A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sob o Departamento do Tesouro dos EUA, publicou uma análise e alerta indicando que, entre setembro de 2023 e dezembro de 2025, aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividades financeiras suspeitas estavam relacionadas a golpes de investimento em criptomoedas operados por parques na Ásia Sudeste. As conclusões se baseiam em 33.904 relatórios de atividades suspeitas apresentados por cerca de 1.300 instituições em todo os EUA.
O valor declarado aumentou para 12,7 bilhões de dólares
A FinCEN afirmou que as declarações relacionadas vieram principalmente de serviços monetários, bancos e instituições de valores mobiliários. Os serviços monetários apresentaram o maior número de declarações, sendo a maioria absoluta empresas de criptomoedas; já os bancos registraram os maiores valores declarados.
- Serviços financeiros de moeda apresentaram cerca de 55% dos relatórios, envolvendo 5,5 bilhões de dólares.
- O banco apresentou aproximadamente 41% dos relatórios, envolvendo 6,4 bilhões de dólares.
- Instituições financeiras envolvem aproximadamente US$ 784,5 milhões
O relatório mostra que o número e o valor desses relatórios aumentaram continuamente durante o período estatístico. Em outubro de 2023, foram registrados 590 relatórios envolvendo US$ 485,7 milhões; até dezembro de 2025, esse número aumentou para 2.482 relatórios, envolvendo US$ 833,5 milhões.
A FinCEN também alertou que o aumento pode estar relacionado à adoção mais ampla por instituições de seus termos de pesquisa e que podem existir contagens duplicadas, transferências mal-sucedidas e erros de declaração nos dados estatísticos.
Os fundos estão fluindo principalmente para o USDT
A FinCEN afirmou que a quadrilha utilizou pelo menos 22 ativos digitais, sendo os mais comuns ETH, USDT e USDC, e menos frequentemente tokens criados por eles mesmos. Análises na cadeia mostram que, independentemente do ativo inicial comprado pelas vítimas, os proventos do golpe geralmente são rapidamente convertidos em stablecoins, quase todas direcionadas para o USDT.
Esses fundos são posteriormente transferidos por meio de exchanges fora dos Estados Unidos ou protocolos DeFi. O relatório também menciona que os golpistas reutilizam endereços de recebimento entre várias vítimas, o que constitui uma pista importante para a identificação de padrões relacionados por algumas instituições.
Victims span all 50 states in the U.S.
A FinCEN afirmou que cerca de 25% dos relatórios envolvem vítimas idosas, próximo à proporção da população dos Estados Unidos com 60 anos ou mais, que é de 24,4%, indicando que os idosos não apresentam uma taxa de vitimização significativamente maior nesse tipo de fraude.
No entanto, as fontes dos fundos vitimados frequentemente estão diretamente relacionadas às poupanças de longo prazo das pessoas, incluindo contas de aposentadoria, linhas de crédito com garantia imobiliária, segundos hipotecas e empréstimos pessoais. Os casos citados no relatório mostram que uma mulher transferiu quase US$ 640.000 de sua conta de aposentadoria e outra vítima perdeu mais de US$ 1 milhão em seis meses.
O parque está concentrado no Camboja, Laos e Mianmar.
A FinCEN afirmou que esses centros de fraude estão principalmente localizados no Camboja, Laos e Mianmar. Anteriormente, as Nações Unidas estimaram que dezenas de milhares de pessoas estão envolvidas nesses centros, muitas das quais foram atraídas ou até mesmo traficadas para lá por meio de anúncios de emprego falsos. A Interpol também alertou que esse modelo está se espalhando para além do Sudeste Asiático.
Informação adicional: As autoridades dos Estados Unidos já apreenderam mais de US$ 25 milhões em ativos relacionados a esse tipo de fraude este ano. A FinCEN também afirmou que, desde o lançamento do programa de resposta rápida em 2015, foram interceptados US$ 18 bilhões em fundos e recuperados mais de US$ 10 bilhões para 5.790 vítimas americanas.