกิจ คริปโตเคอเรนซี หน่วยงานกำกับดูแลกำลังเพิ่มความระมัดระวังต่อกระบวนการปฏิบัติตามกฎหมายที่พวกเขาต้องดำเนินการเพื่อทำการดำเนินงานเหล่านี้อย่างปลอดภัย
คณะกรรมการตัดสินกระบวนการลงโทษทางการบริหาร (Copas) ของธนาคารกลางบราซิลได้สั่งห้ามการดำเนินงานซื้อขาย คริปโตเคอเรนซี ต่างประเทศของธนาคาร Banco Topazios เป็นเวลาสองปี เนื่องจากความผิดปกติในธุรกรรมที่มีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์
คณะกรรมการสรุปว่า Banco Topazio ละเลยมาตรการการปฏิบัติตามกฎระเบียบระหว่างเดือนตุลาคม 2020 ถึงกันยายน 2021 เมื่อดำเนินการซื้อ คริปโตเคอเรนซี โดยไม่ดำเนินขั้นตอนเพื่อตรวจสอบคุณสมบัติของบุคคลที่สามที่ได้รับประโยชน์จากการดำเนินการเหล่านี้
ปริมาณการเทรดของ Banco Topazio ในช่วงเวลานั้นแตะระดับ 1.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเกี่ยวข้องกับนิติบุคคล 15 แห่งโดยไม่แจ้งการดำเนินการที่ผิดปกติ Topazio ถูกปรับ 3.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากความไม่ถูกต้องในการกำหนดขีดจำกัดทางการเงินของลูกค้า ข้อบกพร่องในขั้นตอนการลงทะเบียน และความล้มเหลวในการระบุความเสี่ยงด้าน AML/CFT (การป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย)
ธุรกรรมเหล่านี้คิดเป็น 63% ของปริมาณการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของ Topazio ในช่วงดังกล่าว และ 46% ของการดำเนินงานบนตลาดของสถาบันนี้ ส่งผลให้คณะกรรมการทบทวนสรุปว่าความผิดปกติเหล่านี้มี “ลักษณะร้ายแรง” ซึ่งตามกฎหมายอาจ “ส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อวัตถุประสงค์และความต่อเนื่องของกิจกรรมหรือการดำเนินงานภายในระบบการเงินแห่งชาติ ระบบสหกรณ์ หรือระบบการชำระเงินของบราซิล”
อัยลตัน อัยกิโน หัวหน้าหน่วยงานกำกับดูแลของธนาคารกลาง ได้ชี้ให้เห็นว่าข้อห้ามเดียวกันนี้อาจถูกนำมาใช้กับสถาบันอื่นๆ เป็นมาตรการป้องกัน หากธนาคารพิจารณาว่าสถาบันเหล่านั้นละเมิดกฎระเบียบ
เขาสรุปว่า ด้วยความนิยมที่เพิ่มขึ้นของสินทรัพย์ crypto ในเศรษฐกิจบราซิล จึงสำคัญที่จะ “เตือนและชี้แจงให้กับผู้เล่นทุกรายที่ดำเนินงานในตลาดนี้ว่า หน่วยงานกำกับดูแลธนาคารให้ความสนใจและระมัดระวังต่อพฤติกรรมที่ผิดปกติที่อาจนำไปสู่โมเดลธุรกิจที่สามารถสนับสนุนการฟอกเงิน”
การประกาศมาตรการนี้เกิดขึ้นหลังจากธนาคารกลาง ห้าม การใช้ คริปโตเคอเรนซี ในระบบการชำระเงินที่ได้รับการกำกับดูแล และ บังคับใช้ การห้ามทั่วประเทศบนตลาดกิจกรรมที่ไม่ใช่ทางการเงิน