Meu tio acabou de me perguntar, sobras do Dia de Ação de Graças, se seu 401k já pode conter Kaspa. É esse o mundo em que vivemos agora. A proposta do DOL da semana passada não bloqueia altcoins das contas de aposentadoria, mas também não garante um caminho para elas. Os administradores de planos ainda precisam justificar a adição de qualquer ativo além de BTC e ETH sob uma obrigação fiduciária... esse é o verdadeiro obstáculo, não a regra em si. Aqui está o porquê isso importa mais do que sugere o título. Assim que mesmo 1% do dinheiro de aposentadoria tiver uma porta legal aberta para algo como KAS, todo o debate POW vs POS deixa de ser uma briga no Twitter e se torna uma questão de fluxos. Os baby boomers não estão migrando para memecoins. Eles estão migrando para o que seu consultor conseguir defender em uma análise de conformidade, e “a cadeia POW mais segura que não se chama Bitcoin” é um argumento muito mais fácil de vender do que a maioria dos decks de L1 que li este ano. Já disse isso antes: Kaspa e as outras cadeias POW invertem os principais nomes POS no próximo ciclo, não por hype no Twitter, mas porque o dinheiro institucional eventualmente quer o modelo de segurança que já confia no BTC. Essa brecha no 401k é o primeiro passo para que essa tese realmente tenha um mecanismo de financiamento por trás dela. Então, a verdadeira pergunta — quando seu administrador de plano finalmente permitir algo além de BTC/ETH, o que está no topo da sua lista?