Tesouro do Reino Unido busca estudos de caso de LBC antes da revisão da FATF amid riscos de cripto e IA

Título: Tesouro do Reino Unido pede a bancos e escritórios de advocacia estudos de caso “positivos” de combate à lavagem de dinheiro à medida que aumentam os riscos de criptomoedas e IA O Tesouro lançou um chamado rápido por evidências solicitando que banqueiros, advogados e outras empresas da City forneçam exemplos reais que demonstrem como impediram que dinheiro sujo entrasse no Reino Unido. Os ministros desejam estudos de caso concretos para demonstrar que os sistemas nacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML), de combate ao financiamento do terrorismo e de sanções estão funcionando na prática — uma mensagem que planejam incluir em sua submissão ao órgão global de supervisão ainda este ano. A iniciativa ocorre enquanto o Reino Unido prepara materiais para a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF). O governo deve entregar seu pacote de evidências até outubro; os examinadores da FATF realizarão uma revisão in loco no Reino Unido no próximo verão, como parte do processo de avaliação mútua da FATF, que se concluirá em 2027. Os funcionários estão correndo para reunir exemplos que mostrem que a City “elevou seu jogo” desde a má avaliação da FATF em 2018, que alimentou a percepção de Londres como um paraíso para “dinheiro sujo”. Os funcionários estão sob pressão. A Agência Nacional de Crime estimou que cerca de £100 bilhões são lavados por meio ou dentro do Reino Unido anualmente, com serviços jurídicos e financeiros às vezes servindo como canal para golpistas, traficantes, o comércio ilegal de drogas e outros crimes organizados. As avaliações nacionais de risco do Reino Unido rotularam repetidamente o setor jurídico como “alto risco” desde 2017. A agência de classificação Moody’s alertou que a fiscalização está se intensificando à medida que o Reino Unido se aproxima da avaliação da FATF. A Moody’s observou que “bilhões são gastos anualmente no Reino Unido em supervisão, com centenas de empresas recusadas no sistema financeiro após due diligence, ainda assim estima-se que £100 bilhões sejam lavados anualmente”, e afirmou que os examinadores da FATF questionarão quanto risco os controles e a aplicação das leis no Reino Unido realmente estão reduzindo. O pedido do Tesouro solicita que as empresas enviem casos a partir de 2022 que demonstrem que recusaram onboarding ou ativamente descartaram clientes potencialmente de alto risco, ou onde a intervenção da empresa posteriormente desencadeou uma investigação ou processo judicial estatal. O chamado também busca exemplos onde a detecção de sinais de alerta levou as empresas a alterar os tipos de clientes que aceitam ou a ajustar seus controles. Os ministros estão particularmente conscientes das ameaças em evolução. O governo destacou o aumento da fraude em investimentos habilitada por IA e o uso crescente de criptomoedas — ferramentas que podem ocultar a origem das transações — como novos desafios para os sistemas e a aplicação da AML. Um porta-voz do Tesouro disse: “Tomamos medidas firmes e coordenadas em todo o governo e setor para combater os crimes econômicos. Introduzimos novas estratégias, fortalecemos as capacidades de aplicação e aumentamos o financiamento projetado para interromper aqueles que buscam abusar da economia britânica. Como esperado, o governo se engaja regularmente com o setor sobre isso — e os preparativos para a avaliação da FATF em 2027 não são diferentes.” Por que os observadores de criptomoedas devem se importar: a avaliação da FATF pode moldar as futuras expectativas do Reino Unido em matéria de AML para provedores de serviços de ativos virtuais e outras empresas relacionadas a criptomoedas. A coleta de evidências do Tesouro é um sinal de que Londres deseja demonstrar melhorias tangíveis, mas os examinadores internacionais buscarão resultados mensuráveis — não apenas anedotas — à medida que o Reino Unido busca contrapor-se à afirmação de que continua sendo uma jurisdição atrativa para fundos lavados.