การอธิบาย Dollar-Cost Averaging: DCA เป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสมที่สุดเพื่อสร้างกำไรในการลงทุนคริปโตหรือไม่?

การซื้อสกุลเงินดิจิทัล อาจเป็นประสบการณ์ที่ท้าทายและเต็มไปด้วยความกดดัน หากคุณซื้อเร็วเกินไป คุณอาจรู้สึกผิดหวังเมื่อราคาลดลง แต่ถ้าคุณรอนานเกินไปและราคาสูงขึ้น คุณอาจรู้สึกเหมือนพลาดโอกาสที่ดี ตลาดคริปโตนั้นขึ้นชื่อในเรื่องของความผันผวน และการพยายามจับจังหวะตลาด ซึ่งเป็นวิธีการซื้อขายโดยพยากรณ์การเปลี่ยนแปลงของราคา อาจทำให้เกิดความเครียดได้ 

ในทางกลับกัน การพยายามจับจังหวะตลาดและรอเวลาที่เหมาะสมที่สุดเพื่อซื้อหรือขายคริปโตเคอร์เรนซีเป็นสิ่งที่ยาก การลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลนั้นเกี่ยวข้องกับการจัดการความเสี่ยงและผลตอบแทน เนื่องจากตลาดมีความผันผวนสูง แม้แต่นักลงทุนที่มีความรู้มากที่สุดก็ยังประสบปัญหานี้ได้ 

ดังนั้น การลงทุนอย่างสม่ำเสมอหรือการซื้อคริปโตแบบต่อเนื่องในระยะเวลาหนึ่ง จึงถือว่าเป็นวิธีที่ดีกว่าในการเข้าสู่ตลาด กลยุทธ์นี้เรียกว่า Dollar-Cost Averaging ซึ่งช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยงในตลาดด้วยกลยุทธ์การลงทุนที่มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น 

Dollar-Cost Averaging (DCA) คือกลยุทธ์การลงทุนโดยการซื้อสินทรัพย์ในจำนวนเงินคงที่เป็นประจำ โดยไม่คำนึงถึงความผันผวนของราคาในตลาด แทนที่จะลงทุนจำนวนเงินก้อนใหญ่ในครั้งเดียว DCA จะกระจายการลงทุนออกเป็นงวดเล็กๆ ในช่วงเวลาหนึ่ง วิธีนี้ช่วยจัดการความเสี่ยงโดยการเพิ่มพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ตัวอย่างเช่น การลงทุนในจำนวนที่เท่ากันเป็นประจำช่วยให้คุณซื้อสินทรัพย์ได้มากขึ้นเมื่อราคาต่ำ และได้น้อยลงเมื่อราคาสูง

กลยุทธ์นี้มีประสิทธิภาพโดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่มีความผันผวนสูง เช่น คริปโต DCA ช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของราคาในระยะสั้น ทำให้ได้ราคาเฉลี่ยที่มั่นคงมากขึ้นในระยะยาว กลยุทธ์นี้เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ในตลาดคริปโตเป็นพิเศษ เนื่องจากช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการพยายามจับจังหวะตลาด และทำให้การลงทุนมีความสม่ำเสมอมากยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ DCA ยังช่วยลดความยุ่งยากในการพยายามจับจังหวะตลาดเพื่อซื้อสินทรัพย์ในราคาต่ำที่สุด เคล็ดลับของเทคนิคนี้คือการเลือกจำนวนเงินที่เหมาะสมและลงทุนอย่างสม่ำเสมอ โดยไม่คำนึงถึงราคาของสินทรัพย์ในขณะนั้น 

สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้คือ Dollar-Cost Averaging จะเป็นประโยชน์ก็ต่อเมื่อมูลค่าของสินทรัพย์เพิ่มขึ้นในระยะยาวเท่านั้น แม้ว่ากลยุทธ์นี้จะช่วยปรับปรุงการลงทุนในระยะยาว แต่จะไม่ช่วยปกป้องนักลงทุนจากความเสี่ยงของการลดลงของราคาตลาด 

ในระยะยาว วิธีนี้ช่วยลดต้นทุนการซื้อขายของนักลงทุนในพอร์ตการลงทุน ฐานต้นทุนที่ต่ำลงจะช่วยลดการขาดทุนของสินทรัพย์ที่มูลค่าลดลง และเพิ่มผลกำไรของสินทรัพย์ที่มูลค่าเพิ่มขึ้น Dollar-Cost Averaging ยังรู้จักกันในชื่อแผนการลงทุนแบบคงที่ (Constant Dollar Plan) 

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ วิธีใช้ KuCoin DCA Trading Bot  

ลองพิจารณาสถานการณ์สมมุติเพื่อทำความเข้าใจว่า Dollar-Cost Averaging (DCA) ทำงานอย่างไร สมมติว่าคุณวางแผนจะลงทุน 1,000 ดอลลาร์ใน KuCoin Token (KCS) ซึ่งมีราคา 25 ดอลลาร์ต่อเหรียญ คุณจะได้รับ 40 เหรียญ KCS แต่แทนที่จะลงทุนทั้งหมดในครั้งเดียว คุณเลือกแบ่งเงินลงทุนเป็น 4 งวด งวดละ 250 ดอลลาร์ในแต่ละเดือน

ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า สมมติว่าราคา KCS มีความผันผวน โดยเริ่มจาก 25 ดอลลาร์ ไปที่ 20 ดอลลาร์, 18 ดอลลาร์, 16 ดอลลาร์, 14 ดอลลาร์ และสุดท้ายเพิ่มขึ้นเป็น 30 ดอลลาร์ ด้วยกลยุทธ์ DCA เงิน 250 ดอลลาร์ของคุณจะซื้อเหรียญได้มากขึ้นเมื่อราคาลดลง ทำให้คุณสะสม KCS ได้มากกว่าการลงทุนทั้งหมดในตอนที่ราคาอยู่ที่ 25 ดอลลาร์

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ควรทราบคือ DCA ไม่สามารถรับประกันผลกำไรได้เสมอไป และไม่ได้ปกป้องนักลงทุนจากความเสี่ยงของมูลค่าที่ลดลงของสินทรัพย์ ประโยชน์หลักของ DCA คือการลดผลกระทบของความผันผวน และหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากการลงทุนเงินก้อนในช่วงเวลาที่ไม่เหมาะสม

Dollar-Cost Averaging เป็นกลยุทธ์ที่นักลงทุนซื้อสินทรัพย์ในจำนวนเงินคงที่ที่สม่ำเสมอ โดยไม่สนใจราคาของเหรียญในขณะนั้น มาดูข้อดีและข้อเสียของ DCA ในการลงทุนคริปโต 

ข้อดีของ Dollar-Cost Averaging

Dollar-Cost Averaging (DCA) มีข้อดีมากมายในการลงทุนคริปโต โดยเฉพาะอย่างยิ่ง DCA ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อเหรียญได้มากขึ้นเมื่อราคาต่ำ และได้น้อยลงเมื่อราคาสูง กลยุทธ์นี้เหมาะสมกับการเติบโตของตลาดในระยะยาว และช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ต่อเนื่องในระยะยาว

แนวทางการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ

นักลงทุนมักมีความกังวลในช่วงที่ตลาดมีการปรับตัวลดลงอย่างรุนแรง อย่างไรก็ตาม ความผันผวนของตลาดคริปโตสามารถเป็นประโยชน์ต่อผู้ที่ใช้กลยุทธ์ DCA ได้ เมื่อมูลค่าของเหรียญลดลง DCA ช่วยให้ 'ซื้อเมื่อราคาตก'—การซื้อในราคาที่ต่ำลงด้วยความคาดหวังว่ามูลค่าจะฟื้นตัวในอนาคต วิธีนี้เปรียบเสมือนการล่าซื้อของในราคาถูก โดยที่นักลงทุนฉวยโอกาสเพื่อซื้อสินทรัพย์ในราคาที่ต่ำลงด้วยความหวังว่ามูลค่าจะกลับมาฟื้นตัวในภายหลัง

การลดความเสี่ยง

ข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นจากกลยุทธ์ DCA คือความไม่แน่นอนในการฟื้นตัวของตลาด เนื่องจากไม่ใช่การลดลงของมูลค่าทุกครั้งที่จะกลับมาเพิ่มขึ้นได้ DCA จัดการกับความเสี่ยงนี้ด้วยการกระจายการลงทุนในช่วงเวลาต่าง ๆ และ การกระจายพอร์ตการลงทุน แม้ว่าอาจมีสินทรัพย์บางตัวที่ทำผลตอบแทนได้ไม่ดี แต่กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายสามารถช่วยปรับสมดุลต้นทุนการลงทุนโดยรวมและลดการเปิดรับความเสี่ยง กลยุทธ์ DCA ช่วยลดความเสี่ยงจากการขาดทุนครั้งใหญ่ในตลาดที่มีความผันผวนได้โดยการกระจายสินทรัพย์ไปในการลงทุนหลายประเภท

ช่วยป้องกันการเทรดด้วยอารมณ์

Dollar-cost averaging มีข้อดีที่ช่วยลดอารมณ์ออกจากการลงทุนในคริปโต ไม่ว่าตลาดจะผันผวนแค่ไหน คุณสามารถหลีกเลี่ยงการจัดการที่ใช้อารมณ์เมื่อคุณลงทุน ตัวอย่างเช่น นักลงทุนบางคนอาจตื่นตระหนกและขายคริปโตของตนเมื่อมูลค่าตลาดลดลง แต่ด้วยกลยุทธ์ DCA คุณสามารถจัดการกับ FOMO และ FUD ได้ดีขึ้น และแบ่งการลงทุนของคุณให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น

หลีกเลี่ยงการจับจังหวะตลาด

กลยุทธ์ DCA ช่วยลดความเสี่ยงและลดเวลาในการพยายามจับจังหวะตลาด การจับจังหวะตลาดต้องการการโยกย้ายเงินลงทุนตามการคาดเดา ซึ่งการคาดเดาเหล่านี้มักได้รับอิทธิพลจากกราฟข้อมูลและผลลัพธ์จากตัวชี้วัดทางเทคนิค เป้าหมายคือการทำกำไรจากการเทรดที่จับจังหวะได้อย่างสมบูรณ์แบบตามความผันผวนของตลาด

นักลงทุนจำนวนมากกังวลว่าการใช้กลยุทธ์ การเทรดคริปโตแบบจับจังหวะตลาด จะใช้เวลามากและซับซ้อน แต่การจับจังหวะตลาดนั้นโดยทั่วไปถือว่าเป็นเรื่องยาก ในทางกลับกันกลยุทธ์ Averaging จะช่วยให้นักลงทุนสามารถ สร้างรายได้แบบ Passive Income ในขณะที่มุ่งเน้นไปที่การลงทุนระยะยาวได้

ข้อเสียของกลยุทธ์ Dollar-Cost Averaging

ก่อนที่จะใช้กลยุทธ์ DCA สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาข้อเสียของกลยุทธ์นี้ เช่น: 

พลาดโอกาสและผลกำไรระยะสั้น

การใช้ DCA อาจทำให้นักลงทุนพลาดโอกาสการทำกำไรระยะสั้นที่สำคัญ รวมถึงผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการลงทุนแบบก้อนใหญ่ในช่วงเวลาที่เหมาะสม เนื่องจากการลงทุนถูกกระจายไปตามช่วงเวลา การเก็บเกี่ยวผลตอบแทนจากการปรับตัวขึ้นของตลาดในทันทีจึงอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย นอกจากนี้ การเติบโตของตลาดแบบค่อยเป็นค่อยไปหลังการลงทุนเริ่มต้น อาจไม่ได้ให้ผลตอบแทนสูงเท่ากับการลงทุนก้อนใหญ่ในช่วงเวลาที่เหมาะสม วิธีนี้ยังทำให้การจับจังหวะในการซื้อหรือขายในตลาดมีความซับซ้อนขึ้นอีกด้วย

ความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนต่ำ

ความปลอดภัยที่เป็นจุดเด่นของ DCA มักจะนำไปสู่ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าการลงทุนแบบก้อนใหญ่ ความเสี่ยงที่ลดลงนั้นหมายถึงรางวัลที่มีโอกาสได้รับ โดยเฉพาะในตลาดที่มีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง ก็อาจจะน้อยลงตามไปด้วย

ต้นทุนเพิ่มเติม

การใช้กลยุทธ์ DCA ในการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีอาจทำให้เกิดต้นทุนเพิ่มเติม โดยเฉพาะเมื่อเทรดบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตแบบรวมศูนย์ การทำธุรกรรมแต่ละครั้งมักมีค่าธรรมเนียมคอมมิชชัน ซึ่งหมายความว่าการลงทุนแบบเป็นประจำอาจนำไปสู่ค่าธรรมเนียมรวมที่สูงกว่าการลงทุนแบบก้อนใหญ่ครั้งเดียว

ความซับซ้อนของการจับจังหวะตลาด

การใช้กลยุทธ์ DCA (Dollar-Cost Averaging) ต้องอาศัยความมีวินัยและการปฏิบัติตามแผนการลงทุนอย่างเคร่งครัด ซึ่งอาจทำให้ยากต่อการตอบสนองอย่างรวดเร็วต่อโอกาสในตลาด กลยุทธ์นี้ไม่ได้มุ่งเน้นไปที่การจับจังหวะของตลาดเพื่อหาจุดเข้าและออกที่เหมาะสมที่สุด แต่เป็นการลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดในระยะยาวแทน 

ต่อไปนี้คือแนวทางการปฏิบัติที่ดีที่สุดในการนำกลยุทธ์ Dollar-Cost Averaging ไปใช้ในการลงทุนคริปโตเคอร์เรนซี 

สำรวจตัวเลือกที่หลากหลาย

การใช้กลยุทธ์ DCA อาจไม่เหมาะสำหรับทุกคน ก่อนเริ่มต้น คุณควรประเมินความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ ระดับทักษะของคุณ และพิจารณาว่าตัวเลือกอื่นๆ อาจเหมาะสมและเป็นประโยชน์มากกว่าสำหรับคุณหรือไม่ 

หากคุณมีความเข้าใจที่ดีในด้านการวิเคราะห์ทางเทคนิคหรือมีโอกาสในการเข้าสู่ตลาดที่ดีกว่า คุณอาจไม่พึงพอใจกับการควบคุมการลงทุนที่จำกัด ดังนั้นเทคนิคการลงทุนแบบเต็งเงินก้อน (Lump Sum) อาจมีประสิทธิภาพมากกว่าในกรณีนี้สำหรับการลงทุนของคุณ 

ศึกษาข้อมูลโทเคนอย่างละเอียด 

ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยเกี่ยวกับการลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (Dollar-Cost Averaging) คือผลตอบแทนดูเหมือนจะช้าแต่แน่นอน อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ใช่กรณีเสมอไป การศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับเหรียญที่คุณตั้งใจจะซื้อเป็นส่วนสำคัญของการลงทุน  

คุณควร ทำการวิจัย และเรียนรู้เกี่ยวกับพื้นฐานและการคาดการณ์ของโทเคนที่คุณต้องการซื้อ ความรู้นี้จะช่วยให้คุณเริ่มต้นได้อย่างมั่นใจและหลีกเลี่ยง การหลอกลวงเกี่ยวกับคริปโต หรือโครงการรวยทางลัด การลงทุนที่ดีควรนำไปสู่ผลลัพธ์ที่น่าพึงพอใจเสมอ 

ตั้งค่าการซื้อของคุณให้เป็นแบบอัตโนมัติ 

วิธีที่ดีที่สุดในการเพิ่มประสิทธิภาพสินทรัพย์ของคุณโดยไม่ต้องใช้เวลามากเกินไป คือการตั้งค่าให้ดำเนินการอัตโนมัติตามช่วงเวลาที่กำหนด (รายเดือน รายสัปดาห์ หรือรายวัน) หรือขึ้นอยู่กับเงื่อนไขเฉพาะ นี่คือสิ่งที่แผนการลงทุนแบบอัตโนมัติ (Automatic Investment Plans หรือ AIPs) นำเสนอ 

แผนนี้ถูกปรับแต่งให้ซื้อสินทรัพย์คริปโตเมื่อมูลค่าลดลงระหว่าง 2–20% AIPs ช่วยกระจายจำนวนเงินลงทุนออกไปตามเวลา ซึ่งช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนต่อมูลค่าการซื้อ คุณไม่จำเป็นต้องจับจังหวะตลาด เพราะเครื่องมือนี้สามารถปรับแต่งได้เพื่อการเติบโตของพอร์ตคริปโตในระยะยาว 

การเลือกแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่เหมาะสม 

การเลือกแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่เหมาะสมช่วยให้คุณลงทุนได้อย่างคุ้มค่าและหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมสูง หลายแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตยังเปิดโอกาสให้คุณได้รับผลตอบแทนจากสินทรัพย์การลงทุน AIP หากผ่านการอนุมัติ 

เนื่องจากแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนไม่เหมือนกันทั้งหมด การค้นหาคุณสมบัติที่ตอบโจทย์ความต้องการของคุณเป็นสิ่งสำคัญ หลังจากเลือกแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตที่ดีที่สุดแล้ว ขั้นตอนที่เหลือก็ไม่ซับซ้อน ไม่ว่าคุณจะขาย ซื้อ ลงทุน เทรด หรือยืมก็ตาม แพลตฟอร์มที่คุณเลือกจะส่งผลต่อการลงทุนในคริปโตของคุณ 

สร้างกลยุทธ์ DCA ของคุณ 

คุณต้องตัดสินใจว่าต้องการลงทุนเป็นจำนวนเงินเท่าไรในแต่ละเดือนและจะลงทุนเป็นระยะเวลานานแค่ไหน วิธีนี้สามารถทำได้ทั้งแบบเรียบง่ายหรือซับซ้อนตามที่คุณต้องการ กำหนดการโอนเงินเข้าบัญชีเทรดของคุณในแต่ละเดือน 

สมมติว่าคุณตัดสินใจลงทุน $400 ต่อเดือนผ่านวิธี Dollar-Cost Averaging ด้วยจำนวนนี้ คุณสามารถแบ่งเงินลงทุน $100 ใน Ethereum, $100 ใน Bitcoin, $100 ใน Litecoin, และ $100 ใน DAI เพื่อสร้างพอร์ตที่ประกอบด้วยคริปโตที่มีความผันผวนและ Stablecoins อย่างไรก็ตาม การติดตามพอร์ตการลงทุนของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าทุกอย่างดำเนินไปตามแผนที่วางไว้ก็เป็นสิ่งที่สำคัญเช่นกัน 

การเทรด DCA เป็นเรื่องง่ายด้วย KuCoin DCA trading bot. 

คุณสามารถตั้งค่าการลงทุนรายวันหรือรายเดือนในสกุลเงินดิจิทัลที่คุณเลือกได้ และบอทเทรดของ KuCoin จะซื้อในราคาต่ำและขายในราคาสูงแทนคุณ บอท KuCoin ช่วยให้คุณปรับแต่งพารามิเตอร์ตามระดับความเสี่ยงและเป้าหมายการเทรดของคุณ พร้อมทั้งติดตามพอร์ตโฟลิโอได้อย่างง่ายดาย 

เนื่องจากนักลงทุนแต่ละคนมีความต้องการและกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน จึงไม่มีวิธีการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการซื้อสินทรัพย์คริปโตในขณะที่ป้องกันความผันผวนของตลาด กลยุทธ์ Dollar cost averaging (DCA) อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสม 

กลยุทธ์ Dollar cost averaging มีเป้าหมายเพื่อปกป้องและรักษาการลงทุนของคุณ โดยการจำกัดผลกำไรที่เป็นไปได้เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในอนาคต กลยุทธ์นี้มุ่งลดโอกาสการสูญเสียพอร์ตโฟลิโอจากความผันผวนของตลาดในระยะสั้น ทำให้เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุน 

พิจารณาสถานการณ์การลงทุนของคุณเพื่อประเมินว่า DCA เป็นแผนที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่ การขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินก่อนเริ่มกลยุทธ์การลงทุนใหม่เป็นสิ่งที่ควรทำอยู่เสมอ ประเมินระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้และสอดคล้องกับกลยุทธ์ DCA ของคุณเพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุด 

1. DCA Trading Bot: คู่มือการลงทุนอย่างสม่ำเสมอในตลาดคริปโต

2. DCA Bot คืออะไร และมันทำงานอย่างไร?

3. Crypto Trading Bots คืออะไร? คู่มือสำหรับมือใหม่