O banco central da Itália acabou de tornar a vida consideravelmente mais difícil para empresas de criptomoedas operando no país. O Banca d’Italia emitiu uma comunicação em 7 de setembro exigindo que cada transferência de ativo cripto seja verificada contra listas de sanções, sem valor mínimo de transação para contornar a regra.
O que a diretiva realmente exige
A comunicação da Banca d’Italia reforça as obrigações decorrentes das diretrizes da Autoridade Bancária Europeia (EBA/GL/2024/15), que entraram em vigor na Itália em 30 de dezembro de 2025. O requisito principal é simples: provedores de serviços de ativos criptográficos (CASPs) e provedores de serviços de pagamento (PSPs) devem verificar as informações do remetente e do beneficiário em cada transferência criptográfica.
Provedores tradicionais de serviços de pagamento desfrutaram de certas isenções para pagamentos instantâneos, onde a velocidade de execução torna a triagem completa pré-transferência impraticável. O Banca d’Italia esclareceu que essas exceções não se aplicam às transferências de criptoativos gerenciadas por CASPs.
A não conformidade também não é apenas uma advertência. CASPs que não atenderem a esses requisitos enfrentam penalidades administrativas e criminais conforme a lei italiana.
O mercado de criptomoedas italiano sob o MiCA
O setor de criptomoedas da Itália tem se formalizado gradualmente sob a regulamentação da UE Markets in Crypto-Assets (MiCA). Em meados de 2026, oito entidades estão autorizadas a fornecer serviços de criptomoedas sob a MiCA no país.
Esta última diretiva não introduz novas sanções nem cria novas obrigações legais do zero. Em vez disso, é um lembrete enfático do banco central de que as regras existentes devem realmente ser seguidas. Com o regime transitório do MiCA para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais previamente autorizados encerrando em 30 de junho de 2026, os reguladores nacionais estão na fase de aplicação, e não na fase de elaboração de regras.
O que isso significa para empresas e usuários de criptomoedas
O impacto imediato recai diretamente sobre os orçamentos operacionais das CASPs italianas. A triagem de cada transação exige uma infraestrutura tecnológica robusta, geralmente envolvendo a integração com plataformas especializadas de conformidade que mantêm bancos de dados de sanções em tempo real.
As nove CASPs italianas autorizadas agora enfrentam uma pressão de prazo concreta: reavaliar seus mecanismos de triagem e procedimentos de alerta para garantir plena conformidade com os padrões de sanções da UE e nacionais.