КYC в сфере безопасности информации пользователей криптовалюты — почему это важно

2022/07/25 10:00:00

С развитием цифровых технологий всё больше компаний начинают принимать криптовалюту в качестве формы оплаты. Однако с ростом популярности цифровых валют увеличивается и количество мошеннических схем, направленных на обман ничего не подозревающих пользователей. Для защиты себя и своих пользователей компаниям необходимо внедрять эффективные политики и процедуры по принципу «Знай своего клиента» (KYC).

В этой статье мы постараемся подробнее объяснить концепцию KYC-верификации, а также раскрыть преимущества соблюдения норм KYC в целом. Давайте разберемся!

Что такое KYC?

KYC — это процесс проверки личности пользователя платформы. Это можно сделать с помощью удостоверений личности, выданных государственными органами, например, паспорта или водительского удостоверения, а также через другие документы, такие как счета за коммунальные услуги или выписки из банка. Цель KYC заключается в подтверждении личности пользователя и предотвращении отмывания денег и других незаконных действий.

KYC также является важным элементом безопасности аккаунта для каждого пользователя криптовалютной биржи.

Как работает процесс KYC?

Для проведения KYC-верификации компании должны собрать определенную идентификационную информацию. Эта информация может включать:

Имя
Дату рождения
Адрес
Номер телефона
Адрес электронной почты

Затем компания использует эту информацию для проведения проверки по публичным базам данных, например, базам данных избирателей или реестрам лиц с судимостью. Если у пользователя есть судимость или другая информация, вызывающая подозрения, компания может отклонить заявку такого пользователя.

В некоторых случаях компании могут также запрашивать дополнительные документы, такие как копии паспортов или водительских удостоверений. После предоставления всех необходимых документов компания проверяет информацию и выдает номер KYC.

Каковы преимущества KYC?

Для крипто-компаний существует множество преимуществ внедрения процедур KYC, как для бизнеса, так и для его пользователей.

С точки зрения пользователя, политика «знай своего клиента» помогает защитить криптоактивы от мошенничества. Кроме того, это облегчает взаимодействие с компанией, так как пользователям не нужно предоставлять личную информацию при каждом взаимодействии.

С точки зрения бизнеса, внедрение процессов KYC помогает крипто-компаниям защититься от мошенничества и отмывания денег. Это особенно важно в криптоиндустрии, где случаи мошенничества не являются редкостью. Кроме того, такие процессы помогают компаниям укрепить доверие со стороны пользователей, демонстрируя, что бизнес предпринимает шаги по проверке личности тех, кто использует его услуги.

Помимо этого, крипто-биржи и другие компании в отрасли позволяют пользователям полностью разблокировать функции платформы только после прохождения полного процесса KYC. Например, на KuCoin пользователи получают увеличенный лимит на вывод средств после завершения процедуры. Они также смогут покупать больше криптовалют за фиатные деньги и получать доступ к более высокому уровню кредитного плеча при торговле фьючерсами.

В целом, KYC — это важный инструмент, который помогает создать более безопасную и защищённую бизнес-среду.

Каковы риски отсутствия внедрения KYC?

Существуют несколько рисков, связанных с отсутствием внедрения KYC-регулирования в криптоиндустрии.

Риск финансовых преступлений

Во-первых, крипто-компании, которые не проверяют личность своих пользователей, рискуют быть использованными для отмывания денег или других незаконных действий. Это может привести к уголовным обвинениям против компании, а также нанести репутационный ущерб.

Риск мошенничества и обмана

Во-вторых, компании, которые не проверяют личность своих пользователей, рискуют стать объектом мошеннических схем и обмана. Это может привести к финансовым потерям для бизнеса, а также к ущербу для его репутации.

Неспособность укрепить доверие

Третье, компании, которые не проверяют личности своих пользователей, могут столкнуться с трудностями в построении доверия с ними. Это может привести к потере клиентов, так как они могут уйти к конкурентам.

В целом, компаниям важно тщательно учитывать риски и преимущества процесса KYC перед тем, как принять решение о внедрении таких политик и процедур.

Ограниченная функциональность и сниженные лимиты

Большинство криптовалютных компаний мотивируют пользователей завершить процесс KYC, предоставляя дополнительные функции или повышая лимиты на вывод средств после завершения процедуры. Соответственно, если KYC не пройден, пользователи могут столкнуться с определёнными ограничениями, введёнными платформой.

Что означает KYC для криптовалютных бирж?

Криптовалютные биржи — это компании, которые позволяют любому покупать и продавать криптовалюты, такие как Bitcoin, Ethereum и Litecoin. Для соблюдения нормативных требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT) криптовалютные биржи должны внедрять политики и процедуры KYC.

Требования KYC не распространяются на децентрализованные биржи (DEX), которые организуют сделки через смарт-контракты вместо центрального торгового стола. Таким образом, пользователи не обязаны раскрывать свои личности. Однако централизованные биржи считаются финансовыми учреждениями, и поэтому они должны соответствовать финансовым нормативам, если хотят вести бизнес в определённых странах.

Внедрение надёжных политик KYC означает несколько вещей для криптовалютных бирж, включая:

Повышенную безопасность биржи.
Повышенную безопасность пользователя.
Регуляторное соответствие с требованиями правительств.
Повышенное доверие между пользователями и биржами.

С целью продолжать быть одной из самых надёжных и прозрачных бирж, KuCoin официально внедрила KYC 1 ноября 2018 года. Сделав это, мы обеспечили соответствие KuCoin отраслевым стандартам индустрии цифровых валют. Несмотря на то, что мы настоятельно рекомендуем пройти процедуру KYC, мы не требуем её от пользователей для работы с аккаунтом.

Чтобы узнать больше о завершении процесса KYC на KuCoin, посетите нашу страницу помощи по верификации KYC.

Вам не стоит беспокоиться о KYC

Хотя процесс завершения KYC может показаться хлопотным, пользователям не стоит бояться этого шага. Важно помнить, что KYC создан для их защиты, а также для обеспечения безопасности компаний, с которыми они взаимодействуют, особенно в такой уязвимой отрасли, как криптовалюты. При правильной реализации KYC помогает предотвращать мошенничество и отмывание денег, а также облегчает пользователям взаимодействие с компанией.

Если вас просят предоставить личную информацию компании, убедитесь, что эта компания является легитимной и что вы готовы предоставить свои данные. Также важно понимать, как компания будет использовать вашу информацию и какие меры она принимает для ее защиты.

В целом, KYC — это необходимая часть ведения бизнеса в современном мире, и она не должна вызывать у вас беспокойства. Предоставляйте свои данные только тем компаниям, которым вы доверяете и которые имеют хорошую репутацию. Если вас когда-либо попросят предоставить личную информацию компании, которую вы не знаете или которой не доверяете, не стесняйтесь задавать вопросы или отказаться.

Почему криптовалютам необходима процедура KYC?

Криптовалютные биржи, а также другие централизованные участники экосистемы, подпадают под действие аналогичных AML- и CFT-правил, которые применяются к традиционным финансовым учреждениям. Поэтому они обязаны принимать меры, чтобы их услуги не использовались для отмывания денег или других незаконных действий.

Одним из самых эффективных способов предотвратить это является внедрение надлежащего регулирования. Сбор определенной идентифицирующей информации о клиентах позволяет биржам исключить тех, кто может пытаться использовать платформу для незаконной деятельности.

Кроме того, KYC помогает укрепить доверие между биржей и ее пользователями. Демонстрируя, что она принимает меры для проверки личности своих клиентов, биржа создает ощущение безопасности, что может привлечь новых пользователей.

KYC также играет важную роль в улучшении имиджа криптовалют в экономике. Более строгая нормативная база может помочь криптовалютам дистанцироваться от их ассоциации с отмыванием денег и другими видами финансовых преступлений. Это, в свою очередь, может стимулировать более широкое принятие и инвестиции.

Заключительные мысли

В целом, KYC является важным инструментом, который помогает создать более безопасную и защищенную деловую среду. Однако компаниям необходимо тщательно оценить риски и преимущества внедрения KYC, прежде чем принимать решение о реализации подобных политик и процедур.

Отказ от ответственности: Эта страница была переведена для вашего удобства с использованием технологии искусственного интеллекта (на базе GPT). Для получения наиболее точной информации обратитесь к оригинальной английской версии.