Principais insights:
- A nova Regra de Viagem da Tailândia entra em vigor em 27 de fev. de 2027, exigindo que as empresas de criptomoedas verifiquem a propriedade de carteiras auto-hospedadas.
- Operadores de ativos digitais devem manter informações de transações por pelo menos cinco anos conforme as novas regras tailandesas.
- A SEC da Tailândia consultou partes interessadas antes de finalizar os requisitos da Regra de Viagem para transferências e verificações de carteiras de criptomoedas.
A Tailândia finalizou novos requisitos da Regra de Viagem para criptomoedas, abrangendo transferências de ativos digitais, contrapartes, carteiras auto-hospedadas e registros de transações.
A Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio anunciou o framework final em 2 de setembro, após coordenar com o Escritório Antilavagem de Dinheiro da Tailândia. As regras entram em vigor em 27 de fevereiro de 2027, dando às empresas de ativos digitais licenciadas quase seis meses para atualizar seus sistemas.
O framework exige que os operadores coletem informações de transferência, avaliem as contrapartes e transmitam os detalhes do remetente e do beneficiário ao enviar ativos para outro provedor regulamentado. Ele também introduz requisitos específicos de verificação quando os clientes realizam transações por meio de carteiras que controlam diretamente.
A regra de viagem cripto da Tailândia adiciona verificação de carteira
A nova Lei de Viagem de criptomoedas da Tailândia requerirá que operadores de ativos digitais coletem informações sobre clientes e contrapartes das transações. As regras abrangem transferências entre empresas regulamentadas e transações envolvendo carteiras controladas diretamente pelos usuários.
Carteiras auto-hospedadas permitem que os usuários mantenham suas próprias chaves privadas, em vez de guardar ativos em uma exchange centralizada ou outro custodiante. Sob o novo quadro, um operador licenciado deve verificar se um cliente possui ou controla uma carteira auto-hospedada quando cripto se move para ou a partir dessa carteira.
O requisito adiciona uma etapa extra de conformidade para saques e depósitos envolvendo carteiras pessoais. As empresas de criptomoedas precisarão de sistemas que possam identificar clientes, revisar a propriedade da carteira e manter as informações de transação necessárias disponíveis para verificações regulatórias.
Os operadores também devem manter informações relacionadas a transações de ativos digitais por pelo menos cinco anos. Os registros devem permanecer acessíveis para que as autoridades supervisoras possam revisá-los quando necessário.
Transferências entre empresas de criptomoedas enfrentam novas regras
A regra de viagem cripto da Tailândia também introduz requisitos de compartilhamento de informações para transferências entre operadores regulamentados de ativos digitais. O negócio que envia a transação deve fornecer informações identificando tanto o originador quanto o beneficiário na instrução de transferência.
As regulamentações de criptomoedas também abrangem transações que passam por um operador intermediário. Essas medidas focam em rastrear as partes envolvidas em transações de ativos digitais. Elas também fornecem às empresas regulamentadas mais informações ao revisar transferências para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e crimes financeiros relacionados à tecnologia.
A Tailândia introduzirá o framework após um processo de consulta que começou no início de 2026. O regulador solicitou comentários sobre os principais princípios da Travel Rule em março e posteriormente abriu outra consulta sobre projetos de regulamentação em junho. O cronograma final concede aos operadores de cripto quase seis meses para se prepararem antes da entrada em vigor das regras.
A Tailândia se aproxima dos padrões globais de AML
A regra de viagem de criptomoedas da Tailândia segue a adoção mais ampla de requisitos semelhantes em todo o setor de ativos digitais. Os governos aplicaram o framework da Força-Tarefa de Ação Financeira a transferências de ativos virtuais e provedores de serviços de criptomoedas.
O padrão internacional exige que empresas regulamentadas coletem e transmitam informações de identificação ao processarem transferências de ativos digitais qualificadas. O sistema aproxima a monitoração de transações em criptomoedas dos controles já utilizados em outras partes do setor financeiro.
Até 2026, a maioria das jurisdições abrangidas pela última revisão da FATF introduziu legislação sobre a Regra de Viagem. As novas regras da Tailândia estendem essa abordagem às transações envolvendo carteiras pessoais, uma área que pode exigir verificações diferentes das transferências entre plataformas centralizadas.
A regulamentação de criptomoedas na Tailândia avança em direção a uma supervisão mais ampla
A nova Regra de Viagem da Tailândia amplia a supervisão regulatória além da licenciamento de exchanges e das regras de negociação.
A partir de 27 de fevereiro, operadores de ativos digitais licenciados devem coletar informações de clientes e contrapartes, verificar a propriedade ou controle de carteiras auto-hospedadas e transmitir dados relevantes entre provedores regulamentados. Eles também devem manter informações de transações por pelo menos cinco anos.
Ao mesmo tempo, a Tailândia está considerando acesso regulado a derivados de criptomoedas e ETFs domésticos de Bitcoin e Ethereum. Essas iniciativas mostram o regulador combinando acesso mais amplo a investimentos com controles mais fortes de AML e supervisão.
A Regra de Viagem Rule é a mais avançada dessas alterações, pois já foi finalizada. Os operadores agora têm até fevereiro de 2027 para preparar seus sistemas de conformidade e monitoramento de transações.
Este artigo é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento jurídico, financeiro ou de investimento.
A postagem Tailândia exigirá verificações de carteiras auto-hospedadas sob novas regras de viagem de cripto apareceu pela primeira vez em The Market Periodical.