กระบวนการทำงานของวอลล์สตรีทถูกเขียนใหม่โดย Claude

ผู้เขียนบทความ แหล่งที่มา: 新智元

5 พฤษภาคม นิวยอร์ก

ซีอีโอของ Anthropic Dario Amodei ปรากฏตัวร่วมกับซีอีโอของ JPMorgan Jamie Dimon ซึ่งเป็นสัญญาณว่า Anthropic ได้เข้าสู่วงในของวอลล์สตรีท

ซีอีโอของ Anthropic ดาเรียโอ อามอดี (ด้านขวา) และซีอีโอของ JPMorgan เจมี่ ดิมอน (ด้านซ้าย) ปรากฏตัวร่วมกันในนิวยอร์ก

ในวันเดียวกันนั้น Anthropic ได้เปิดตัวชุดตัวแทนสำหรับบริการทางการเงิน: งานไหลเวียน 10 แบบที่สามารถนำไปใช้งานได้ แอปพลิเคชัน Moody's MCP (ครอบคลุมบริษัทกว่า 600 ล้านแห่ง) และตัวเชื่อมต่อข้อมูลใหม่ 8 ตัว

ในขณะเดียวกัน ปลั๊กอินสำหรับ Excel, PowerPoint และ Word ได้เปิดตัวอย่างเป็นทางการแล้ว และปลั๊กอินสำหรับ Outlook จะตามมาในเร็วๆ นี้

เทมเพลตเอเจนต์การเงิน 10 แบบ ครอบคลุมกระบวนการทำงานทั้งหมดตั้งแต่การเตรียมการนำเสนอโครงการจนถึงการตรวจสอบความสอดคล้อง

จัดทำวัสดุสำหรับการนำเสนอ, เตรียมสรุปข้อมูลก่อนการประชุมกับลูกค้า, อ่านงบการเงินและอัปเดตแบบจำลอง, ทำการวิจัยอุตสาหกรรม, ทบทวนตรรกะการประเมินมูลค่า, ดำเนินการตรวจสอบบัญชีรวม, ปิดงบเดือนสิ้นเดือน, และตรวจสอบความสอดคล้องของงบการเงิน

งานเหล่านี้เป็นกระบวนการหลักที่สถาบันการเงินต้องดำเนินการซ้ำทุกไตรมาส

ในวันเดียวกัน บน Financial Agent v1.1 ของ Vals AI Claude Opus 4.7 อยู่อันดับหนึ่งด้วยความแม่นยำ 64.37%

ตามที่ Anthropic เปิดเผย: ภาคการเงินได้กลายเป็นแหล่งรายได้อันดับสองของพวกเขา รองจากเทคโนโลยี; 40% ของลูกค้า 50 อันดับแรกมาจากรายการสถาบันการเงิน

Anthropic ปล่อยไพ่ 10 ใบในครั้งเดียว

ครอบคลุมจากหน้าหน้าไปจนถึงหลังบ้าน

ในครั้งนี้ที่เปิดตัว agent 10 ตัว แต่ละตัวไม่ใช่แค่คำสั่งเดียว Anthropic ได้แยกโครงสร้างของเทมเพลตแต่ละอันออกเป็นชุดสามชิ้น:

ทักษะ (คำสั่งงานและความรู้เฉพาะด้าน)

ตัวเชื่อมต่อ (ช่องทางการอนุญาตสำหรับการเชื่อมต่อข้อมูลภายนอกแบบเรียลไทม์)

ซับเอเจนต์ (โมเดลช่วยเหลือที่เรียกใช้แยกต่างหากสำหรับงานย่อยเฉพาะ)

ตัวอย่างเช่น การสร้างเทมเพลตสำหรับการนำเสนอเชิงพาณิชย์ กระบวนการทางทฤษฎีจะเป็นดังนี้:

คุณให้รายการลูกค้าเป้าหมายกับมัน มันจะสร้างตารางบริษัทที่เปรียบเทียบได้ สร้างแบบจำลองทางการเงินใน Excel ร่างสไลด์นำเสนอใน PowerPoint และจัดเตรียมจดหมายคลุมเครื่องใน Outlook รอคุณกลับมาตรวจสอบ

ทั้งห่วงโซ่ไม่ต้องการให้คุณเข้ามาอธิบายบริบทระหว่างทาง บริบทจะเชื่อมต่ออัตโนมัติระหว่างแอปพลิเคชัน ราวกับระบบแบ็กเอนด์ที่ไม่เคยเลิกงาน

มีวิธีการปรับใช้สองวิธี

อย่างหนึ่งคือเป็นปลั๊กอินของ Cowork หรือ Claude Code ที่ทำงานไปพร้อมกับนักวิเคราะห์บนเดสก์ท็อป โดยยังมีคนอยู่ตรงนั้นและสามารถรับช่วงต่อได้ทุกเมื่อ

อีกแบบคือการดำเนินการอย่างอิสระบนแพลตฟอร์ม Claude ในฐานะตัวแทนที่จัดการ สามารถรับมือกับการปิดดีลที่ใช้เวลาหลายชั่วโมง และดำเนินการปิดบัญชีข้ามคืนได้

Managed Agents มาพร้อมกับฟีเจอร์ที่องค์กรการเงินต้องใช้ทีมวิศวกรรมเวลาหกเดือนในการสร้างขึ้น: บทสนทนาที่ยาวนาน สิทธิ์การเข้าถึงตามระดับเครื่องมือ คลังข้อมูลรับรองที่จัดการไว้ และบันทึกการตรวจสอบที่สมบูรณ์ใน Claude Console

ด้วยเทมเพลต 10 แบบบวกกับรูปแบบการปรับใช้สองแบบ หมายความว่า workflow ของตัวแทนที่องค์กรทางการเงินเคยต้องใช้เวลาหลายเดือนในการพัฒนาเพื่อนำไปใช้งาน ตอนนี้สามารถเปิดใช้งานได้ภายในไม่กี่วัน

แต่ Anthropic ได้แจ้งไว้ในรีโพสิทอรี GitHub ว่า:

ตัวแทนเหล่านี้ไม่ได้ดำเนินการซื้อขาย ไม่ได้อนุมัติการเข้าร่วมของลูกค้า ไม่ได้ทำบัญชี และไม่ได้ให้คำแนะนำด้านการลงทุน การใช้งานผลลัพธ์ทั้งหมดต้องผ่านการตรวจสอบโดยบุคลากรที่มีความเชี่ยวชาญก่อน

Claude สามารถใช้งาน Excel, PowerPoint, Word ได้

แดชบอร์ดของนักวิเคราะห์ถูกปรับปรุงใหม่

เส้นที่สองเป็นจุดเข้าสู่ชั้นแอปพลิเคชัน: Microsoft 365

ส่วนเสริมสำหรับ Excel/PowerPoint/Word ใช้งานได้เต็มรูปแบบ ส่วนเสริมสำหรับ Outlook จะเปิดใช้งานเร็วๆ นี้

แต่ละแอปพลิเคชัน Claude สามารถทำอะไรได้บ้าง Anthropic ได้ให้นิยามที่ชัดเจนไว้แล้ว

ใน Excel Claude สามารถสร้างแบบจำลองทางการเงินจากเอกสารการแจ้งกำกับดูแลและสตรีมข้อมูลแบบเรียลไทม์ ตรวจสอบสูตรข้ามเวิร์กบุ๊ก และรันการวิเคราะห์ความไว

ใน PowerPoint, Claude สร้างสไลด์ และเมื่อข้อมูลพื้นฐานเปลี่ยนแปลง สไลด์จะอัปเดตอัตโนมัติ

ใน Word Claude แก้จดหมายความเชื่อตามเทมเพลตของบริษัท

ใน Outlook Claude ทำหน้าที่เป็นหัวหน้าเจ้าหน้าที่ จัดการกล่องจดหมาย นัดประชุม และเขียนคำตอบตามน้ำเสียงของคุณ

นอกจากชุดสี่ชิ้นแล้ว สิ่งที่สำคัญกว่าคือบริบทที่ส่งต่ออัตโนมัติระหว่างแอปพลิเคชันทั้งสี่

แบบจำลองที่นักวิเคราะห์สร้างไว้ใน Excel สามารถย้ายไปใช้ใน PowerPoint ได้โดยไม่ต้องอธิบายใหม่; ความรู้และบริบทจะติดตามงานไป ไม่ถูกกักไว้ในซอฟต์แวร์ใดซอฟต์แวร์หนึ่ง

การส่งต่อ这条将金融工作流程的粒度从“应用”细化为“任务”。

เดิมที การวิเคราะห์ลูกค้าแบบครบถ้วนต้องใช้ Excel คำนวณ, PowerPoint วาด, Word เขียน และ Outlook ส่ง ทุกครั้งที่สลับซอฟต์แวร์ ต้องจัดระเบียบบริบทใหม่ทั้งหมด

ตอนนี้ Claude ได้เชื่อมต่อซอฟต์แวร์ทั้งสี่ตัวเข้าด้วยกันเป็นสายการผลิต

Claude Cowork มีฟีเจอร์เพิ่มเติมอีกหนึ่งอย่างชื่อว่า Dispatch

นักวิเคราะห์สามารถสั่งงานให้ Claude ผ่านข้อความหรือเสียงจากทุกที่ Claude จะดำเนินการจัดการไฟล์ท้องถิ่นต่อไปเมื่อนักวิเคราะห์ออกจากโต๊ะทำงาน และเมื่อนักวิเคราะห์กลับมา ผลลัพธ์จะพร้อมสำหรับการตรวจสอบ

ความหมายของการเชื่อมต่อนี้สำคัญกว่าฟังก์ชันเอง

Microsoft 365 เป็นหนึ่งในสแต็กผลิตภัณฑ์ที่พบบ่อยที่สุดในสถาบันการเงินบนวอลล์สตรีท

การเชื่อมต่อ agent เข้ากับชุดโปรแกรม Office ทั้งสี่ตัว หมายความว่าสถาบันการเงินไม่จำเป็นต้องรอทีม IT ทำการย้ายข้ามระดับชั้นเพื่อนำไปใช้งาน: agent ไม่ได้ขอให้คุณเปลี่ยนโต๊ะทำงาน แต่จะเติบโตขึ้นในโต๊ะทำงานที่มีอยู่แล้ว

สำหรับนักวิเคราะห์ วิธีการทำงานแบบเก่าที่เปิดเบราว์เซอร์ วางคำสั่งหนึ่งรายการ แล้วคัดลอกผลลัพธ์กลับไปยัง Excel จะกำลังกลายเป็นอดีต

ข้อมูลบริษัท 6 พันล้านชุดถูกโหลดเข้าสู่ Claude ระบบนิเวศข้อมูลทางการเงินถูกเชื่อมต่อแล้ว

เส้นที่สามเชื่อมต่อกับจุดเข้าสู่ชั้นข้อมูล

ในวันเดียวกันนั้น Moody's ประกาศเชื่อมต่อข้อมูลการจัดอันดับความน่าเชื่อถือและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตนเข้ากับสภาพแวดล้อมการทำงานของ Claude ผ่านแอป MCP

ขนาดของข้อมูลสตรีมนี้คือ: ข้อมูลของบริษัทสาธารณะและเอกชนมากกว่า 600 ล้านแห่ง และความสัมพันธ์การถือครองมากกว่า 2 พันล้านรายการ

หมายความว่าอย่างไร?

ตัวแทนวิเคราะห์เครดิตสามารถตรวจสอบข้อมูลเครดิต/ความเสี่ยง ความสัมพันธ์การถือหุ้นแบบเจาะลึก และเครื่องหมายความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎหมายทั้งหมดจากฐานข้อมูล Moody โดยไม่ต้องออกจากอินเทอร์เฟซของ Claude

ตัวเชื่อมต่อที่เพิ่มใหม่ครั้งนี้มี Dun&Bradstreet, IBISWorld, Third Bridge และ Guidepoint

ก่อนหน้านี้ FactSet, PitchBook, LSEG, Morningstar และ S&P Capital IQ ได้เชื่อมต่อแล้ว

แพลตฟอร์มข้อมูลทางการเงินกำลังเปลี่ยนจากธุรกิจค่าสมัครรับบริการแบบปลายทาง ไปเป็นชั้นเครื่องมือสำหรับตัวแทนอัจฉริยะ

แอป/เซิร์ฟเวอร์ MCP ของ Moody's ใช้มาตรฐาน Model Context Protocol แบบเปิด ไม่ได้ผูกเฉพาะกับ Claude

ข้อมูลทางการเงินเดิมกระจัดกระจายอยู่บนเทอร์มินัลหลายสิบแห่งและ API หลายสิบแห่ง โดยแต่ละแห่งใช้ระบบล็อกอิน แบบจำลองสิทธิ์ และไวยากรณ์การค้นหาของตนเอง

โปรโตคอลเปิดแบบ MCP กำลังรวมชั้นข้อมูลที่กระจายไว้เข้าสู่ชั้นเครื่องมือตัวแทนที่เป็นเอกภาพ ชั้นที่สาม คือชั้นเครื่องมือตัวแทน (agent tool layer) กำลังก่อตัวขึ้นเหนือชั้นปลายทางและชั้น API

นี่คือตรรกะที่ Anthropic กำลังเดิมพัน: ใครก็ตามที่ทำให้ชั้นนี้กลายเป็นมาตรฐานก่อน จะได้รับช่องทางเข้าสู่ข้อมูลการเงินในอีกสิบปีข้างหน้า

Anthropic ได้เข้าสู่ตลาดที่มีการแข่งขันสูง

เส้นทาง AI ของวอลล์สตรีท ไม่ใช่พื้นที่ว่างอีกต่อไป

JPMorgan, Goldman Sachs, Morgan Stanley สามธนาคารชั้นนำได้ดำเนินการใช้ผู้ช่วย AI ภายในแล้ว ครอบคลุมงานต่างๆ ตั้งแต่สรุปการวิจัยไปจนถึงการสร้างโค้ด

Rogo บริษัทสตาร์ทอัพด้าน AI การเงินที่ก่อตั้งโดยบุคคลจากวงการการลงทุน มีมูลค่าถึง 2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และให้บริการลูกค้าองค์กรมากกว่า 250 ราย ยังสามารถจัดทำเอกสารนำเสนอ การวิจัย และแบบจำลองทางการเงินได้

Hebbia รันการสอบถามแบบขนานบนชุดข้อมูลขนาดใหญ่ โดยประมวลผลการเปรียบเทียบข้ามไฟล์หลายร้อยไฟล์พร้อมกัน

รากูล เรคฮี ประธานของ Rogo กล่าวในวันเปิดตัวว่า:

เครื่องมือของเราไม่ได้ผูกกับโมเดลเฉพาะใดๆ ยิ่งโมเดลพื้นฐานแข็งแกร่งเท่าใด เราก็จะสามารถทำสิ่งต่างๆ ได้มากขึ้น การแข่งขันจึงเป็นประโยชน์ต่อเรา

Rekhi มองการเข้ามาของ Anthropic เป็นตัวเร่งปฏิกิริยา ไม่ใช่คู่แข่ง

แต่ที่นี่มีจุดที่ละเอียดอ่อน

Anthropic ย้ำอย่างต่อเนื่องทุกไม่กี่ย่อหน้าในการเปิดตัวครั้งนี้: การมีมนุษย์อยู่ในวงจร การบันทึกการตรวจสอบ การควบคุมสิทธิ์ และการทบทวนโดยบุคลากรผู้เชี่ยวชาญ

ในบางขั้นตอนของอุตสาหกรรมการเงิน เช่น การลงนาม ความแน่ใจและความรับผิดชอบที่อยู่เบื้องหลังยังต้องการการช่วยเหลือจากการตัดสินใจของมนุษย์ ก่อนที่กฎระเบียบด้านการกำกับดูแลจะสมบูรณ์

สก็อตต์ คีปเปอร์ หัวหน้าที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีการเงินของ EY อเมริกา กล่าวกับ Business Insider ว่า การแข่งขันที่แตกต่างในอนาคตจะมุ่งเน้นที่ “ข้อมูลโดเมน การออกแบบกระบวนการทำงาน และชั้นการควบคุม” โดยความสามารถของผลิตภัณฑ์ในการผสานเข้ากับโครงสร้างการจัดการความเสี่ยงที่มีอยู่แล้วสำคัญกว่าคะแนนแบบจำลอง

จากเทมเพลตเวิร์กโฟลว์ ตัวเชื่อมต่อข้อมูล ไปจนถึงการผสานกับ Office Anthropic ครั้งนี้ไม่ได้ขายเพียงโมเดล แต่เป็นแพ็กเกจครบวงจรที่จัดส่งให้ทีม IT และการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสถาบันการเงิน สามารถเปิดใช้งานได้ทันที

สำหรับสถาบันการเงิน งานflows ตัวแทนที่แต่ก่อนมีเฉพาะธนาคารขนาดใหญ่เท่านั้นที่สามารถจ่ายได้ ตอนนี้สถาบันขนาดกลางและเล็ก รวมถึงฝั่งผู้ซื้อ ก็สามารถใช้โครงสร้างพื้นฐานเดียวกันได้: อุปสรรคในการเข้าถึงความสามารถถูกลดลงเท่ากัน

สำหรับบริษัท AI ชั้นงาน流程 ชั้นการควบคุม และชั้นการปฏิบัติตามกฎหมายที่อยู่เหนือชั้นโมเดลพื้นฐานคือจุดเติบโตถัดไป: การแข่งขันด้านโมเดลหมดแรงแล้ว สนามรบของงาน流程เพิ่งเริ่มต้น

สำหรับผู้ประกอบการ รูปร่างของบทบาทใหม่บางประการกำลังปรากฏขึ้น: ตำแหน่งผู้ตรวจสอบผลลัพธ์ของตัวแทน, สถาปนิกที่ออกแบบกระบวนการทำงาน, และความต้องการตำแหน่งด้านการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎหมายและการจัดการโมเดลกำลังเพิ่มขึ้น

ในมุมมองระยะยาว นักวิเคราะห์ที่เข้าใจวิธีการจัดการของ agent จะมีมูลค่ามากกว่านักวิเคราะห์ที่รู้เพียง Excel