EUA multam Paxful em US$ 4 milhões por fundos ligados ao tráfico e fraude

Em uma ação de fiscalização de alto perfil, a Paxful, a exchange peer-to-peer de criptomoedas, foi ordenada a pagar US$ 4 milhões após admitir que intencionalmente lucrou com criminosos que usavam sua plataforma devido a controles frouxos de combate à lavagem de dinheiro. O Departamento de Justiça detalhou que a Paxful se declarou culpada em dezembro por conspirar para promover prostituição ilegal e transmitir conscientemente fundos derivados de crimes, em violação aos requisitos federais de combate à lavagem de dinheiro. O governo também detalhou que, entre janeiro de 2017 e setembro de 2019, a Paxful facilitou mais de 26 milhões de negociações avaliadas em quase US$ 3 bilhões, lucrando cerca de US$ 29,7 milhões em receita enquanto fechava os olhos para atividades ilícitas. O caso centra-se em como uma plataforma se apresentava como uma exchange permissiva e com baixa exigência de informações, negligenciando salvaguardas essenciais. O arquivo do DOJ enfatiza que o modelo de negócios da Paxful dependia de atrair usuários criminosos minimizando as obrigações de conformidade.

O Departamento de Justiça destacou que a Paxful concordou que a penalidade criminal adequada seria de US$ 112,5 milhões, mas os promotores determinaram que a empresa não poderia pagar mais de US$ 4 milhões. O acordo reflete um esforço mais amplo das autoridades federais para conter plataformas de criptomoeda que não implementam ou fazem cumprir medidas de combate à lavagem de dinheiro, especialmente quando facilitam atividades ilegais como fraude, extorsão, prostituição e tráfico. O departamento afirmou que a Paxful lucrou com a movimentação de dinheiro para criminosos atraídos com a promessa de mínima conformidade, um dinâmica que os promotores descreveram como corrosiva para a finança legítima e para os usuários que buscam serviços legais.

O caso remonta ao período de crescimento ambicioso da Paxful entre 2017 e 2019, quando a plataforma supostamente realizou dezenas de milhões de negociações e gerou receita substancial apesar dos alertas de investigadores sobre lacunas em AML. Os promotores sustentaram que a mensagem de marketing da Paxful, que enfatizava a ausência de informações exigidas dos clientes, combinada com políticas que sabia não serem implementadas ou aplicadas, criou um ambiente permissivo para agentes ilícitos. Os apoiadores do caso afirmam que essa abordagem permitiu que agentes criminosos direcionassem fundos pela Paxful com mais facilidade do que por canais regulamentados.

A descrição do Departamento de Justiça sobre o ethos operacional da Paxful é complementada por uma conexão notável entre setores: a plataforma de criptomoeda tinha vínculos com o Backpage e um site semelhante durante um período que se estendeu de 2015 a 2022, uma relação que o governo afirma ter contribuído para os lucros da Paxful, estimados em cerca de US$ 2,7 milhões. Enquanto a plataforma do Backpage foi encerrada devido a atividades ilegais, a aliança da Paxful é citada como um exemplo concreto de como redes ilícitas exploraram as infraestruturas de criptomoedas para monetizar atos ilícitos. O departamento observou que os fundadores da Paxful se gabaram publicamente do “Efeito Backpage”, retratando a colaboração como um catalisador para o crescimento, uma afirmação que o governo usou para ilustrar uma estratégia deliberada de permitir transações criminosas.

O caso também esclarece a saída final da Paxful do mercado. A exchange encerrou as operações em novembro, e o post de anúncio do encerramento em outubro—posteriormente arquivado—descreveu a decisão como uma resposta ao “impacto duradouro do comportamento inadequado histórico dos ex-cofundadores Ray Youssef e Artur Schaback antes de 2023, combinado com custos operacionais insustentáveis decorrentes de extensos esforços de correção de conformidade”. Youssef contestou publicamente o momento do encerramento, sugerindo que a empresa deveria ter encerrado quando ele deixou a companhia. Enquanto isso, Schaback, ex-chefe de tecnologia da Paxful, confessou-se culpado em julho de 2024 por conspirar para não manter um programa eficaz de AML e aguarda sentença, com um juiz da Califórnia adiando sua audiência de janeiro para maio para acomodar a cooperação contínua com as autoridades. A conta do DOJ deixa claro que um julgamento mais amplo—além da liderança da Paxful—se estende aos usuários, funcionários e ao ecossistema cripto como um todo.

Enquanto as autoridades investigavam o caso, os funcionários enfatizaram que o caso da Paxful não é um incidente isolado, mas parte de um esforço mais amplo para reforçar as expectativas regulatórias sobre mercados de criptomoedas. O departamento destacou a necessidade de verificações robustas de know-your-customer, programas abrangentes de conformidade com AML e monitoramento proativo de atividades suspeitas para dissuadir usos ilícitos de ativos digitais. As implicações se estendem a outras plataformas que operam no mesmo espaço, sinalizando que modelos permissivos e com baixa supervisão atrairão escrutínio intensificado por parte das autoridades federais e reguladores.

• Paxful recebeu uma multa criminal de US$ 4 milhões após se declarar culpada de conspiração relacionada a atividades ilegais e violações de AML, com os promotores observando uma multa máxima potencial de US$ 112,5 milhões.
• De 2017 a 2019, a Paxful facilitou mais de 26 milhões de negociações avaliadas em quase US$ 3 bilhões e acumulou cerca de US$ 29,7 milhões em receita, segundo arquivos do DOJ.
• O DOJ caracteriza a Paxful como se beneficiando ao permitir criminosos, minimizando controles AML e não cumprindo as leis aplicáveis de lavagem de dinheiro.
• Procuradores ligaram a Paxful a fluxos de receita ilícitas por meio de parcerias com o Backpage e plataformas semelhantes, descrevendo lucros de aproximadamente US$ 2,7 milhões vinculados a essas conexões.
• A empresa encerrou as operações em novembro, citando condutas históricas dos ex-cofundadores e os custos de correção da conformidade, com ações legais em andamento relacionadas ao caso de Schaback e à investigação mais ampla.
• O caso ilustra como as agências de fiscalização estão intensificando a análise das plataformas de criptomoedas que permitem diligência devida negligente e atividades de alto risco, reforçando as expectativas para programas de AML em todo o setor.

Sentimento: Baixista

O contexto do mercado: A ação da Paxful alinha-se a um aperto mais amplo dos padrões AML de cripto, à medida que os reguladores buscam normalizar as expectativas de conformidade em plataformas ponto a ponto, exchanges e outros serviços de ativos digitais, influenciando a liquidez, o sentimento de risco e o ritmo da aplicação em toda a indústria.

O acordo do DOJ com a Paxful destaca um momento pivotal para o cenário de plataformas de criptomoedas. Para os usuários, sinaliza que provedores devem demonstrar diligência verificável em seus programas de LBC ou enfrentar penalidades tangíveis e dano reputacional. Para operadores, o caso reforça a necessidade de alinhar o design da plataforma, a onboarding de usuários e o monitoramento de transações com requisitos legais estabelecidos, em vez de depender de narrativas de marketing sobre anonimato ou informações mínimas. O desenvolvimento também é relevante para construtores e formuladores de políticas. Ele destaca os custos de controles frouxos e o potencial de atividades ilícitas minarem a confiança nos ecossistemas de finanças descentralizadas, levando empresas de criptomoedas a investirem mais pesadamente em tecnologia de conformidade, vigilância em tempo real e estruturas de governança robustas.

Do ponto de vista do investidor, ações de fiscalização como esta podem influenciar a precificação de risco e os ciclos de financiamento para plataformas de criptomoedas, particularmente aquelas com bases de usuários internacionais ou sistemas de pagamento complexos. A narrativa da Paxful—centrada em declarações públicas dos fundadores, lacunas de políticas internas e remediação em estágio avançado—serve como uma lição de cautela sobre a fragilidade de modelos de negócio que dependem de posturas de conformidade permissivas. Em um mercado onde os usuários exigem cada vez mais transparência e alinhamento regulatório, o caso enfatiza por que programas credíveis de AML não são meramente uma caixa de verificação legal, mas um motor central da confiabilidade da plataforma e da viabilidade a longo prazo.

• O momento da sentença de Schaback permanece fluido, com uma audiência em maio continuando a se desenrolar enquanto os promotores incorporam a cooperação contínua na recomendação do governo.
• Quaisquer ações ou divulgações adicionais relacionadas à antiga liderança da Paxful poderão surgir como parte de investigações e acordos relacionados.
• Os reguladores podem intensificar a fiscalização de outras exchanges P2P e mercados não custodiais para avaliar controles de AML, capacidades de monitoramento e prontidão para aplicação.
• As reações mais amplas do mercado podem refletir a mudança no sentimento de risco à medida que as plataformas ajustam os investimentos em conformidade e os padrões de governança em resposta a casos de aplicação da lei de alto perfil.

• Comunicado de imprensa do Departamento de Justiça dos EUA: Plataforma de negociação de ativos virtuais condenada por violar a Lei de Viagem e outros crimes federais (link fornecido no arquivo do DOJ).
• Post oficial da Divisão Criminal do DOJ no X/Twitter confirmando os detalhes do caso e o status da sentença.
• Anúncio de encerramento da Paxful (arquivado): Anúncio de encerramento da Paxful, mencionando má conduta e custos de correção.
• Declarações e cobertura em torno da resposta de Ray Youssef ao encerramento da Paxful e à confissão de culpa de Artur Schaback.
• Relatórios relacionados ao suposto “Efeito Backpage” da Paxful e às colaborações históricas da plataforma citadas pelos promotores.

O caso Paxful ilustra como ações de aplicação vinculadas a controles de LCB podem reconfigurar as operações e a viabilidade de plataformas de cripto que dependem de crescimento rápido e mínima conformidade. Ao vincular penalidades significativas a condutas comprovadamente inadequadas e destacar vínculos explícitos com atividades ilícitas, as autoridades estão enviando um sinal claro: programas robustos e transparentes de LCB são fundamentais, não opcionais. À medida que a indústria evolui, as plataformas podem precisar reassessar suas práticas de onboarding, triagem de transações e governança para resistir à maior fiscalização regulatória e para restaurar ou preservar a confiança dos usuários em um cenário que continua equilibrando inovação com responsabilidade.

Este artigo foi originalmente publicado como US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud em Crypto Breaking News – sua fonte confiável para notícias de criptomoedas, notícias de Bitcoin e atualizações de blockchain.