Финансовые регуляторы Южной Кореи призывают ужесточить правила соблюдения требований в сфере криптовалют, сосредоточившись на обстоятельствах, при которых биржи и другие поставщики услуг должны обмениваться данными о транзакциях друг с другом. По сообщению, опубликованному в понедельник агентством, Финансовая разведывательная единица (FIU) предложила расширить сферу применения «Правила путешествия» FATF, включив в нее более мелкие переводы криптовалют.
Изменение имеет значение, потому что Правило путешествия создано для упрощения отслеживания перемещений цифровых активов между платформами — мерой по борьбе с отмыванием денег (AML), предназначенной для снижения анонимности, которая может возникать при переводе средств с одной биржи или хранителя на другую.
Основные выводы
- Южнокорейское финансовое разведывательное управление хочет распространить обязательства по отчетности по правилу путешествия на более мелкие криптовалютные переводы, выходящие за пределы текущего установленного порога.
- FIU заявила, что обязанности должны применяться как к поставщикам услуг по отправке, так и к поставщикам услуг по получению криптоактивов (CASPs), чтобы сократить разрывы в информации на границах.
- Регуляторы также подчеркнули необходимость усиления контроля за офшорными и незарегистрированными платформами для ограничения регуляторного арбитража.
- В то же время FATF одобрила отчет по оценке рисков, связанных с DeFi, что отражает растущее глобальное внимание к тому, как децентрализованные системы вписываются в рамки борьбы с отмыванием денег.
FIU выступает за распространение правила Travel на более мелкие переводы
На пленарном заседании FATF в Париже на прошлой неделе южнокорейский FIU выдвинул предложения по расширению требований Правила передачи на более мелкие криптовалютные переводы, сообщило FIU в своем заявлении в понедельник. Правило передачи — это глобальный стандарт борьбы с отмыванием денег, согласно которому криптовалютные биржи и другие CASP обмениваются информацией об отправителе и получателе для переводов, превышающих установленные пороги.
Южная Корея уже применяет обязательства Правила передачи к переводам выше 1 миллиона вон (около 650 долларов США), согласно ссылкам ФИУ на существующую политику Комиссии по финансовым услугам. Последнее предложение снижает порог соблюдения, распространяя требования по отчетности на более мелкие транзакции.
С точки зрения инвестора и структуры рынка снижение пороговых значений может увеличить количество транзакций, попадающих под проверку на соответствие. Хотя это направлено на усиление прослеживаемости и сдерживания, оно также повышает вероятность того, что биржи будут вынуждены адаптировать свои системы мониторинга, ведения записей и операционные процессы для более широкого круга переводов.
Закрытие трансграничных разрывов: как отправителей, так и получателей
За пределами порогового размера ФИУ также утверждал, что обязательства по Правилу путешествия должны распространяться на весь жизненный цикл перевода. В частности, он заявил, что требования должны применяться как к отправляющим, так и к получающим CASP, что направлено на устранение практических пробелов в обмене информацией во время трансграничных переводов.
Внедрение правила путешествия часто сталкивается с трудностями на границах юрисдикции и у контрагентов — особенно когда одна сторона транзакции направляет средства через провайдеров, действующих в рамках других регуляторных режимов. Подчеркивая обязательства для обеих сторон перевода, подход FIU направлен на область, которая может подрывать эффективность борьбы с отмыванием денег, даже где правила существуют на бумаге.
FIU также призвала к более решительным действиям против оффшорных и незарегистрированных платформ. Она указала на рост случаев злоупотребления в делах о незаконном финансировании и предупредила, что различия в лицензировании и надзоре могут поощрять регуляторный арбитраж — когда участники структурируют свои операции с целью воспользоваться более слабым контролем.
Неравномерная реализация FATF сохраняет давление на регуляторов в вопросах соответствия
В более широком контексте предложения ФИУ являются частью постоянных усилий по реализации Рекомендации 15 ФАТФ — международного стандарта, который распространяет меры по борьбе с отмыванием денег на крипто активы и CASP. В 2019 году ФАТФ обновил часть своего подхода, стремясь приблизить крипто активы к требованиям по соблюдению, применяемым к традиционным финансовым переводам.
Однако целенаправленное обновление FATF в 2025 году указывает на то, что глобальное выполнение остается неравномерным. Оценка показала, что 49% юрисдикций частично соответствовали требованиям к CASP, а 21% не соответствовали по состоянию на апрель 2025 года. Это оставляет примерно 29% юрисдикций, оцененных как в основном соответствующие или соответствующие.
Это важно, потому что неполная или несогласованная реализация может создать асимметрию в соблюдении требований на основных рынках. Даже если одна страна ужесточает свои правила — например, снижая пороги отчетности по правилу Travel — эффективность все равно может быть ограничена, если контрагенты в других юрисдикциях не применяют эквивалентные обязательства.
Другими словами, усилия Южной Кореи отражают более общую проблему ФАТФ: необходимость согласования операционных стандартов на международном уровне, а не только внедрения правил на национальном уровне.
FATF также приняла отчет о рисках DeFi
Вместе с обсуждениями Правила путешествия FATF одобрила отчет, рассматривающий риски, связанные с децентрализованными финансами (DeFi), сообщило FIU. Комиссар FIU Ли Хён Джу приветствовал принятие мер, связанных с DeFi, в ходе обсуждений FATF, согласно объявлению.
В то же время комиссар ФИУ указал на фундаментальную проблему, лежащую в основе регуляторного арбитража: различия между юрисдикциями в лицензировании, надзоре и контроле за деятельностью за рубежом. Это означает, что даже при совершенствовании глобальными органами рамок оценки рисков для новых секторов, способность к применению законодательства и дизайн регулирования остаются ключевыми для закрытия лазеек.
Для пользователей и разработчиков оценки, ориентированные на DeFi, важны, поскольку они влияют на то, как регуляторы могут ожидать, что биржи, кастодианы и другие посредники будут управлять экспозицией к децентрализованным протоколам — особенно в тех случаях, когда активы и пользователи взаимодействуют как с цепочечной, так и с внецепочечной инфраструктурой.
Читателям следует внимательно следить за тем, как Южная Корея превратит предложения FIU в конкретные изменения политики — особенно будет ли корректировка порога сопровождаться расширением требований к CASP с обеих сторон переводов. В более широком смысле, направление реализации FATF в 2025 году и далее будет ключевым для определения того, становятся ли растущие требования к соблюдению норм более последовательными по всему миру или остаются разрозненными в основных юрисдикциях.
Эта статья была первоначально опубликована как South Korea Advances Travel Rule to Cover Smaller Crypto Transfers на Crypto Breaking News — вашем надежном источнике новостей о криптовалюте, новостей о bitcoin и обновлений блокчейна.