O crime organizado na Irlanda encontrou uma solução analógica para um problema digital. Em vez de tentar ocultar ativos de criptomoeda com misturadores ou moedas de privacidade, as gangues estão simplesmente trancando carteiras de hardware, frases semente e chaves privadas em cofres particulares alugados, ao lado de dinheiro, relógios de luxo e passaportes falsos.
O Bureau de Ativos Criminosos da Irlanda, o órgão responsável por apreender produtos do crime, afirma que esse método de armazenamento está se tornando uma tática preferida por grupos que tentam manter sua riqueza digital fora do alcance das autoridades.
Vaults da velha escola, ativos da nova escola
A estratégia é enganosamente simples. Os criptoativos próprios vivem na blockchain, visíveis para qualquer pessoa que saiba onde procurar. Mas, sem as chaves privadas ou frases de recuperação, esses ativos são inacessíveis. Ao armazenar os materiais físicos necessários para acessar carteiras dentro de caixas de segurança alugadas, os criminosos criam uma lacuna entre o que os investigadores podem ver na blockchain e o que realmente podem apreender.
O Chefe do Escritório da CAB, Michael Gubbins, observou que os criminosos acreditam haver uma camada de anonimato ao usar cofres privados. Essa crença não está totalmente errada. Alugar um cofre é legal, e os investigadores precisam estabelecer uma ligação entre o conteúdo e os proventos criminosos antes de poderem obter uma ordem de apreensão. É um patamar mais alto do que simplesmente congelar uma conta bancária.
Gubbins também reconheceu que a volatilidade das criptomoedas contribui para o seu apelo em operações de lavagem de dinheiro.
Uma ruptura de 30 milhões de euros
Em março de 2026, a CAB acessou com sucesso uma carteira anteriormente bloqueada contendo 500 BTC, avaliados em aproximadamente €30 milhões na época. Essa carteira fazia parte de uma apreensão muito maior de 6.000 BTC que havia sido apreendida em 2019.
A operação foi apoiada pela Europol, refletindo a natureza transfronteiriça tanto do crime organizado quanto da recuperação de ativos criptográficos.
Ao longo da última década, a CAB conseguiu vender criptoativos apreendidos no valor de cerca de €6,5 milhões. Esse valor, em comparação com os €30 milhões armazenados em apenas uma carteira recuperada, sugere que os ativos acessíveis do escritório historicamente representaram uma fração do que consta em seus livros.
Legislação à vista
O CAB agora está explorando novas ferramentas legislativas projetadas para melhorar sua capacidade de apreender e congelar criptoativos. O quadro legal atual foi construído para um mundo em que a riqueza criminal estava em contas bancárias, imóveis e bens físicos. Ativos digitais, especialmente aqueles protegidos por credenciais off-chain escondidas em caixas de armazenamento anônimas, não se encaixam bem nesse modelo.
Aluguel de cofres privados permanece perfeitamente legal. O desafio para os investigadores é provar que o conteúdo, seja uma carteira de hardware ou um pedaço de papel com 24 palavras, são produtos de crime.