Часть 1: Основные рекомендации для всех пользователей

1. Золотое правило: подтверждайте поступление средств перед выпуском активов!

   • Независимо от любых "доказательств", предоставленных контрагентом (например, скриншотов, SMS), единственным надёжным подтверждением является фактическое поступление средств на ваш банковский счёт или электронный кошелёк. Никогда не выпускайте цифровые активы на платформе до подтверждения получения полной суммы.

2. Принцип согласованности имени аккаунта

   • Имя отправителя платежа должно в точности совпадать с верифицированным именем контрагента на платформе. Решительно отказывайтесь от любых "платежей третьих лиц", так как это характерная черта схем возврата платежей и отмывания денег.

3. Общайтесь только внутри платформы, избегайте сделок вне платформы

   • Вся коммуникация и операции должны осуществляться в официальном чате платформы. Никогда не обсуждайте детали сделки через внешние инструменты, такие как Telegram или WhatsApp, так как они являются благодатной почвой для "среднических схем".

4. Выбирайте надёжных продавцов

   • При проведении P2P-сделок старайтесь выбирать продавцов с большим количеством завершённых заказов, высоким уровнем завершения сделок и низким уровнем жалоб. Репутация строится со временем, и эти метрики являются важными ориентирами для оценки надёжности продавца.

5. Остерегайтесь аномальных цен

   • Цены, заявленные продавцами P2P, как правило, не должны значительно отклоняться от рыночных ставок. Остерегайтесь необычных предложений – если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это так.

Часть 2: Распознаём пять классических мошеннических схем

Схема 1: Мошенничество с фальшивыми доказательствами (фальшивое подтверждение платежа/SMS)

• Метод: мошенник подделывает скриншот банковского перевода или имитирует официальный номер/электронную почту, чтобы отправить поддельное SMS/письмо о получении платежа, убеждая вас выпустить монеты.
• Оборона: Игнорируйте любые доказательства. Лично войдите в свое приложение для онлайн-банкинга или кошелька, чтобы проверить, действительно ли средства поступили.

Мошенничество 2: Мошенничество с возвратом средств и платежами через третьих лиц

• Метод: Мошенник использует способ оплаты, подлежащий отмене (например, чек), или оплачивает через аккаунт третьего лица, затем запрашивает возврат средств после того, как вы отпускаете монеты, в результате чего вы теряете как оплату, так и активы.
• Оборона: Строго придерживайтесь принципа согласованности имени аккаунта. Для покупателей, настаивающих на использовании чеков или платежей через третьих лиц, решительно отменяйте сделку и сообщайте о них.

Мошенничество 3: Мошенничество "Человек посередине" (MitM)

• Метод: Мошенник связывается с вами вне платформы, выдавая себя за искреннего покупателя/продавца. Они предоставляют банковские реквизиты третьей стороны и просят вас вставить их детали в чат на платформе другого легитимного покупателя. Результат: настоящий покупатель отправляет деньги мошеннику, а вы отпускаете монеты реальному покупателю.
• Оборона: Решительно отказывайтесь обсуждать сделки вне платформы. Завершайте все операции и общение только в официальном чате платформы.

Мошенничество 4: Треугольное мошенничество

• Метод: Это сложное комбинированное мошенничество. Два мошенника (A и B) одновременно размещают заказы с вами. Мошенник B оплачивает Заказ А, но использует "доказательство" этой оплаты, чтобы убедить вас отпустить монеты для Заказа B. Если вы не будете тщательно проверять информацию о плательщике, вы можете отпустить активы для двух заказов, получив оплату только за один.
• Оборона: проверяйте каждую транзакцию индивидуально. Для каждого заказа отдельно и внимательно проверяйте банковский аккаунт, чтобы подтвердить, что вся сумма поступила от правильного плательщика.

Мошенничество 5: Мошенничество с выдачей себя за другое лицо

• Метод: Мошенник выдает себя за официальную службу поддержки (в чате или по электронной почте), заявляет, что покупатель оплатил, и просит вас перевести активы на определенный "безопасный аккаунт" для завершения транзакции.
• Оборона: Помните, официальная служба поддержки никогда не попросит вас перевести средства на незнакомый адрес или запросить ранний отпуск монет во время транзакции. Все операции должны соответствовать стандартным процедурам платформы.

Часть 3: Особые напоминания для продавцов

• Остерегайтесь ловушек отмывания денег: Будьте осторожны с частыми сделками большого объема с одними и теми же пользователями. Поведение, такое как многократные нерегулярные покупки от одного и того же пользователя в течение дня или покупка и продажа в короткие промежутки времени, вызывает серьезные подозрения в отмывании денег. Участие в таких транзакциях может привести к блокировке или ограничению вашего аккаунта, а также может подвергнуть вас юридической ответственности.