Principais conclusões
- Ripple traz a infraestrutura de liquidação RLUSD para a rede de corretores da DriveWealth
- A integração começa na Europa, com expansão nos EUA planejada
- Mais de 100 parceiros de corretagem poderão acessar financiamento mais rápido
A Ripple firmou parceria com a provedora global de infraestrutura de corretores DriveWealth para integrar sua stablecoin RLUSD às operações de negociação de ações, conectando pagamentos e gestão de colaterais baseados em blockchain a uma rede que suporta mais de 100 parceiros financeiros em todo o mundo.
De acordo com o anúncio da Ripple de 14 de outubro, as empresas introduzirão a infraestrutura de liquidação RLUSD no XRP Ledger (XRPL), começando pela Europa, com planos de expansão para os Estados Unidos.
O acordo também abrange pagamentos internacionais, custódia de ativos digitais e serviços potenciais de financiamento por meio de capital próprio através da Ripple Prime, ampliando a infraestrutura institucional da Ripple além dos mercados de criptomoedas.
Ripple traz RLUSD para a rede de 100 corretores da DriveWealth
A DriveWealth fornece tecnologia de Corretora-como-Serviço que permite às plataformas de fintech, carteiras digitais e instituições financeiras oferecer produtos de investimento sem construir sua própria infraestrutura de corretora.
Sua tecnologia suporta mais de 100 parceiros globalmente, dando à Ripple acesso a uma rede estabelecida que atende investidores internacionais.
No acordo, a DriveWealth está integrando a infraestrutura de stablecoin da Ripple para suportar operações de liquidação usando RLUSD no XRPL. O sistema também incorporará as capacidades de cunhagem e resgate da Ripple.
As empresas pretendem permitir que os clientes financiem e gerenciem contas de garantia usando stablecoins que podem ser convertidas em dinheiro em tempo quase real.
A integração se baseia no papel crescente da custódia RLUSD na finança institucional, após o lançamento recente dos serviços de custódia do Standard Chartered para a stablecoin da Ripple.
No entanto, a parceria não significa que 100 parceiros de corretagem já adotaram o RLUSD. A DriveWealth anunciou uma integração, mas nenhuma das empresas divulgou clientes participantes, volumes de transações ou data de conclusão.
As pagamentos da XRP Ledger podem melhorar a liquidação das ações nos EUA?
O desafio central envolve uma discrepância entre a velocidade com que os títulos são liquidados e o tempo que as transferências de financiamento internacional podem levar.
As negociações de ações dos EUA atualmente seguem um ciclo de liquidação T+1, o que significa que as transações de títulos geralmente são liquidadas um dia útil após a execução.
As transferências bancárias transfronteiriças podem levar mais tempo, especialmente quando as instituições operam em diferentes horários bancários, sistemas de pagamento e moedas.
A DriveWealth já oferece acesso à negociação durante horários extendidos de mercado, mas transferir dinheiro internacionalmente continua sendo um processo operacional separado.
Usar RLUSD pode permitir que clientes elegíveis transferir fundos fora dos horários convencionais do sistema bancário e converter saldos de stablecoins em dinheiro mais rapidamente.
O modelo assemelha-se a desenvolvimentos em colateral institucional, onde a Ripple Prime ampliou o acesso aos mercados financeiros tradicionais por meio de infraestrutura de ativos digitais.
Importante: o financiamento mais rápido não substitui automaticamente o processo regulamentado de liquidação e compensação para ações dos EUA.
O anúncio refere-se ao movimento e à gestão de dinheiro em torno da atividade de intermediação, não à transferência imediata da propriedade das ações por meio do XRPL.
Ripple Prime se expande para financiamento por ações e custódia de ativos digitais
A parceria se estende além das transações RLUSD.
A DriveWealth também está integrando o Ripple Payments para transferências transfronteiriças e trabalhando com a Ripple na infraestrutura de custódia de ativos digitais, inicialmente focada na Europa.
Além disso, DriveWealth e Ripple Prime estão explorando oportunidades envolvendo financiamento por meio da unidade Delta One da plataforma de corretagem.
Essa divisão expandiu as capacidades institucionais da Ripple após sua aquisição de US$ 1,25 bilhão da Hidden Road, apoiando produtos vinculados a ações e derivativos de ações.
A estratégia mais ampla também complementa a infraestrutura de carteira XRPL da Ripple, que visa tornar os pagamentos com ativos digitais mais fáceis de integrar em aplicações financeiras.
Para detentores de XRP, a parceria fornece outro exemplo de adoção do XRPL, embora seu efeito direto sobre a demanda pelo token permaneça incerto.
As transações RLUSD na XRPL usam XRP para taxas de rede e reservas de conta, mas o acordo não estabelece compras substanciais novas de XRP nem divulga volumes de transações esperados.
As empresas planejam discutir sua colaboração no Ripple Swell em Nova York em 28 de outubro, onde os investidores podem receber mais detalhes sobre a implementação.
Por enquanto, a rede de corretores da DriveWealth representa um canal de distribuição potencialmente significativo para o RLUSD, embora a escala da adoção real ainda precise ser demonstrada.