Nexo vai pagar multa de 500 mil dólares por empréstimos com garantia de criptomoedas sem licença na Califórnia

Nexo Capital, um jogador proeminente na indústria de empréstimos de criptomoedas, enfrenta uma reprimenda regulatória significativa, já que o Departamento da Califórnia de Proteção e Inovação Financeira (DFPI) impõe uma multa de 500.000 dólares. O regulador citou a falha da empresa em realizar avaliações financeiras adequadas antes de conceder milhares de empréstimos a residentes, levantando preocupações sobre a proteção ao consumidor e os padrões de conformidade dentro do espaço de criptomoedas em rápida evolução.

• O Nexo concedeu mais de 5.400 empréstimos na Califórnia sem uma licença válida.
• A empresa, segundo relatos, não avaliou a solidez financeira ou a condição financeira dos tomadores de empréstimos.
• A autoridade reguladora destacou a falta de políticas de análise de risco, aumentando os riscos de inadimplência.
• As autoridades da Califórnia determinaram que a Nexo transfira todos os fundos de residentes da Califórnia para sua filial com sede nos EUA em 150 dias.

Códigos mencionados: Nexo

Sentimento: Negativo

Impacto no preço: Negativo, pois a ação regulatória pode impactar as operações comerciais do Nexo e a confiança dos investidores.

Ideia de negociação (Não é aconselhamento financeiro): Cuidado aconselhado; os investidores devem monitorar desenvolvimentos regulatórios e os esforços de conformidade da Nexo.

Contexto de mercado: Essa aplicação reforça a maior supervisão regulatória no setor de empréstimos cripto, diante de esforços mais amplos para melhorar os padrões da indústria e proteger os consumidores.

Nexo Capital, que tem sido uma grande nome no cenário de empréstimos cripto, concedeu empréstimos a residentes da Califórnia de julho de 2018 a novembro de 2022, sem obter a licença necessária. A DFPI destacou que as práticas da empresa careciam de procedimentos adequados de análise de crédito, incluindo avaliações da capacidade dos tomadores de pagar ou seu histórico de crédito, aumentando assim o risco de inadimplência.

A autoridade enfatizou que os empréstimos estavam ligados a "atos e práticas ilegais", contribuindo para riscos aumentados de inadimplência no mercado de empréstimos com garantia de criptomoedas supercolateralizados. Esses empréstimos, muitas vezes concedidos sem verificações de crédito tradicionais, exigem garantias, como criptomoedas, que podem ser liquidadas se os tomadores falharem em cumprir suas obrigações de pagamento.

A DFPI ordenou que o Nexo transferisse todos os fundos pertencentes a residentes da Califórnia para sua filial com sede nos EUA, Nexo Financial LLC, que mantém uma licença válida de credores financeiros da Califórnia. A decisão regulatória destaca esforços mais amplos para intensificar a supervisão das operações de empréstimo de criptomoedas e aplicar mais rigorosamente as leis de proteção ao consumidor.

Antes, em 2023, o Nexo anunciou a descontinuação de seu programa US Earn Interest, um produto que permite aos usuários obter rendimentos ao emprestar criptomoedas. Essa decisão ocorreu pouco tempo depois de a plataforma concordar em pagar 45 milhões de dólares em multas às autoridades dos EUA, marcando um desenvolvimento significativo na ação regulatória contra a empresa.

Conforme a indústria lida com uma supervisão crescente, o caso Nexo demonstra o desafio de manter a conformidade diante da inovação tecnológica rápida e dos quadros legais em evolução, enfatizando a importância de cumprir os requisitos de licenciamento e práticas de empréstimo responsáveis no setor de criptomoedas.

Este artigo foi originalmente publicado como Nexo vai pagar multa de $500 mil por empréstimos controversos respaldados por criptomoedas em Notícias Urgentes de Criptomoedas – sua fonte confiável para notícias de criptomoedas, notícias de Bitcoin e atualizações de blockchain.