Будьте бдительны к мошенничеству с платежами: распознавайте мошенничество и защищайте свои средства

Тип 1: Спровоцировать пользователей самостоятельно инициировать оплату с целью прямого мошеннического хищения средств

1. Мошенничество с инвестицией «свиномясник»: мошенники устанавливают эмоциональные связи с пользователями на социальных платформах или знакомствах, выдавая себя за «лиц с высоким уровнем дохода» или «опытных инвесторов». Они показывают фальшивые скриншоты прибыли и используют уловку «совместных инвестиций для быстрой прибыли» или «безрисковой прибыли», чтобы побудить пользователей инвестировать средства на фальшивые инвестиционные платформы через банковские переводы, пополнения через платежные платформы и т. д., а затем исчезают с деньгами.
2. Новый вид мошенничества с использованием ИИ для замены лиц и голосов: мошенники с помощью технологий ИИ подделывают лица и голоса родственников, друзей или лидеров, завоевывают доверие пользователей через видеозвонки или голосовые вызовы и просят пользователей немедленно произвести оплату через переводы, оплату по QR-коду и т. д., ссылаясь на «срочную необходимость денег для чрезвычайной ситуации», «предварительную оплату проекта» или «оплату сборов от имени». Они используют психологию срочной помощи пользователей для совершения мошенничества, что делает его крайне обманчивым.
3. Мошенничество с подделкой официальных лиц: Традиционная тактика заключается в выдаче себя за службу поддержки банков, сотрудников правоохранительных органов, регуляторов или судебных органов с ложным утверждением, что платежный аккаунт пользователя «участвует в отмывании денег», «имеет аномальный кредит» или «содержит риски безопасности». Новая разновидность заключается в выдаче себя за финансовые регуляторные органы, отправке поддельных «официальных документов» или «удостоверений полиции», побуждении пользователей переводить средства на так называемый «безопасный аккаунт» для расследования и даже требовании обмена экраном для кражи информации платежного аккаунта.
4. Фальшивые мошенничества с страхованием или продлением членства: мошенники выдают себя за службу поддержки платформы для платежей или банка, ложно утверждая, что «услуга защиты на миллион долларов будет автоматически списана по истечении срока» или «продление членства не отменено и его нужно закрыть». Под предлогом «избежания потерь» они направляют пользователей кликнуть на незнакомые ссылки и следовать инструкциям для выполнения действий, но на самом деле они провоцируют переводы или оплату по QR-коду с целью кражи средств.
5. Фальшивая виртуальная инвестиционная схема: мошенники создают фальшивые инвестиционные приложения под видом популярных концепций, таких как «блокчейн», «метавселенная» и «цифровые коллекционные предметы», подделывают фальшивые данные о прибыли и изначально разрешают небольшие выводы средств для завоевания доверия пользователей. После того как пользователи вносят крупные инвестиции через переводы, пополнения через платформы оплаты и т. д., приложение немедленно закрывается, а мошенники исчезают, что делает невозможным возврат средств пользователями.

Тип 2: Кража информации о платежном аккаунте пользователей для незаконных платежей

1. Традиционное фишинговое веб-сайт/СМС-мошенничество: Мошенники создают фишинговые веб-сайты, имитирующие официальные сайты банков или мобильные платежные приложения, или отправляют мошеннические СМС с незнакомыми ссылками. Под предлогом «обновления аккаунта», «обмена баллов» или «получения выгод» они побуждают пользователей вводить номера банковских карт, пароли и коды подтверждения платежей. Получив информацию, они немедленно крадут аккаунты для проведения переводов или платежей.
2. Новый троян-вирус для удаленного управления: мошенники распространяют заманчивую информацию, такую как «онлайн-знакомства», «бесплатные ресурсы» и «заработок за выполнение задач», через порносайты, всплывающие объявления и чаты в социальных группах, чтобы заставить пользователей кликнуть на незнакомые ссылки или скачать неофициальное программное обеспечение, тем самым внедряя троянские вирусы с функциями удаленного управления. Они обманом заставляют пользователей включить высокорисковые разрешения, такие как «услуги доступности» и «чтение SMS», а затем перехватывают коды подтверждения платежей и удаленно управляют мобильными телефонами, чтобы выполнить переводы, оплаты по QR-коду и другие операции, пока пользователи спят поздно ночью.
3. Мошенничество с мониторингом устройств/кражей информации: мошенники крадут информацию о платежных аккаунтах пользователей, содержимое SMS-сообщений и даже прослушивают звонки с мобильных телефонов пользователей с помощью поддельных зарядных устройств, публичных WiFi-сетей, Bluetooth-устройств и т.д. Получив платежную информацию, они крадут аккаунты для совершения незаконных переводов или платежей.

Тип 3: Подталкивание к предоставлению в аренду/продаже платёжных аккаунтов с целью превращения их в соучастников мошенничества

1. Мошенничество с «аккаунтами для сдачи в долг за комиссию»: через социальные платформы, группы по подработке, кампусные группы и другие каналы мошенники размещают рекламу вроде «Сдайте в долг свою банковскую карту или мобильный платежный аккаунт и получайте 50–200 юаней комиссии в день», чтобы склонить пользователей сдавать свои личные платежные аккаунты. Мошенники попросят пользователей предоставить банковские карты, SIM-карты, пароли от аккаунтов WeChat/Alipay и даже потребуют привязать номер телефона, который они предоставляют. Затем они используют эти аккаунты для получения мошеннических средств и перевода их через переводы, платежи по QR-кодам и т.д., превращая пользователей в соучастников мошенничества.
2. Мошенничество «Продажа аккаунтов за наличные»: Мошенники покупают неиспользуемые банковские аккаунты и аккаунты мобильных платежей пользователей по цене от нескольких сотен до нескольких тысяч юаней, утверждая, что они «используются для обычного оборота средств». На самом деле эти аккаунты будут использоваться для получения незаконных средств, таких как мошенничество и азартные игры. Пользователи, продавшие свои аккаунты, будут включены в список финансовых санкций с ограничениями на использование банковских карт и платежных аккаунтов. Те, кто серьезно причастен, могут быть привлечены к уголовной ответственности по обвинению в «преступлении, связанном с оказанием помощи в деятельности киберпреступников».
3. Мошенничество «Сбор платежей от имени для возврата средств»: мошенники ложно утверждают, что «их собственные аккаунты заблокированы и не могут получать платежи», и используют «50 юаней возврата за каждые 1000 юаней, собранных от имени» в качестве приманки, чтобы побудить пользователей помочь собрать средства, а затем переводить средства на указанный аккаунт через платежный аккаунт пользователя. Средства, собранные от имени, часто являются доходами от мошенничества, и пользователи, участвующие в переводе незаконных средств, неосознанно подвергаются юридическим рискам.
4. Мошенничество с «частичным повышением заказов с привязкой аккаунта»: мошенники используют уловку «заработка комиссии за повышение заказов», чтобы побудить пользователей участвовать в повышении заказов. Сначала они позволяют пользователям выполнить небольшие заказы и возвращают комиссию, чтобы завоевать доверие. Затем они требуют, чтобы пользователи привязали свои личные платежные аккаунты и банковские карты, утверждая, что это «для расчетов при повышении крупных заказов». На самом деле они крадут информацию аккаунтов пользователей или используют аккаунты пользователей для незаконных платежей и отмывания денег.