Правила для фиатных транзакций

Уведомление для покупателей:

1. Пожалуйста, завершите оплату в срок, установленный продавцом, и нажмите «Подтвердить оплату». Если заказ будет отменен из-за истечения срока, поскольку покупатель произвел оплату, но не нажал кнопку «Подтвердить оплату», покупатель может обратиться в службу поддержки для получения помощи.
2. Если покупатель произвел оплату и по ошибке отменил заказ, служба поддержки может помочь связаться с продавцом для запроса возврата средств.
3. Если в один день будет три отмененных заказа покупателя, либо по активным действиям, либо из-за истечения времени, система ограничит право покупателя размещать заказы и выдавать доверенные заказы в этот день.
4. Не нажимайте «Подтвердить оплату», не завершив успешную оплату, иначе это будет расценено как вредоносная оплата. Если продавец откажет в возврате средств, покупатель несет основную ответственность за любые последующие потери средств. В случае любой жалобы по таким заказам продавец может отказаться завершить сделку, а Платформа имеет право отменить право покупателя на фиатные транзакции при подтверждении вредоносного поведения при оплате.
5. Если покупатель нажимает «Подтвердить оплату» первым, а затем производит оплату, продавец имеет право решить, продолжить или отменить сделку.
6. Пожалуйста, завершите платеж с использованием платежного аккаунта на ваше настоящее имя (например, банковский счет или электронные кошельки). Обратите внимание, что наличные или неотслеживаемые методы оплаты, включая, но не ограничиваясь, денежными вкладами через банкоматы непосредственно на счет контрагента, где источник средств не может быть независимо подтвержден, не поддерживаются. Если вы произведете платеж под вымышленным именем или с использованием аккаунта с другим именем, продавец имеет право: 1) запросить видео, на котором покупатель и владелец такого аккаунта держат свои удостоверения личности или паспорта для прохождения KYC и подтверждения законности средств; 2) отменить заказ после возврата оплаченной суммы на платежный аккаунт; 3) обратиться в службу поддержки KuCoin для немедленной блокировки заказа без выпуска цифровых активов и получения помощи и координации.
7. Покупатель должен привязать действительный платежный инструмент, зарегистрированный под реальным именем, используемым на Платформе, для оплаты. Если покупатель не произведет оплату в соответствии с указаниями в заказе продавца (включая оплату через аккаунт, привязанный к заказу, или другой аккаунт, открытый под реальным именем, используемым на Платформе), продавец может отказаться заключить сделку, при этом риск ошибок при оплате несет покупатель.
8. Для своевременных переводов выберите варианты банковского или кошелькового перевода в реальном времени, поддерживаемые в вашей юрисдикции. (Примечание: если сумма превышает установленные локальные лимиты переводов, произведите оплату частями в соответствии с местными банковскими правилами.) Если продавец не получит оплату через 10 минут после того, как покупатель нажал «Подтвердить оплату», продавец может нажать «Нужна помощь», чтобы подать апелляцию.
9. Цифровые активы, соответствующие ожидающим заказам, будут заблокированы. Если после того как покупатель завершил перевод с подтвержденной личностью и нажал «Подтвердить оплату», цифровые активы от продавца не поступили, покупатель может нажать «Нужна помощь», чтобы подать апелляцию.
10. Покупатель не должен оставлять никакой информации в поле назначения платежа; иначе продавец имеет право отменить транзакцию после возврата средств.
11. Если фактическая сумма, оплаченная покупателем, превышает сумму заказа, и одновременно нажимается кнопка «Я оплатил», служба поддержки KuCoin свяжется с продавцом для возврата излишне уплаченной суммы; если продавец откажется вернуть излишнюю сумму, покупатель несет основную ответственность за потерю средств.
12. Если покупатель переводит деньги на другой банковский счет продавца или на банковский счет другого лица и не использует зарегистрированные банковские данные продавца для оплаты, обе стороны должны связаться между собой самостоятельно, и покупатель несет риск неверного перевода.

13. Отмена заказов и поведение при истечении срока

    Поведение	Триггер стандартный	Мера обработки платформой
    Добровольная отмена заказа	≥ 5 раз за один день	Право на покупку и размещение ордеров будет ограничено на день
    Отмена из-за неоплаты до истечения срока	≥5 раз за один день	Функция покупки будет ограничена
    Последовательные отмены по таймауту	≥ 5 раз	Некоторые функции фиата аккаунта будут ограничены

14. Нажатие на «Оплачено» без совершения платежа (высокий риск)

    Поведение	Меры по обработке
    Нажатие на «Я оплатил» без совершения платежа	Предупреждение + приостановка функций фиатной торговли до разрешения случая; восстановление функций через 24 часа после разрешения
    Повторяющиеся нарушения (≥3 раза)	Заблокировать функции фиатной торговли на один месяц
    Серьезные обстоятельства	Постоянно ограничить права на торговлю фиатом

15. Несоответствие платёжного аккаунта / Платёж без реального имени

    Поведение	Меры по обработке
    Оплата с использованием аккаунта, не соответствующего KYC	Продавец может отказать в сделке + запросить возврат средств
    Использование чужого аккаунта / непривязанного метода оплаты	Отменить заказ + вернуть активы + повысить рейтинг контроля рисков
    Смешанное использование коммерческого/корпоративного аккаунта (не заявлено)	Считается поведением с высоким риском; функции фиат будут ограничены

16. Отклонения в платежах и неверные суммы

    Поведение	Мера обработки платформой
    Сумма платежа ≠ сумма заказа	Необязательно: завершить транзакцию или отменить и вернуть средства
    Частичная оплата	Если заказ не будет выполнен в течение 24 часов, платформа оставляет за собой право отменить заказ.
    Невыполнение сотрудничества в отношении возврата излишне уплаченной суммы	Заморозка по контролю рисков + расследование и устранение

17. Злоумышленное поведение (высокий риск / красная линия)

    Поведение	Меры по обработке
    Злонамеренное удержание ордера / захват ордеров по низкой цене	Принудительная отмена + ограничение торговли
    Тестирование карт / тестирование методов оплаты	Заблокируйте функции фиат как минимум на 7 дней
    Предоставление ложного подтверждения оплаты	Постоянный бан
    Инициирование оффлайн-транзакций	Постоянный бан
    Злоумышленный полицейский рапорт / мошеннические средства	Постоянное ограничение аккаунта

18. Проблемы с контактами и сотрудничеством при транзакциях — Правила фиатной торговли:

    Поведение	Меры по обработке
    Нет ответа в течение 30 минут после вмешательства службы поддержки	Первое предупреждение + ограничение на 24 часа
    Повторяется 3 раза или более	Заморозка на 1 месяц
    Неверный номер телефона / невозможно связаться	Повышен рейтинг контроля рисков

Уведомление для продавца:

1. Продавец должен привязать действительный инструмент сбора, зарегистрированный под реальным именем, используемым на Платформе. Если инструмент сбора будет признан несовместимым с реальным именем, используемым на Платформе, Платформа имеет право отменить право продавца на проведение фиатных транзакций.
2. Продавец должен подтвердить цену продажи перед продажей. В случае возникновения претензий по цене, мы выделим активы и непосредственно переведем их покупателю, если покупатель завершит сделку строго в соответствии с правилами.
3. Если продавец не получит оплату в течение 10 минут после того, как покупатель нажмет «Подтвердить оплату», продавец может нажать «Требуется помощь», чтобы подать апелляцию. Если контрагент не ответит или не предоставит действительную подтверждающую информацию в течение установленного платформой срока после инициирования апелляции продавцом, платформа может принять решение на основе имеющихся доказательств. Любые возникшие потери являются ответственностью Покупателя.
4. Продавец должен внимательно проверить, совпадает ли имя, указанное в платежной информации, с настоящим именем покупателя, чтобы избежать рисков, связанных с платежами. В случае несоответствия продавец имеет право: 1) запросить видео, на котором покупатель и владелец такого аккаунта держат свои удостоверения личности или паспорта для прохождения KYC и подтверждения легитимности средств; 2) отменить заказ после возврата суммы на этот платежный аккаунт; 3) обратиться в службу поддержки KuCoin для немедленной блокировки заказа без выпуска цифровых активов и получения помощи и координации.
5. Если покупатель производит оплату через метод оплаты, не соответствующий зарегистрированному на Платформе реальному имени, а продавец принимает такую оплату, что приводит к блокировке платежного аккаунта другой стороны или другим негативным последствиям, Платформа имеет право провести такое расследование и вправе непосредственно заблокировать аккаунты как покупателя, так и продавца.
6. Продавец должен освободить цифровые активы как можно скорее после получения оплаты. Если продавец отказывается освободить заказ, уже помеченный как «Подтвердить оплату», несмотря на то, что покупатель строго соблюдал правила транзакции, покупатель может обратиться в службу поддержки KuCoin для подачи жалобы.
7. Если сумма платежа покупателя меньше суммы заказа, одновременно нажмите кнопку «Подтвердить платеж». Если платеж не будет доплачен в течение 24 часов или с покупателем невозможно связаться, для обеспечения интересов продавца продавец вернет средства, а заказ будет отменен.
8. Если продавец не подтверждает получение оплаты, но ранее выдал валюту, а у покупателя есть средства на аккаунте, служба поддержки поможет заблокировать вывод валюты и связаться с покупателем для возврата валюты или проведения оплаты. Если покупатель отказывается возвращать валюту или производить оплату, продавцу рекомендуется обратиться в полицию для решения вопроса; если на аккаунте покупателя нет средств, продавец несёт риск преждевременного выпуска валюты.

9. Нарушения выпуска и возврата

   Поведение	Меры по обработке
   Освобождение активов до получения оплаты	Нести убытки самостоятельно
   Получение платежа, но не выдача активов	Принудительный выпуск + ограничение функций фиат
   Задержка выпуска (более 30 минут)	Предупреждение / повторяющееся поведение приводит к ограничению функций

10. Риск счета для сбора

    Поведение	Меры по обработке
    Сбор через аккаунт, не оформленный на реального продавца	Ограничение функций фиат
    Риск, вызванный неправильной информацией о сборе	Продавец несет ответственность
    Аномалия в сборочном аккаунте, приведшая к блокировке	Приостановить торговлю + проверка рисков

11. Неправильная обработка заказа

    Поведение	Меры по обработке
    Отказ в выполнении транзакции без причины	Ограничение торговых прав
    Отказ от сотрудничества в отношении возврата средств	Обработка контроля рисков + возможное постоянное ограничение
    Использование неавторизованного канала сбора	Заблокировать функции фиат

Модель высокорискового поведения

Классификация риска и логика штрафов

Предупреждение о рисках и отказ от ответственности:

• Вы полностью понимаете риски, связанные с P2P-транзакциями, включая, но не ограничиваясь, риск колебаний стоимости цифровых активов, риски, связанные с надежностью контрагентов в P2P-транзакциях, и риски соответствия требованиям при проведении транзакций с фиатом.
• У вас достаточные инвестиционные знания и опыт, а также способность нести риски, связанные с P2P-транзакциями, и вы соглашаетесь самостоятельно нести все риски, возникающие в результате участия в P2P-транзакциях.
• Пользователям не следует указывать никакую личную информацию (например, социальные сети, мессенджеры) ни в условиях торговли, ни в автоматических ответах для обеспечения своей безопасности.
• Пользователям не следует включать «KuCoin», названия местных банков и платежных систем или любые другие чувствительные слова в свои никнеймы.
• Запрещено использовать несколько аккаунтов для торговли на P2P. В случае обнаружения таких аккаунтов мы имеем право заблокировать все связанные пользовательские аккаунты от торговли.
• Перед осуществлением P2P-транзакции вы подтверждаете, что ознакомились и поняли все содержание данной Политики, Условий и соответствующих правил на платформах KuCoin, а также проконсультировались с профессионалами перед тем, как самостоятельно решить, совершать ли P2P-транзакции и как именно это делать, основываясь на их рекомендациях.
• Платформа не является стороной никаких P2P-транзакций. Соответственно, любые споры, возникающие между пользователями в связи с P2P-транзакциями, не связаны с Платформой.
• Вы соглашаетесь и авторизуете Платформу предпринимать все разумные действия (включая, но не ограничиваясь, отмену транзакций или отключение функций аккаунта в определенных обстоятельствах) в соответствии с данной Политикой, Условиями и соответствующими правилами на платформах KuCoin для защиты ваших, платформы и других пользователей законных прав.
• Обратите внимание, что методы оплаты на KuCoin P2P отображаются как варианты фиатных транзакций между пользователями. KuCoin не устанавливает никаких деловых отношений с методами оплаты, указанными на платформе KuCoin P2P.
• Если пользователь удалит аккаунт при наличии незавершенных ордеров, эти ордера будут автоматически считаться отмененными пользователем. Платформа затем обработает ордера этого аккаунта.
• В случае спора Платформа оставляет за собой право запросить у обеих сторон соответствующие доказательства для разрешения спора. Решение Платформы будет принято на основе предоставленной информации и доказательств. Платформа не несет ответственности за любые потери, возникшие в результате предоставления неточной, неполной или вводящей в заблуждение информации одной из сторон.
• За злонамеренное замораживание заказов, злонамеренные платежи, мошенничество с транзакциями и другие действия Платформа может выбрать заморозку аккаунтов и оказывать содействие судебным органам при необходимости. Платформа не несет ответственности за любые потери заказов, связанные с жалобами, из-за рыночных колебаний.
• Цифровые активы — это инновационные инвестиционные продукты, характеризующиеся значительными колебаниями цен и высокими инвестиционными рисками. Вы должны полностью понимать риски, связанные с цифровыми активами, и принимать обоснованные инвестиционные решения, учитывая свои возможности.