O JPMorgan Chase foi processado por investidores do Goliath Ventures, com uma ação coletiva proposta alegando que o banco ignorou “sinais de alerta” levantados pelo suposto pool de criptomoedas fraudulento e ajudou a possibilitar o que a queixa descreve como um esquema Ponzi de criptomoedas de US$ 328 milhões que afetou mais de 2.000 pessoas.
A queixa, apresentada na corte federal do Distrito Norte da Califórnia na quarta-feira, alega que o Chase “forneceu a infraestrutura bancária essencial por meio da qual o esquema Ponzi operou”, processando depósitos de investidores, facilitando transferências e permitindo pagamentos que supostamente “criaram a aparência falsa de lucros legítimos”.
O residente da Flórida Christopher Alexander Delgado foi preso no mês passado por autoridades federais por acusações de fraude por fios e lavagem de dinheiro relacionadas à sua operação da Goliath. Esse caso criminal está em estágios iniciais.
“Múltiplas bandeiras vermelhas tornaram óbvia e conhecida da Chase a natureza fraudulenta do esquema”, afirma a ação coletiva proposta na quarta-feira. “Apesar dessas bandeiras vermelhas, a Chase fechou os olhos e continuou a prestar serviços às contas utilizadas para cometer a fraude, ganhando taxas substanciais com os centenas de milhões de dólares que lavou por meio das atividades bancárias de Goliath e Delgado na Chase.”
Um porta-voz do JPMorgan disse à CoinDesk que o banco “recusaria comentar”.
A queixa, apresentada por Robby Alan Steele por meio de seus advogados da Shaw Lewenz e co-advogados, afirma que o JPMorgan foi a única instituição bancária do Goliath. Ela também afirma que aproximadamente US$ 253 milhões foram depositados em uma conta Chase vinculada ao Goliath entre janeiro de 2023 e junho de 2025. Cerca de US$ 123 milhões foram transferidos dessa conta para a exchange de criptomoedas Coinbase, enquanto cerca de US$ 50 milhões foram enviados aos investidores como supostos retornos.
A ação judicial, que não especifica um valor de danos, argumentou repetidamente que o banco deveria ter identificado a suposta fraude apenas com base no fluxo de fundos.
“Do ponto de vista de um banco, o esquema fraudulento era óbvio”, afirmou a queixa. “Um esquema fraudulento dessa magnitude não pode ser executado secretamente por meio de um único banco.”
O processo também menciona a crítica pública de Jamie Dimon, CEO do JPMorgan, às criptomoedas, acrescentando que isso contradiz a conduta alegada do banco.
“Apesar do longo histórico de Dimon criticando criptomoedas”, a queixa afirmou que o Chase “permitiu conscientemente que um cliente bancário — Goliath — misturasse o dinheiro dos investidores no Chase” e usasse fundos de investidores posteriores para pagar os anteriores “de forma clássica de esquema Ponzi.”