เมื่อมองในบริบทของการพัฒนาที่กว้างขึ้นของ RWA ความสำคัญของขั้นตอนนี้ไม่ได้อยู่ที่อสังหาริมทรัพย์เองกำลังถูกโทเค็นไนซ์เพิ่มขึ้น แต่อยู่ที่สินทรัพย์ดิจิทัลเริ่มเข้าสู่ระบบการกระจายเครดิตในโลกจริงในระดับใหญ่ ในรูปแบบที่สามารถจัดหาเงินทุน ประเมินความเสี่ยง และชำระบัญชีได้ จนถึงตอนนี้ ตลาดคุ้นเคยกับคำถามว่าสินทรัพย์ในโลกจริงจะเคลื่อนย้ายไปบนโซ่ได้อย่างไร; ครั้งนี้ คำถามที่เกี่ยวข้องมากกว่าคือ ความมั่งคั่งบนโซ่จะเริ่มเข้าสู่โครงสร้างทางการเงินในโลกจริงได้อย่างไร ในระยะสั้น ผลิตภัณฑ์ประเภทนี้เหมาะกับกลุ่มผู้กู้เฉพาะกลุ่มที่ถือสินทรัพย์ดิจิทัลจำนวนมากแต่มีข้อจำกัดด้านเงินสดสำหรับเงินดาวน์ และไม่น่าจะกลายเป็นโซลูชันสินเชื่อซื้อบ้านสำหรับตลาดมวลชนในเร็วๆ นี้ แต่หากปริมาณการยื่นคำขอ อัตราการอนุมัติ ประสิทธิภาพการผิดนัดชำระหนี้ และกรอบความเสี่ยง “ไม่มีการเรียกหลักประกัน การชำระบัญชีเกิดขึ้นเฉพาะเมื่อผิดนัดชำระหนี้” แสดงให้เห็นว่าใช้งานได้จริงในระยะยาว คุณค่าในการพิสูจน์แนวคิดของมันอาจขยายตัวเกินกว่าผลิตภัณฑ์การเงินบ้านเพียงหนึ่งเดียว ในกรณีนั้น บทบาทของสินทรัพย์ดิจิทัลในระบบการเงินหลักของสหรัฐอเมริกาอาจยังคงพัฒนาต่อไปจาก “สินทรัพย์ที่สามารถซื้อขายได้” สู่ “สินทรัพย์ค้ำประกันที่มีความน่าเชื่อถือด้านเครดิต”