ส่วนที่ 1: คำแนะนำพื้นฐานสำหรับผู้ใช้ทุกคน

1. กฎทอง: ยืนยันการรับเงินก่อนปล่อยสินทรัพย์!

   • ไม่ว่าสิ่ง "หลักฐาน" ใดที่คู่สัญญานำเสนอ (เช่น ภาพหน้าจอ, SMS) การยืนยันที่น่าเชื่อถือเพียงอย่างเดียวคือต้องตรวจสอบว่าเงินได้เข้าสู่บัญชีธนาคารหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ของคุณแล้วเต็มจำนวน อย่าปล่อยสินทรัพย์ดิจิทัลบนแพลตฟอร์มก่อนที่คุณจะยืนยันว่าได้รับเงินครบเต็มจำนวน

1. หลักการความสอดคล้องของชื่อบัญชี

   • ชื่อของผู้ชำระเงินจะต้องตรงกับชื่อที่ได้รับการยืนยันของคู่สัญญาบนแพลตฟอร์มอย่างแน่นอน ปฏิเสธอย่างเด็ดขาดสำหรับ "การชำระเงินจากบุคคลที่สาม" เนื่องจากเป็นลักษณะที่พบบ่อยในกลโกงเรียกคืนเงินและแผนการฟอกเงิน

1. ติดต่อสื่อสารภายในแพลตฟอร์ม หลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมนอกแพลตฟอร์ม

   • การติดต่อสื่อสารและการดำเนินงานทั้งหมดควรเสร็จสิ้นภายในห้องสนทนาอย่างเป็นทางการของแพลตฟอร์ม อย่าพูดคุยรายละเอียดของการทำธุรกรรมผ่านเครื่องมือภายนอกเช่น Telegram หรือ WhatsApp เพราะพื้นที่เหล่านี้มักเป็นแหล่งรวมของ "กลโกงตัวกลาง"

1. เลือกผู้ขายที่มีชื่อเสียง

   • เมื่อทำการซื้อขาย P2P ให้พยายามเลือกผู้ขายที่มีจำนวนคำสั่งซื้อที่เสร็จสมบูรณ์สูง อัตราการทำคำสั่งสำเร็จสูง และอัตราการร้องเรียนต่ำ ชื่อเสียงสร้างขึ้นตามกาลเวลา และตัวชี้วัดเหล่านี้เป็นข้อมูลอ้างอิงสำคัญในการประเมินความน่าเชื่อถือของผู้ขาย

1. ระวังราคาที่ผิดปกติ

   • ราคาที่ผู้ขาย P2P เสนอโดยทั่วไปจะไม่เบี่ยงเบนไปจากอัตราตลาดมากนัก จงระวังคำเสนอราคาที่ผิดปกติ – หากดูดีเกินกว่าจะเป็นจริง มันอาจจะไม่ใช่เรื่องจริง

ส่วนที่ 2: การมองทะลุกลโกงคลาสสิกทั้งห้า

กลโกง 1: กลโกงหลักฐานปลอม (หลักฐานการชำระเงิน / SMS ปลอม)

• วิธีการ: ผู้โกงปลอมภาพหน้าจอการโอนเงินธนาคารหรือเลียนแบบหมายเลข/อีเมลอย่างเป็นทางการเพื่อส่ง SMS/อีเมลแจ้งเตือนการชำระเงินปลอม และเร่งเร้าให้คุณปล่อยเหรียญ
• การป้องกัน: เพิกเฉยต่อหลักฐานทั้งหมด ลงชื่อเข้าใช้แอปธนาคารออนไลน์หรือกระเป๋าเงินของคุณเพื่อตรวจสอบด้วยตัวเองว่าเงินทุนได้มาถึงจริงหรือไม่

การหลอกลวงที่ 2: การหลอกลวงการเรียกเก็บเงินคืน & การชำระเงินผ่านบุคคลที่สาม

• วิธีการ: ผู้หลอกลวงใช้วิธีการชำระเงินที่สามารถเรียกคืนได้ (เช่น เช็ค) หรือจ่ายเงินผ่านบัญชีบุคคลที่สาม จากนั้นเรียกคืนเงินหลังจากที่คุณปล่อยเหรียญ ทำให้คุณสูญเสียทั้งการชำระเงินและทรัพย์สิน
• การป้องกัน: ยึดหลักการความสม่ำเสมอของชื่อบัญชีอย่างเคร่งครัด สำหรับผู้ซื้อที่ยืนยันจะใช้เช็คหรือการชำระเงินผ่านบุคคลที่สาม ให้ยกเลิกการซื้อขายทันทีและรายงานพวกเขา

การหลอกลวงที่ 3: การหลอกลวงแบบคนกลาง (MitM)

• วิธีการ: ผู้หลอกลวงติดต่อคุณนอกแพลตฟอร์ม แสร้งว่าเป็นผู้ซื้อ/ผู้ขายที่จริงใจ พวกเขาให้บัญชีธนาคารของบุคคลที่สามและขอให้คุณคัดลอกรายละเอียดไปวางในห้องสนทนาของแพลตฟอร์มที่เป็นผู้ซื้อที่แท้จริง ผลลัพธ์คือ ผู้ซื้อที่แท้จริงส่งเงินไปยังผู้หลอกลวง และคุณปล่อยเหรียญให้กับผู้ซื้อที่แท้จริง
• การป้องกัน: ปฏิเสธอย่างหนักแน่นต่อการพูดคุยธุรกรรมนอกแพลตฟอร์ม ดำเนินการและสื่อสารทั้งหมดในห้องแชทอย่างเป็นทางการ

การหลอกลวงที่ 4: การหลอกลวงแบบสามเหลี่ยม

• วิธีการ: นี่เป็นการหลอกลวงที่ซับซ้อนที่รวมกัน ผู้หลอกลวงสองคน (A และ B) ทำการสั่งซื้อกับคุณพร้อมกัน ผู้หลอกลวง B ชำระเงินสำหรับคำสั่งซื้อ A แต่ใช้ "หลักฐาน" ดังกล่าวเพื่อกระตุ้นให้คุณปล่อยเหรียญสำหรับคำสั่งซื้อ B หากคุณไม่ตรวจสอบข้อมูลผู้ชำระอย่างรอบคอบ คุณอาจปล่อยสินทรัพย์สำหรับสองคำสั่งซื้อในขณะที่ได้รับการชำระเงินเพียงคำสั่งเดียว
• การป้องกัน: ตรวจสอบธุรกรรมแต่ละรายการอย่างละเอียด สำหรับทุกคำสั่งซื้อ ให้ตรวจสอบบัญชีธนาคารแยกกันและยืนยันว่าจำนวนเงินทั้งหมดมาจากผู้ชำระที่ถูกต้อง

การหลอกลวงที่ 5: การหลอกลวงแบบปลอมตัว

• วิธีการ: ผู้หลอกลวงแอบอ้างเป็นฝ่ายบริการลูกค้า (ในห้องแชทหรือผ่านทางอีเมล) อ้างว่าผู้ซื้อได้ชำระเงินแล้ว และขอให้คุณโอนสินทรัพย์ไปยัง "บัญชีความปลอดภัย" เพื่อทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้น
• การป้องกัน: จำไว้ว่า ฝ่ายบริการลูกค้าจะไม่มีวันขอให้คุณโอนไปยังที่อยู่ที่ไม่คุ้นเคยหรือขอให้ปล่อยเหรียญล่วงหน้าระหว่างการทำธุรกรรม การดำเนินการทั้งหมดควรปฏิบัติตามขั้นตอนมาตรฐานของแพลตฟอร์ม

ส่วนที่ 3: การแจ้งเตือนพิเศษสำหรับผู้ขาย

• ระวังกับดักการฟอกเงิน: โปรดระมัดระวังการทำธุรกรรมบ่อยครั้งและมีปริมาณมากกับผู้ใช้รายเดิม พฤติกรรมเช่นเดียวกับผู้ใช้คนเดียวกันที่ทำการซื้อขายหลายครั้งเป็นระยะสั้นภายในวันเดียว หรือการซื้อและขายในช่วงเวลาสั้น ๆ เป็นสิ่งที่น่าสงสัยอย่างมากเกี่ยวกับการฟอกเงิน การมีส่วนร่วมในธุรกรรมลักษณะนี้อาจทำให้บัญชีของคุณถูกตั้งข้อสังเกต ถูกจำกัดการใช้งาน และอาจทำให้คุณต้องเผชิญกับความรับผิดทางกฎหมายได้