США ввели санкции против иранской криптовалютной биржи BitBank из-за переводов bitcoin в пользу ИРГК и платежей через Хормуз

2026/09/21 18:40:00

США наложили санкции на иранскую криптовалютную биржу BitBank, привлекши новое внимание к использованию bitcoin и других цифровых активов в финансовых сетях, связанных с Ираном. 17 сентября 2026 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) при Министерстве финансов США включило BitBank, её разработчика программного обеспечения и нескольких ассоциированных лиц санкционированного иранского финансиста Бабака Занджани. Минфин утверждает, что биржа помогала переводить сотни миллионов долларов в bitcoin Корпусу стражей исламской революции (КСИР), а также использовалась для обработки платежей, связанных с Hormuz Safe — иранской морской сервисной компанией, связанной с перевозками через Ормузский пролив. Это действие расширяет кампанию Вашингтона 2026 года против инфраструктуры цифровых активов Ирана и поднимает новые вопросы соответствия для криптовалютных бирж, финансовых учреждений и компаний, взаимодействующих с контрагентами, связанными с Ираном. Оно также подчеркивает, как применение санкций к криптовалютам всё чаще пересекается с морской торговлей, трансграничными платежами и наблюдением за блокчейном.

Почему США ввели санкции против иранского BitBank из-за предполагаемых переводов bitcoin через ИРГК

Соединённые Штаты ввели санкции против BitBank 17 сентября 2026 года, обвинив платформу в помощи перемещению цифровых активов через более широкую финансовую сеть, связанную с Ираном и КСИР. OFAC описывает BitBank как цифровой актив, контролируемый санкционированным финансистом Бабаком Занджани, и утверждает, что он является частью инфраструктуры, используемой для обхода финансовых ограничений. Министерство финансов также утверждает, что Занджани использовал BitBank в период с июня по июль 2026 года для обеспечения сотен миллионов долларов США в переводах bitcoin в пользу КСИР. Поэтому включение BitBank в санкционный список является частью более широких усилий США по выявлению не только субъектов, получающих средства, но и бирж и сопутствующих компаний, которые могут помогать в перемещении этих активов.

OFAC направляет внимание на BitBank и криптовалютную сеть Бабака Занджани

OFAC включил BitBank в санкционный список по исполнительному указу 13902 в рамках операции «Экономическое изгнание» — инициативы США по санкциям против иранских финансовых и коммерческих сетей. Эта мера расширяет ранее принятые меры против компаний, связанных с Занджани, что демонстрирует, что американские власти все чаще рассматривают компании, разработчиков и финансовую инфраструктуру, окружающие криптоплатформы, а не относятся к каждой бирже как к изолированному субъекту. Такой подход, ориентированный на сети, особенно актуален в сфере цифровых активов, где несколько компаний, адресов кошельков и поставщиков услуг могут участвовать в перемещении средств через границы.

Санкции также распространились на компанию Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, которую Минфин идентифицировал как разработчика программного обеспечения для цифровых активов BitBank и дочернюю компанию ранее санкционированной группы Dot One Value Creation Group. Одновременно были санкционированы три ассоциированных лица из Занджани. Ранее в 2026 году американские власти уже нацеливались на крипто-бизнесы, связанные с Занджани, включая Zedcex и Zedxion, создавая расширяющуюся цепочку правоприменительных действий в рамках его более широкой сети цифровых активов и корпоративных структур. В совокупности эти меры свидетельствуют о том, что OFAC все больше сосредотачивается на инфраструктуре, окружающей санкционированную финансовую деятельность, включая разработчиков программного обеспечения и связанные компании, которые могут поддерживать криптооперации.

Предполагаемые переводы bitcoin IRGC вызывают опасения по поводу санкций

Самое серьезное обвинение связано с перемещением криптовалюты в ИРГК. Согласно данным Министерства финансов, Занджани использовал BitBank в июне и июле 2026 года для перевода сотен миллионов долларов США в биткоинах этой организации. Компания по блокчейн-аналитике TRM Labs отмечает, что последнее санкционное решение следует за ее предыдущим выявлением примерно $1 млрд деятельности, связанной с ИРГК, через Zedcex и Zedxion, что объясняет, почему власти рассматривают не только отдельные кошельки, но и людей, компании и инфраструктуру, управляющие ими. Публичные записи блокчейна могут предоставить следователям историю транзакций, хотя установление связи этих транзакций с реальными субъектами по-прежнему требует дополнительной разведывательной информации и атрибуции.

Несколько факторов объясняют, почему BitBank стала объектом внимания со стороны органов, применяющих санкции США:

Цифровая инфраструктура: BitBank функционировала в рамках более широкой сети, включающей разработчиков программного обеспечения, платежные компании и другие криптовалютные проекты.
Корпоративные связи: Министерство финансов связало биржу с компаниями, уже связанными с Занджани и его сетью Dot One.
Ужесточение регулирования в криптовалютной сфере: американские власти расширили контроль за санкциями с традиционных банковских каналов на биржи, кошельки и сопутствующую инфраструктуру цифровых активов.
Сетевые расследования: Анализ блокчейна все чаще позволяет следователям изучать историю транзакций вместе с фактическим владельцем и корпоративными связями.

Как BitBank стал связан с платежами в биткоинах в Ормузском проливе

Роль BitBank в деле о санкциях выходит за рамки предполагаемых переводов через ИРГК. Министерство финансов заявляет, что биржа также стала частью платежного канала, связанного с коммерческими перевозками через Ормузский пролив — один из самых стратегически важных маршрутов транспортировки энергоресурсов в мире. Согласно OFAC, Hormuz Safe Marine Services Authority использовала BitBank с июня 2026 года для перевода собранных платежей иранскому правительству, связав цифровую инфраструктуру активов с уже санкционированной системой морских услуг. Эта связь придает делу BitBank более широкое значение, поскольку она соединяет потоки криптовалют с морскими перевозками, страхованием и геополитическими рисками в водном пути, центральном для глобальной торговли энергией.

Как Hormuz Safe использовал bitcoin и другие цифровые активы

Hormuz Safe Marine Services Authority описывает себя как поставщика морских услуг, таких как страхование, управление движением, безопасность и экстренная помощь для судов, использующих Ормузский пролив. Министерство финансов США наложило санкции на Hormuz Safe 29 июля 2026 года, назвав его частью морской страховой схемы, поддерживаемой ИРГК, и заявив, что организация принимает bitcoin и другие цифровые активы. Минфин утверждает, что эти методы оплаты частично предназначались для снижения зависимости от финансовых каналов, уязвимых для западных санкций. Использование цифровых активов в этом контексте привлекло дополнительное внимание, поскольку криптотранзакции могут передаваться международно без использования тех же корреспондентских банковских сетей, что и при традиционных платежах.

Более широкая структура включала Персидско-Заливскую страховую компанию по морскому страхованию и связанную с ИРГК Персидско-Заливскую администрацию пролива. Согласно Министерству финансов, суда должны были получать морское страхование, связанное с проходом через пролив, включая страхование от рисков, таких как захват судов. Министерство финансов характеризует эту структуру как схему вымогательства; данная характеристика отражает позицию правительства США, а не независимо установленный факт. Морской компонент также делает этот случай актуальным для судоходных операторов, страховщиков и финансовых учреждений, которым может потребоваться оценить экспозицию санкций при обработке платежей, связанных с коммерческим проходом через регион.

BitBank стал платежным каналом для Hormuz Safe

Действие от 17 сентября установило прямую связь между Hormuz Safe и BitBank. Министерство финансов заявило, что с июня 2026 года Hormuz Safe использовала BitBank для перевода полученных платежей иранскому правительству. Reuters также сообщило, что BitBank была целевым объектом частично из-за предполагаемой роли в обработке платежей, связанных с безопасным проходом судов через Ормузский пролив. Эта связь эффективно помещает BitBank между системой морских услуг и более широкой иранской финансовой сетью, делая биржу релевантной как для контроля за криптовалютами, так и для проверки санкций, связанных с судоходством.

Криптовалюта особенно актуальна, поскольку цифровые активы могут перемещаться через границы без использования традиционных корреспондентских банковских сетей. Это не делает блокчейн-транзакции изначально анонимными или неотслеживаемыми: транзакции на публичных сетях, таких как Bitcoin, могут быть проанализированы следователями и компаниями, занимающимися анализом блокчейна. Дело BitBank иллюстрирует, как эти цифровые платежные каналы могут стать частью расследований по санкциям, когда власти связывают активность кошельков с компаниями, владельцами и санкционированными контрагентами. Для команд по соблюдению норм это означает, что выявление рисков может требовать объединения данных блокчейна с корпоративными записями, информацией о владении и традиционным скринингом санкций.

Почему связь пролива Ормуз с криптовалютой имеет значение

Ормузский пролив играет ключевую роль в международных перевозках и энергетических рынках, поэтому платежные системы, связанные с коммерческим проходом, имеют последствия, выходящие за пределы внутреннего криптовалютного сектора Ирана. Недавние материалы Reuters показали, что движение коммерческих судов через пролив резко сократилось на фоне усиления региональной напряженности, что подчеркивает, как условия безопасности в водном пути могут влиять на торговые маршруты и общие риски на энергетических рынках. Инвесторы, отслеживающие взаимодействие геополитических событий с цифровыми активами, могут также следить за данными крипторынка в реальном времени, поскольку рыночные настроения меняются. Хотя цены на криптовалюты зависят от множества факторов, крупные геополитические события могут влиять на риск-аппетит, условия ликвидности и позиции инвесторов на глобальных рынках.

Криптовалютное измерение создает несколько дополнительных проблем для международных бизнесов:

Риск воздействия морских санкций: Минфин предупредил о санкционных рисках, связанных с осуществлением платежей, связанных с проходом, через фиат, цифровые активы, свопы или другие механизмы компенсации.
Межотраслевые расследования: морская транзакция теперь может направить команды по соблюдению норм на криптовалютные биржи, кошельки блокчейна и связанные корпоративные сети.
Проверка блокчейна: Биржи и финансовые учреждения все чаще нуждаются в инструментах, способных выявлять связи между активностью кошельков и санкционированными субъектами.
Риск доставки: Прерывания или дополнительные требования к оплате вокруг Ормузского пролива могут повлиять на стоимость доставки и рыночные настроения, хотя само обозначение BitBank не определяет эти исходы.

Что означают санкции против BitBank для криптовалютной сети Ирана и глобальных бирж

Обозначение BitBank имеет последствия, выходящие за рамки одного иранского платформы. Оно добавляет еще одну биржу в расширяющуюся систему санкций США, направленную на цифровую активную инфраструктуру, связанную с Ираном, и усиливает требования к соблюдению норм для бирж, кастодианов, платежных компаний и финансовых учреждений, которые могут сталкиваться с транзакциями, связанными с санкционированными иранскими субъектами. OFAC также уточнила, что иранские криптовалютные биржи могут попадать под действующие правила блокировки, даже если они индивидуально не включены в список SDN. В результате криптобизнесам может потребоваться оценка рисков как на уровне отдельных субъектов, так и в рамках более широких сетей владения и транзакций.

BitBank расширяет карту санкционированной криптовалютной сети Ирана

Обозначение BitBank предоставляет следователям еще один идентифицируемый компонент в рамках более широкой сети, связанной с Бабаком Занджани. TRM Labs сообщает, что ее работа позволила выявить связи между биржами, корпоративными структурами, инфраструктурой платежей и цифровыми проектами, связанными с этой сетью. Раннее расследование выявило примерно 1 миллиард долларов США в деятельности, связанной с IRGC, через Zedcex и Zedxion, а последующий анализ был расширен на компании Dot One и BitBank. Расширяющийся круг связанных структур демонстрирует, почему применение санкций все больше зависит от построения карты взаимосвязей между бизнесами, а не от оценки отдельной биржи или кошелька.

Регуляторные последствия выходят за эти рамки. OFAC заявляет, что иранские цифровые активы-биржи соответствуют определению иранского финансового учреждения в соответствии с Положениями об иранских транзакциях и санкциях. В результате имущество и интересы в имуществе таких бирж, находящиеся в пределах юрисдикции США или находящиеся под контролем лиц США, блокируются и подлежат сообщению, независимо от того, указаны ли каждая из бирж отдельно в списке SDN. Это более широкое толкование повышает важность знания, где базируется контрагент, кто им управляет и попадает ли он под существующие санкционные правила даже без отдельного включения.

Глобальные криптовалютные биржи сталкиваются с повышенным риском несоответствия санкциям

Международные платформы также должны учитывать риски вторичных санкций. OFAC заявляет, что неамериканские лица, взаимодействующие с цифровыми активными биржами, обозначенными в соответствии с Исполнительным указом 13902, могут столкнуться с риском санкций, включая случаи, когда они существенно поддерживают обозначенную биржу или осуществляют значительные транзакции от ее имени. Иностранные финансовые учреждения также могут столкнуться с ограничениями, связанными с корреспондентскими или через-платежными счетами в США. Это означает, что риск санкций может распространяться за пределы первоначальной криптотранзакции и потенциально затрагивать отношения с банками, платежными провайдерами и другими финансовыми контрагентами.

Для криптобизнеса это повышает важность систем соответствия, которые анализируют не только название биржи или один адрес кошелька. Поскольку криптокошельки и адреса кошельков играют ключевую роль в хранении и передаче цифровых активов, проверка на санкции все чаще сочетает анализ на уровне кошелька с проверкой идентичности клиента, корпоративной собственности и истории транзакций. Эффективная проверка может также требовать постоянного мониторинга, поскольку профиль риска кошелька, компании или связанной службы может измениться, когда регуляторы объявят о новых назначениях.

Важными элементами управления могут быть:

Проверки на фактическое владение: компании могут быть обязаны определить, кто в конечном итоге владеет или контролирует контрагента.
Анализ экспозиции кошелька: Мониторинг блокчейна может выявлять прямые и косвенные взаимодействия с известной санкционной инфраструктурой.
Проведение проверки контрагента: институциональные клиенты, платежные процессоры и поставщики услуг могут требовать дополнительного рассмотрения в случае наличия экспозиции по Ирану.
Постоянный мониторинг санкций: Новые назначения OFAC могут изменить профиль риска адреса, компании или деловых отношений со временем.

Не каждая трансакция с иранской связью автоматически представляет собой нарушение санкций. Юридический результат зависит от таких факторов, как юрисдикция, владение, контрагенты, разрешения и конкретные санкционные органы. Для глобальных бирж практическая задача заключается в различении законных рисков и трансакций, связанных с заблокированными или назначенными субъектами, при сохранении контрольных механизмов, соответствующих изменяющимся санкционным правилам.

Дело BitBank сигнализирует о более широком сдвиге в применении санкций в криптовалюте

Дело BitBank иллюстрирует, как применение санкций становится все более глубоким в отношении инфраструктуры, окружающей цифровые активы. В сентябрьском заявлении Министерства финансов США прямо указано, что оно намерено нацеливаться не только на экосистему цифровых активов Ирана, но и на международные организации и субъекты, способствующие санкционной деятельности. Разработчики, корпоративные партнеры и финансовые посредники могут поэтому стать релевантными наряду с биржами, которые непосредственно перемещают активы. Такой подход отражает более широкий сдвиг в сторону анализа всей инфраструктуры, позволяющей цифровым активам перемещаться между пользователями, платформами и юрисдикциями.

Для глобальной криптовалютной индустрии более широкая проблема заключается в том, что риск санкций может распространяться на всю транзакционную иOwnership-сеть. Командам по соблюдению норм все чаще необходимо понимать фактическое владение, историю кошельков, корпоративные связи и взаимодействия между платформами цифровых активов и традиционными бизнесами. BitBank не определяет, как будут рассматриваться каждый иранский или международный обмен, но подчеркивает более широкий сдвиг 2026 года в сторону сетевого применения санкций в криптовалютной сфере. Для бирж, работающих на международном уровне, эта тенденция делает постоянный скрининг санкций и мониторинг транзакций все более важными элементами управления рисками.

Заключение

Санкции США против BitBank демонстрируют, насколько тесно теперь могут пересекаться криптовалюта, морские платежи и применение международных санкций. Утверждения Министерства финансов помещают иранскую биржу в центр двух отдельных проблем: крупные переводы bitcoin, якобы связанные с КСИР, и платежи, связанные с Hormuz Safe и перевозками через Ормузский пролив. В то же время отношения BitBank с Бабаком Занджани и другими ранее санкционированными компаниями иллюстрируют, как власти все чаще нацеливаются на взаимосвязанные криптовалютные экосистемы, а не только на отдельные платформы.

Для бирж, финансовых учреждений и инвесторов этот случай подчеркивает растущую важность мониторинга блокчейна, проверки контрагентов и соблюдения санкций, поскольку правительства уделяют все больше внимания цифровым активам в трансграничных финансовых сетях. По мере того как контроль становится более ориентированным на сеть, криптокомпании могут столкнуться с возрастающим давлением, чтобы понимать не только, куда перемещаются средства, но и кто в конечном итоге контролирует платформы и бизнесы, участвующие в этом.

🔥 За кулисами новостей: что значит KuCoin 5.0 для вас

Новости рынка движутся быстро — но то, где вы на них реагируете, имеет не меньшее значение. В этом октябре KuCoin запускает KuCoin 5.0, превращая KuCoin в полностью перестроенную платформу. Вот что реально изменится для вас:

Один аккаунт для всего. Старые платформы разделяли ваши средства между отдельными аккаунтами «спот», «маржа» и «фьючерсы» и ожидали, что вы поймёте почему. Единый аккаунт KuCoin 5.0 полностью устраняет это — сделайте депозит один раз, и всё будет просто доступно.
Акции, индексы и товары. KuCoin 5.0 расширяется за пределы криптовалют на глобальные рынки. Когда криптовалюты движутся боком, а акции растут (или наоборот), вы переключаетесь за минуты, вместо того чтобы открывать брокерский аккаунт и ждать дней для вывода фиата.
Реальные активы (RWA). Токенизированное воздействие на традиционные активы, такие как сырьевые товары, прямо в вашем криптоаккаунте. Один из самых быстрорастущих сегментов мировой финансов не больше ограничен для институциональных инвесторов — вы получаете к нему доступ с того же баланса, с которым торгуете.
Зарабатывайте, пока учитесь. Еще не готовы торговать? KCUSD позволяет вашим стейблкоинам получать ежедневный автокомпаундный доход. Самый спокойный способ заставить ваши неиспользуемые депозиты работать с доходностью 4%.
ИИ-помощник на простом языке. Задавайте вопросы, получайте контекст рынка, понимайте, что вы видите — всё интегрировано в платформу, без жаргона.
Приложение, которое не перегружает. Быстрее, чище и последовательно — интуитивно понятно с первого касания, а не после обучения.
Безопасность, которую можно проверить, а не просто доверять. Европейская компания с лицензией MiCAR, Proof of Reserves , которую вы можете проверить самостоятельно, и международно сертифицированная безопасность (SOC 2 Type II, ISO 27001:2022).

Создайте аккаунт за несколько минут — и начните работать на платформе, созданной для того, куда движется криптовалюта, а не туда, где она была.

ЧаВо

Могут ли неамериканские криптовалютные биржи столкнуться с санкциями за работу с BitBank?

Возможно. OFAC заявляет, что неамериканские лица, осуществляющие определенные транзакции с биржами, обозначенными в соответствии с Исполнительным указом 13902, могут подвергаться риску санкций, особенно если они существенно поддерживают биржу или намеренно способствуют значительным транзакциям. Точные последствия зависят от обстоятельств и применимых правовых органов. Для международных платформ это делает проверку контрагентов и юридический анализ особенно важными, когда транзакции связаны с санкционированными иранскими субъектами.

Рассматривает ли OFAC биткоин иначе, чем традиционные деньги?

Использование криптовалюты само по себе не освобождает транзакцию от санкционных правил. Требования санкций США могут применяться к цифровым активам, а также к традиционным формам оплаты, если транзакция, имущество или участвующие стороны попадают под соответствующие правовые ограничения. Метод оплаты может быть другим, но основные санкционные обязательства остаются в силе, если задействованы заблокированные лица или запрещенные транзакции.

Можно ли отследить bitcoin, переданные через санкционированную биржу?

Транзакции bitcoin записываются в публичном блокчейне, что позволяет аналитикам отслеживать перемещения между адресами. Инструменты анализа блокчейна могут выявлять паттерны транзакций и связи с известными кошельками, хотя установить реальную личность, стоящую за каждым адресом, не всегда возможно. Следователи часто сочетают анализ блокчейна с данными бирж, корпоративной информацией и другими источниками, пытаясь связать транзакции с конкретными людьми или организациями.

Что такое правило 50% OFAC и почему оно важно для криптовалютных компаний?

Правило 50% OFAC обычно означает, что юридическое лицо, принадлежащее на 50% или более, прямо или косвенно и в совокупности, заблокированным лицам, само может считаться заблокированным, даже если его имя отдельно не указано в списке санкций. Это делает исследование выгодоприобретателей особенно важным для криптокомпаний, работающих со сложными корпоративными структурами. Поэтому проверка только видимого имени компании может быть недостаточной, если связи собственности связывают контрагента с санкционированными физическими или юридическими лицами.

Влияют ли санкции против BitBank на саму сеть bitcoin?

Нет. Санкции против биржи или физического лица не отключают и не блокируют децентрализованную сеть bitcoin. Ограничения применяются к указанным сторонам, объектам и транзакциям, а не к базовому протоколу блокчейна bitcoin. Другие пользователи могут продолжать совершать транзакции в сети, хотя регулируемые платформы могут ограничивать деятельность, связанную с адресами или контрагентами, связанными с санкционированными субъектами.

Отказ от ответственности

Информация, представленная на этой странице, может происходить из сторонних источников и не обязательно отражает взгляды или мнения KuCoin. Этот контент предназначен исключительно для общих информационных целей и не должен рассматриваться как финансовая, инвестиционная или профессиональная консультация. KuCoin не гарантирует точность, полноту или надежность информации и не несет ответственности за любые ошибки, упущения или последствия, возникшие в результате ее использования. Инвестирование в цифровые активы сопряжено с inherent risks. Пожалуйста, внимательно оцените свой уровень рисковой готовности и финансовое положение перед принятием любых инвестиционных решений. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с Условиями использования и Раскрытием рисков KuCoin.

Отказ от ответственности: Эта страница была переведена для вашего удобства с использованием технологии искусственного интеллекта. Для получения наиболее точной информации обратитесь к оригинальной английской версии.