Что такое Lorenzo Protocol (BANK)? Полное руководство по его BTCFi доходности и экосистеме управления активами
Введение: Lorenzo Protocol — это платформа для управления BTCFi-активами, предназначенная для создания продуктов с доходностью институционального уровня. Построенная на основе инфраструктуры сейфов, учета токенов LP и утилитарного токена BANK, Lorenzo помогает соединить ликвидность bitcoin со структурированными стратегиями получения дохода в рамках всей ончейн-экосистемы. Протокол эволюционировал от ранней платформы для стейкинга BTCFi в более широкий слой управления активами для пользователей, менеджеров стратегий и долгосрочных участников экосистемы.
Что такое Lorenzo Protocol?
Lorenzo Protocol — это платформа для управления активами, ориентированная на BTCFi.
BTCFi — это финансовые продукты и приложения, построенные вокруг ликвидности bitcoin. Хотя bitcoin является одним из крупнейших крипто активов, исторически он имел меньше возможностей для получения пассивного дохода по сравнению с активами на сетях со смарт-контрактами. Lorenzo Protocol стремится решить эту проблему, создав инфраструктуру, позволяющую крипто активам, связанным с bitcoin, участвовать в структурированных стратегиях получения дохода.
Согласно предоставленным материалам, Lorenzo интегрирован с более чем 20 блокчейнами, подключен к более чем 30 DeFi-протоколам и предоставил стратегии получения дохода на 600 миллионов долларов в BTC через продукты, такие как stBTC и enzoBTC.
Это делает Лоренцо чем-то большим, чем просто продукт стейкинга.
Он разработан как слой управления активами, где сейфы, LP-токены, распределение дохода и стимулы для управления работают вместе для поддержки продуктов BTCFi корпоративного уровня.
Как Lorenzo Protocol поддерживает доходность BTCFi
Lorenzo Protocol использует систему, называемую Финансовым абстрактным уровнем (FAL).
Финансовый абстрактный слой предназначен для организации различных продуктов с пассивным доходом через хранилища. Эти хранилища помогают управлять депозитами, распределением стратегий, выпуском LP-токенов, расчетами и выводами.
Эта структура важна, поскольку продукты с доходностью BTCFi часто включают несколько уровней операций.
Пользователь может внести активы в хранилище. Хранилище может распределить эти активы в одну или несколько стратегий. Стратегия может генерировать доход со временем. Затем хранилище должно рассчитать доли пользователей, распределить доход и обработать выводы.
Дизайн Лоренцо на основе хранилища придает этому процессу более четкую структуру.
Для пользователей это обеспечивает более упорядоченный способ доступа к продуктам с доходностью BTCFi. Для управляющих стратегиями это предоставляет инфраструктуру для создания и управления стратегиями доходности. Для более широкой экосистемы это помогает направить ликвидность bitcoin в более гибкие ончейн финансовые продукты.
Система хранилища Лоренцо объяснена
Финансовый абстрактный слой Лоренцо поддерживает два основных типа хранилищ: простые хранилища и составные хранилища.
Простой вault — это вault с одной стратегией. Он управляет одной стратегией получения дохода и проще в понимании. Пользователи вносят депозит в вault, а вault следует определённой стратегии.
Составной вault, также называемый фондом, — это вault в стиле портфеля. Он может объединять несколько простых вaultов под управлением назначенного управляющего фондом. Управляющим может быть физическое лицо, учреждение или ИИ-агент. Управляющий может перебалансировать капитал между включенными простыми вaultами в соответствии со стратегией фонда.
Это создает два разных уровня гибкости.
Простые хранилища могут служить пользователям, которые хотят получить экспозицию к одной четкой стратегии.
Составные хранилища могут обслуживать пользователей, желающих получить диверсифицированную экспозицию по нескольким стратегиям через одну структуру, подобную фонду.
Поддерживая обе модели, Лоренцо может обслуживать различных типов пользователей BTCFi и продукты с доходностью.
LP-токены и единичная ЧСВ в Lorenzo Vaults
Когда пользователь вносит активы в хранилище Lorenzo, хранилище выпускает LP-токены.
Эти LP-токены представляют долю пользователя в капитале этого вault. Стоимость каждого LP-токена измеряется через Unit NAV, то есть чистую стоимость активов на акцию.
В начале обменный курс между токеном LP и базовым активом составляет 1:1. Со временем стоимость хранилища может изменяться из-за депозитов, выводов и эффективности стратегии.
Чистая стоимость активов единицы рассчитывается путем деления чистой стоимости активов хранилища на общую сумму LP-токенов.
Этот механизм помогает Лоренцо точнее отслеживать владение вault каждого пользователя.
Если хранилище генерирует доход, чистая активная стоимость единицы может увеличиваться. Если пользователи вносят или выводят активы, хранилище обновляет доли токенов LP и чистую активную стоимость на основе расчетов по расчетам.
Это делает LP-токены важным инструментом бухгалтерского учета в экосистеме Lorenzo.
Как работают стратегические сейфы Lorenzo
Структура хранилища Лоренцо может поддерживать различные типы стратегий получения дохода.
Предоставленные материалы рассматривают CeFi-трейдинговые стратегии как один из примеров. В этой модели активы принимаются на хранение в контрольные кошельки и сопоставляются с соответствующими суб-аккаунтами в соотношении 1:1. Команды стратегий могут управлять этими суб-аккаунтами через специализированные API с контролем разрешений.
Для простых хранилищ пользователи вносят активы в одно хранилище, которое следует одной настроенной стратегии.
Для составных хранилищ депозиты пользователей сначала распределяются между несколькими простыми хранилищами в соответствии с настроенными пропорциями. Затем каждое простое хранилище распределяет активы между своими портфелями или контрольными кошельками.
При выводе средств пользователей доход собирается и оформляется Лоренцо и его финансовыми партнерами. Соответствующие активы затем переводятся в контракт хранилища, чтобы пользователи могли получить свои выводимые активы.
Эта структура разработана для более систематической поддержки учета сейфов, распределения стратегий и расчета доходности.
Что такое BANK Token?
BANK — это нативная утилитарная и управляющая токен Lorenzo Protocol.
Он предназначен для поддержки участия в экосистеме, управления, доступа к стейкингу и вознаграждений за вовлечение пользователей. BANK не является правом собственности на компанию, а также не представляет собой претензию на прибыль, дивиденды, доход или инвестиционную доходность.
Вместо этого BANK предназначен для использования в экосистеме Lorenzo.
Общее предложение BANK составляет 2 100 000 000 токенов. Первоначальный оборотный объем составляет 20,25% от общего предложения. Согласно предоставленным материалам, все токены BANK будут полностью востребованы через 60 месяцев, и в первый год не будет никаких разблокировок токенов для команды Lorenzo, ранних покупателей, консультантов или казначейства.
Эта структура токена разработана для поддержки долгосрочного выравнивания экосистемы.
Функциональность токена BANK
BANK выполняет три основные функции в экосистеме Lorenzo.
Первый — стейкинг.
Пользователи могут стейкать BANK для получения доступа к выбранным привилегиям на Lorenzo. К ним могут относиться доступ к голосованию, определённым функциям протокола и влияние на индикаторы стимулов.
Второе — управление.
BANK может использоваться в качестве нативного токена управления для Lorenzo. Держатели могут участвовать в голосовании по вопросам протокола, таким как корректировки продуктов, изменения комиссий, использование фонда роста экосистемы и будущие изменения эмиссии.
Третье — вознаграждения за вовлечение пользователей.
BANK может быть выделен активным пользователям, участвующим в протоколе, голосующим, присоединяющимся к кампаниям или вносящим вклад в деятельность экосистемы. Это означает, что стимулы BANK предназначены для вознаграждения использования и участия, а не только пассивного хранения.
Вместе эти функции делают BANK токеном участия в экосистеме Lorenzo.
veBANK и долгосрочное участие
Лоренцо также представляет veBANK.
veBANK — это токен с голосованием и эскроу, получаемый при блокировке BANK. Он не подлежит передаче и имеет временной вес, что означает, что более длительные периоды блокировки обеспечивают большее влияние.
Цель veBANK — согласовать управление с долгосрочным участием.
Пользователи с veBANK могут голосовать за индикаторы стимулов и получать повышенные вознаграждения за вовлеченность. Это побуждает пользователей дольше оставаться в экосистеме Lorenzo, а не участвовать лишь краткосрочно.
Проще говоря, BANK предоставляет пользователям доступ к участию в экосистеме, а veBANK усиливает влияние на управление для преданных пользователей.
Почему протокол Lorenzo важен
Lorenzo Protocol важен, потому что он создает инфраструктуру для BTCFi в более масштабном масштабе.
Ликвидность bitcoin значительна, но BTCFi требует надежных систем для управления сейфами, учета доходности, распределения стратегий, расчетов и управления. Lorenzo объединяет эти компоненты с помощью своего Финансового Абстрактного Слоя, модели токена LP, токена BANK и структуры управления veBANK.
Для пользователей Лоренцо может предоставить доступ к структурированным продуктам с доходностью BTCFi.
Для менеджеров стратегий он предоставляет инфраструктуру хранилищ для управления капиталом по различным стратегиям.
Для более широкой экосистемы Web3 Лоренцо помогает сделать ликвидность bitcoin более продуктивной за счет управления активами в цепочке.
Коротко говоря, Lorenzo Protocol позиционирует себя как платформу для управления активами BTCFi, основанную на инфраструктуре доходности с использованием хранилищ, учете токенов ликвидности, управлении BANK и долгосрочном участии на основе veBANK.
Заключение
Lorenzo Protocol создана для связи ликвидности bitcoin с структурированными стратегиями получения дохода через вault-инфраструктуру BTCFi.
Его финансовый абстрактный слой поддерживает простые и составные хранилища, позволяя организовывать и управлять различными стратегиями получения дохода. Токены LP и расчет Unit NAV помогают отслеживать доли пользователей и стоимость хранилищ со временем.
BANK добавляет слой участия в экосистеме, обеспечивая доступ к стейкингу, управлению и стимулы для вовлечения пользователей. veBANK дополнительно укрепляет долгосрочное управление, поощряя за приверженное участие.
По мере роста BTCFi протокол Lorenzo направлен на создание инфраструктуры, необходимой для масштабируемых, структурированных и ориентированных на пользователей продуктов по получению дохода от bitcoin.
ЧаВо
Что такое Lorenzo Protocol?
Lorenzo Protocol — это платформа для управления BTCFi-активами, предназначенная для создания продуктов с доходностью институционального уровня. Она использует инфраструктуру на основе хранилищ, чтобы помочь пользователям получать доступ к структурированным стратегиям получения дохода, связанным с ликвидностью bitcoin.
Что такое BANK?
BANK — это нативная утилитарная и управляющая токен-проекта Lorenzo. Он используется для доступа к стейкингу, участия в управлении и стимулирования вовлечения пользователей в экосистеме Lorenzo.
Что такое veBANK?
veBANK — это токен с голосованием и эскроу, получаемый при блокировке BANK. Он не подлежит передаче и имеет временной вес, предоставляя участникам с долгосрочной приверженностью большее влияние в управлении и потенциальные повышенные вознаграждения за вовлеченность.
Что такое лоренцо-хранилища?
Лоренцо-сейфы — это структуры управления активами, используемые для организации стратегий получения дохода. Простые сейфы управляют одной стратегией, а составные сейфы объединяют несколько простых сейфов под управлением назначенного управляющего фондом.
Что представляют собой LP-токены в Lorenzo?
LP-токены представляют долю пользователя в капитале волта Lorenzo. Их стоимость измеряется через Unit NAV, которая отражает чистую стоимость активов волта за одну долю.
Почему Лоренцо важен для BTCFi?
Лоренцо помогает сделать ликвидность биткоина более продуктивной, предоставляя инфраструктуру хранилищ, управление стратегиями доходности, учет LP-токенов и инструменты управления для продуктов BTCFi.
Реферальные награды:
Приглашайте новых пользователей присоединиться к кампании «Учись и зарабатывай» и получайте дополнительные награды. За каждого успешно приглашенного друга, который зарегистрируется и выполнит требуемые сделки, вы получите возврат комиссии в размере 25%. Чем больше квалифицированных пользователей вы пригласите, тем больше наград вы сможете заработать. Подробности см. по ссылке: https://www.kucoin.com/ru/referral
Как пригласить
Отказ от ответственности: Информация на этой странице может поступать от третьих лиц и не обязательно отражает взгляды или мнения KuCoin. Этот контент предназначен только для ознакомления и не является какой-либо формой представления или гарантии, а также не должен рассматриваться как финансовый или инвестиционный совет. KuCoin не несет ответственности за любые ошибки или упущения, а также за любые результаты, полученные в результате использования этой информации. Инвестиции в виртуальные активы могут быть сопряжены с рисками. Пожалуйста, тщательно оценивайте риски продукта и свою толерантность к риску, исходя из своего финансового положения. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями использования и Информацией о рисках.